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Ramalingam Kalirajan |8175 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 08, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Vijay on May 22, 2023English

मैं 26 साल का हूँ और पिछले 18 महीनों से SIP के ज़रिए कोटक स्मॉल कैप फंड और PP फ्लेक्सी कैप फंड में 5100-5100 रुपए का निवेश कर रहा हूँ। मेरा 10 साल से ज़्यादा का दीर्घकालिक नज़रिया है और मैं 10 साल बाद भी निवेश जारी रखना चाहूँगा। पिछले 2 सालों में इन फंड ने ज़्यादा बढ़त नहीं दिखाई है। क्या मुझे अपने निवेश की समीक्षा करने की ज़रूरत है या मैं SIP से ऊपर निवेश जारी रख सकता हूँ? मैं दीर्घ अवधि के नज़रिए से एक लार्ज कैप फंड यानी मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड में 5000 रुपए का एक और SIP शुरू करने के बारे में भी सोच रहा हूँ। क्या यह एक अच्छा फ़ैसला होगा या कृपया लार्ज कैप फंड के लिए कोई और अच्छा विकल्प सुझाएँ। कृपया मार्गदर्शन करें।

Ans: आपके दीर्घकालिक निवेश क्षितिज और विविध पोर्टफोलियो को देखते हुए, कम वृद्धि या अस्थिरता की अवधि का अनुभव करना स्वाभाविक है, खासकर छोटे कैप जैसे विशिष्ट बाजार खंडों में। हालांकि, यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हैं, समय-समय पर अपने निवेश की समीक्षा करना आवश्यक है।

कोटक स्मॉल कैप फंड और पीपी फ्लेक्सी कैप फंड में अपने मौजूदा एसआईपी को ध्यान में रखते हुए, उनके संबंधित बेंचमार्क और सहकर्मी फंडों के मुकाबले उनके प्रदर्शन का आकलन करना उचित है। यदि वे लगातार कम प्रदर्शन करते हैं, तो आप इन एसआईपी को फिर से आवंटित करने या बंद करने पर विचार कर सकते हैं।

मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड या किसी अन्य लार्ज-कैप फंड में एक नया एसआईपी शुरू करने के संबंध में, विभिन्न बाजार खंडों में अपने पोर्टफोलियो को विविधतापूर्ण बनाना एक विवेकपूर्ण कदम है। हालांकि, निर्णय लेने से पहले, फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन, फंड मैनेजर के ट्रैक रिकॉर्ड, व्यय अनुपात और निवेश दर्शन पर गहन शोध करें।

वैकल्पिक रूप से, आप लगातार प्रदर्शन और स्थिरता के लिए जाने जाने वाले अन्य लार्ज-कैप फंडों का पता लगा सकते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि वे आपके मौजूदा निवेशों को पूरक बनाते हैं और आपके दीर्घकालिक वित्तीय उद्देश्यों में योगदान करते हैं।

याद रखें, नियमित पोर्टफोलियो समीक्षा और समायोजन लंबी अवधि में रिटर्न को अनुकूलित करने और जोखिमों को कम करने के लिए महत्वपूर्ण हैं। एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने से आपकी व्यक्तिगत परिस्थितियों और निवेश लक्ष्यों के आधार पर व्यक्तिगत मार्गदर्शन मिल सकता है।

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