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Ramalingam Kalirajan |7363 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 26, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Dipak on Nov 08, 2023English

नमस्ते सम्राट, (मेरा लक्ष्य - अगले 10-15 वर्षों में 1 CR) एक शुरुआती के रूप में, मैं पिछले 5 महीनों से (पराग पी फ्लेक्सी 2k Pm, एक्सिस स्मॉल कैप 2.5kPm, मोतीलाल ओसवाल मिडकैप 1.5K, ICICI प्रू वैल्यू डिस्कवरी 1 K) कुल @7000 प्रति माह SIP कर रहा हूँ। रिटर्न उचित और अच्छे हैं। (हर साल 30% की वृद्धि)। (इन पर आपकी पिछली सलाह के लिए धन्यवाद)। आगे बढ़ते हुए, >> अब एकमुश्त राशि के लिए मैंने पहचान की है 1. निप्पॉन इंडिया पावर एंड इंफ्रा, (क्योंकि मैं पावर सेक्टोरल फंड में निवेश करना चाहता हूँ) 2. केनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंड (शुरुआत में 10000 पर डायरेक्ट ग्रोथ), मैं उचित एकमुश्त राशि तक पहुँचने तक हर तिमाही में 5k जोड़ने की योजना बना रहा हूँ। कृपया मेरी योजना पर अपने बहुमूल्य सुझाव साझा करें। धन्यवाद,

Ans: मौजूदा SIP का मूल्यांकन:

आपका SIP पोर्टफोलियो फ्लेक्सी कैप, स्मॉल कैप, मिड कैप और वैल्यू डिस्कवरी फंड जैसी विभिन्न श्रेणियों में अच्छी तरह से विविधतापूर्ण है। यह सराहनीय है कि आपने अपनी SIP यात्रा शुरू कर दी है, और निवेश को सालाना 30% बढ़ाने की स्टेप-अप रणनीति धन संचय के प्रति एक अनुशासित दृष्टिकोण को दर्शाती है।

प्रस्तावित एकमुश्त निवेश:

निप्पॉन इंडिया पावर एंड इंफ्रा फंड:

पावर और इंफ्रास्ट्रक्चर जैसे सेक्टोरल फंड में निवेश करने से विकास के अवसर मिल सकते हैं, खासकर अगर आप इस सेक्टर की दीर्घकालिक संभावनाओं में विश्वास करते हैं।
हालांकि, यह ध्यान रखना आवश्यक है कि सेक्टोरल फंड अस्थिर हो सकते हैं और डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड की तुलना में अधिक जोखिम उठा सकते हैं।
सुनिश्चित करें कि आपका निवेश क्षितिज पावर सेक्टर की अंतर्निहित अस्थिरता के साथ संरेखित है, और जोखिम शमन के लिए अन्य क्षेत्रों में विविधता लाने पर विचार करें।
केनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंड (डायरेक्ट ग्रोथ):

स्थिरता और लगातार रिटर्न चाहने वाले निवेशकों के लिए ब्लू-चिप इक्विटी फंड चुनना एक समझदारी भरा विकल्प है।
ब्लू-चिप फंड आमतौर पर मजबूत फंडामेंटल वाले लार्ज-कैप स्टॉक में निवेश करते हैं, जो उन्हें मिड और स्मॉल-कैप फंड की तुलना में अपेक्षाकृत सुरक्षित बनाता है।
शुरुआत में एकमुश्त निवेश करने और उसके बाद तिमाही में निवेश करने की आपकी रणनीति समय के साथ संपत्ति बनाने का एक व्यवस्थित तरीका है।
कुल मिलाकर सिफारिशें:

विविधीकरण:

जबकि फंड का आपका चयन उचित लगता है, जोखिम को कम करने के लिए डेट, गोल्ड और इंटरनेशनल फंड जैसे विभिन्न एसेट क्लास में आगे विविधीकरण पर विचार करें।
विविधीकरण जोखिम को फैलाने और रिटर्न को अनुकूलित करने में मदद करता है, खासकर बाजार की अनिश्चितताओं के दौरान।
नियमित समीक्षा:

यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप बना रहे, समय-समय पर, अधिमानतः सालाना या अर्ध-वार्षिक रूप से अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करना आवश्यक है।
बदलती बाजार स्थितियों और अपने निवेश उद्देश्यों के आधार पर अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करना दीर्घकालिक धन सृजन के लिए महत्वपूर्ण है।
जोखिम प्रबंधन:

जैसे-जैसे आप 10 लाख रुपये जमा करने के अपने लक्ष्य की ओर बढ़ते हैं। अगले 10-15 वर्षों में 1 करोड़ रुपये कमाने के लिए, अपनी जोखिम उठाने की क्षमता पर विचार करें और उसके अनुसार अपनी निवेश रणनीति को समायोजित करें।
सुनिश्चित करें कि आपका एसेट एलोकेशन आपकी जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज को दर्शाता है ताकि विकास और स्थिरता के बीच संतुलन प्राप्त किया जा सके।
निष्कर्ष के तौर पर, आपकी निवेश योजना धन सृजन के प्रति एक सक्रिय दृष्टिकोण प्रदर्शित करती है। हालाँकि, बाजार के घटनाक्रमों के बारे में जानकारी रखना याद रखें और सूचित निवेश निर्णय लेने के लिए जब भी आवश्यक हो पेशेवर सलाह लें।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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