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Anil Rego |388 Answers |Ask -Follow

Financial Planner - Answered on Oct 27, 2023

Anil Rego is the founder of Right Horizons, a financial and wealth management firm. He has 20 years of experience in the field of personal finance.
He’s an expert in income tax and wealth management.
He has completed his CFA/MBA from the ICFAI Business School.... more

Asked by Anonymous - Oct 25, 2023English

मैं 41 वर्ष का हूं और मेरी मासिक एसआईपी इस प्रकार है - मेरे पास कोई ऋण नहीं है & परिसंपत्ति निवेश सभी पूर्ण हो चुके हैं। 14 वर्षों में 7 करोड़ का अंतिम मूल्य रखने के लिए क्या नीचे पर्याप्त होगा? न्यूनतम की एक्सआईआरआर के साथ। 12% एक्सिस ग्रोथ विपक्ष - 20,000/- केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड - 20,000/- कोटक स्मॉल कैप - 20,000/- पीजीआईएम इंडिया मिडकैप विपक्ष - 20,000/- एसबीआई केंद्रित इक्विटी फंड - 20,000/- एसबीआई कॉन्ट्रा फंड - 15,000/- क्वांट स्मॉल कैप - 15,000/- निप्पॉन इंडिया मल्टी कैप - 15,000/- कोटक इमर्जिंग इक्विटी - 15,000/-

Ans: सबसे पहले, यह जानना अच्छा है कि अचल संपत्ति और ऋण जैसे पूंजी गहन लक्ष्य पूरे हो गए हैं। आपने अपने वित्त की योजना अच्छी तरह से बनाई है। मेरी प्रतिक्रियाएँ नीचे हैं:
&साँड़; आपके द्वारा सूचीबद्ध फंडों ने काफी अच्छा प्रदर्शन किया है
&साँड़; वर्तमान में, आपका अधिकांश पोर्टफोलियो इक्विटी उन्मुख है और उच्च जोखिम वाला है। यह ठीक है, लेकिन ऋण विकल्पों पर कुछ पैसा रखना अच्छा है। यह आपके द्वारा उपलब्ध नहीं कराया गया है, इसलिए टिप्पणी नहीं कर सकता।
&साँड़; यदि कोई पोर्टफोलियो में इक्विटी, ऋण और सोने के अच्छे मिश्रण पर विचार करता है, तो 14 वर्षों की अवधि में 12% वार्षिक रिटर्न की धारणा थोड़ी अधिक लगती है। आपका वर्तमान एसआईपी 12% वार्षिक रिटर्न के साथ 14 वर्षों में 7 करोड़ रुपये हासिल करने से थोड़ा कम है। जैसे-जैसे आपकी आय बढ़ती है आप इसे वार्षिक आधार पर बढ़ा सकते हैं और आपको ठीक होना चाहिए। वर्षों के दौरान, आप ऋण और सोने का मिश्रण भी बढ़ा सकते हैं।
&साँड़; एक और सवाल जो किसी को पूछना चाहिए वह यह है कि क्या 7 करोड़ रुपये का कोष पर्याप्त है, यह मानते हुए कि कोई सेवानिवृत्ति की योजना बना रहा है। हमारे सेवानिवृत्ति मॉडल बताते हैं कि इस प्रकार का कोष आज के परिदृश्य में लगभग 1.5-1.6 लाख रुपये के मासिक खर्च को कवर करने के लिए पर्याप्त हो सकता है। जीवन स्तर हर व्यक्ति में अलग-अलग होता है, इसलिए आप इन जानकारियों के आधार पर आकलन कर सकते हैं।

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