मेरे पास निम्नलिखित मासिक एसआईपी हैं। कृपया सलाह दें कि क्या मुझे उनमें जारी रखना चाहिए: </p> <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(209, 255, 231,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>विवरण</strong></td> <td><strong>मासिक SIP</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आईडीएफसी लार्ज कैप फंड ग्रोथ</td> <td>5000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एनपीपीओएन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड</td> <td>5000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>UTI मास्टर शेयर यूनिट स्कीम नियमित वृद्धि</td> <td>5000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एसबीआई स्मॉल कैप फंड नियमित विकास</td> <td>5000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप फंड</td> <td>1000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>मिरे एसेट ग्लोबल इन्वेस्टमेंट इंडिया प्राइवेट। Ltd</td> <td>1000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आदित्य बिड़ला सन लाइफ डिजिटल इंडिया फंड - ग्रोथ-रेगुलर प्लान</td> <td>2000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आदित्य बिड़ला सन लाइफ मल्टी-कैप फंड नियमित विकास</td> <td>2000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आदित्य बिड़ला सन लाइफ फ्लेक्सी कैप फंड - ग्रोथ-रेगुलर प्लान</td> <td>2000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आदित्य बिड़ला सन लाइफ इक्विटी एडवांटेज फंड - ग्रोथ-रेगुलर प्लान</td> <td>2000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आदित्य बिड़ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी फंड -ग्रोथ-रेगुलर प्लान</td> <td>2000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>केनरा रोबेको</td> <td>1000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आदित्य बिड़ला सन लाइफ डिजिटल</td> <td>1000.00</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>ICICI प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी</td> <td>1000.00</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div>

Ans: कृपया जारी रखें</p>

Ans: फंड अच्छे हैं लेकिन पोर्टफोलियो में बहुत सारे फंड हैं, 4 और 9 से बाहर निकलना बाकी ठीक है।</p>

Ans: <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(252, 186, 3,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; फ़ॉन्ट-आकार: 16px; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>फंड का नाम</strong></td> <td><strong>श्रेणी</strong></td> <td><strong>रैंकएमएफ स्टार रेटिंग</strong></td> <td><strong>सिफारिशें </strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>रमेश कोटि</strong></td> <td>&nbsp;</td> <td>&nbsp;</td> <td>&nbsp;</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>1) बिड़ला सन लाइफ प्योर वैल्यू फंड &ndash; विकास</td> <td>इक्विटी - वैल्यू फंड</td> <td>1</td> <td>एक्सिस ईएसजी फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>2) केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज &ndash; विकास</td> <td>इक्विटी - बड़ी एवं amp;amp; मिड कैप फंड</td> <td>4</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>3) डीएसपी ब्लैक रॉक इनकम अपॉर्चुनिटीज फंड - ग्रोथ (डीएसपी क्रेडिट रिस्क फंड - रेगुलर प्लान)</td> <td>ऋण - क्रेडिट जोखिम फंड</td> <td>2</td> <td>क्रेडिट जोखिम फंड से बचना चाहिए, इसके बजाय कॉरपोरेट बॉन्ड या बैंकिंग और पीएसयू फंड पर विचार करना चाहिए</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>4) डीएसपी ब्लैक रॉक स्मॉल एंड मिड कैप फंड - ग्रोथ</td> <td>&nbsp;</td> <td>&nbsp;</td> <td>&nbsp;</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>डीएसपी स्मॉल कैप फंड - नियमित योजना &ndash; विकास</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>2</td> <td>एक्सिस ईएसजी फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>डीएसपी मिडकैप फंड - ग्रोथ</td> <td>इक्विटी - मिड कैप फंड</td> <td>4</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>5) फ्रैंकलिन इंडिया प्राइमा फंड - ग्रोथ</td> <td>इक्विटी - मिड कैप फंड</td> <td>2</td> <td>पर स्विच करें - डीएसपी मिडकैप फंड - ग्रोथ</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>6) कोटक इमर्जिंग इक्विटी स्कीम - नियमित योजना - विकास</td> <td>इक्विटी - मिड कैप फंड</td> <td>3</td> <td>पर स्विच करें - डीएसपी मिडकैप फंड - ग्रोथ</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>7) L&T इमर्जिंग बिजनेस फंड - नियमित योजना - विकास</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>2</td> <td>एक्सिस ईएसजी फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>8) एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड - नियमित योजना &ndash; विकास</td> <td>इक्विटी - वैल्यू फंड</td> <td>2</td> <td>एक्सिस ईएसजी फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>9) एसबीआई मैग्नम मिडकैप फंड - ग्रोथ</td> <td>इक्विटी - मिड कैप फंड</td> <td>2</td> <td>पर स्विच करें - डीएसपी मिडकैप फंड - ग्रोथ</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(252, 186, 3,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>10) सुंदरम सेलेक्ट मिडकैप &ndash; विकास</td> <td>इक्विटी - फोकस्ड फंड</td> <td>2</td> <td>एक्सिस फोकस्ड 25 फंड पर स्विच करें&nbsp; - विकास</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div>

Ans: ये अच्छे फंड हैं, कृपया जारी रखें।</p> <p>एक साथ सारा पैसा लगाने के बजाय 3-6 महीने का STP करना बेहतर है।</p> <p>&nbsp;</p>

Ans: मौजूदा SIP पोर्टफोलियो का मूल्यांकन और संभावित वृद्धि

वर्तमान पोर्टफोलियो समीक्षा:

मिराए एसेट टैक्स सेवर फंड, पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड, मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड, निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड और क्वांट स्मॉल कैप फंड में आपके मौजूदा SIP निवेश विभिन्न बाजार खंडों में एक अच्छी तरह से विविध दृष्टिकोण को दर्शाते हैं। ये फंड अलग-अलग जोखिम उठाने की क्षमता को पूरा करते हैं और इनमें दीर्घकालिक धन सृजन की क्षमता होती है।

जारी SIP का मूल्यांकन:

मिराए एसेट टैक्स सेवर फंड:

यह ELSS फंड आयकर अधिनियम की धारा 80C के तहत कर लाभ प्रदान करता है और लगातार रिटर्न देने का ट्रैक रिकॉर्ड रखता है।

आपके 15-20 साल के निवेश क्षितिज को देखते हुए, इस फंड में SIP जारी रखना कर लाभ प्राप्त करते हुए धन संचय के लिए फायदेमंद हो सकता है।

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड:

अपनी वैश्विक विविधीकरण रणनीति और गुणवत्ता वाले शेयरों पर ध्यान केंद्रित करने के लिए जाना जाने वाला यह फंड दीर्घकालिक धन सृजन के लिए उपयुक्त है।
फंड का मार्केट कैप में लचीला आवंटन स्थिरता और विकास क्षमता प्रदान करता है, जो इसे आपके निवेश क्षितिज के लिए उपयुक्त बनाता है।
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड:

मिडकैप फंड अधिक अस्थिर होते हैं, लेकिन लंबी अवधि में उच्च विकास क्षमता प्रदान करते हैं।
आपके विस्तारित निवेश क्षितिज को ध्यान में रखते हुए, इस फंड में SIP जारी रखने से मिड-कैप स्टॉक द्वारा प्रस्तुत विकास के अवसरों को प्राप्त करने में मदद मिल सकती है।
निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड और क्वांट स्मॉल कैप फंड:

स्मॉल-कैप फंड में लंबी अवधि में महत्वपूर्ण वृद्धि की क्षमता होती है, लेकिन इसमें उच्च अस्थिरता होती है।
चूंकि आपके पास एक लंबा निवेश क्षितिज है, इसलिए इन फंड में SIP बनाए रखना स्मॉल-कैप स्टॉक की विकास क्षमता का लाभ उठा सकता है।
संभावित जोड़:

एसबीआई कॉन्ट्रा फंड को अपने पोर्टफोलियो में जोड़ने पर विचार करना मूल्यांकन के योग्य है। यहाँ बताया गया है कि क्यों:

कंट्रेरियन दृष्टिकोण: एसबीआई कॉन्ट्रा फंड एक कॉन्ट्रेरियन निवेश रणनीति का पालन करता है, जो कम मूल्यांकित या पसंद से बाहर के स्टॉक में निवेश करता है।
विविधीकरण: इस फंड को जोड़ने से आपके पोर्टफोलियो में और विविधता आ सकती है, क्योंकि यह मार्केट कैप और सेक्टर के स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है।
संभावित लाभ: फंड का विपरीत दृष्टिकोण बाजार चक्रों के दौरान बेहतर प्रदर्शन की ओर ले जा सकता है, जो आपके मौजूदा एसआईपी की वृद्धि-उन्मुख प्रकृति का पूरक है।

निष्कर्ष:

अपने मौजूदा पोर्टफोलियो फंड में एसआईपी जारी रखना आपके 15-20 साल के दीर्घकालिक निवेश क्षितिज के साथ अच्छी तरह से संरेखित है। इसके अतिरिक्त, एसबीआई कॉन्ट्रा फंड के संभावित लाभों और इसके विविधीकरण लाभों पर विचार करते हुए, इसे अपने पोर्टफोलियो में जोड़ने से विविधीकरण बढ़ सकता है और संभावित रूप से लंबी अवधि में रिटर्न बढ़ सकता है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in