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Ramalingam Kalirajan |7122 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 30, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by team on Nov 19, 2023English

मैं 15-20 साल के लिए मासिक सिप निवेश कर रहा हूँ, क्या मुझे इसे जारी रखना चाहिए? मिराए एसेट टैक्स सेवर फंड पराग पारिख फ्लेक्स कैप फंड मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड क्वांट स्मॉल कैप फंड मासिक 10k प्रत्येक क्या इसे जारी रखना चाहिए? क्या मैं अपने पोर्टफोलियो में एसबीआई कॉन्ट्रा फंड जोड़ सकता हूँ

Ans: मौजूदा SIP पोर्टफोलियो का मूल्यांकन और संभावित वृद्धि

वर्तमान पोर्टफोलियो समीक्षा:

मिराए एसेट टैक्स सेवर फंड, पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड, मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड, निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड और क्वांट स्मॉल कैप फंड में आपके मौजूदा SIP निवेश विभिन्न बाजार खंडों में एक अच्छी तरह से विविध दृष्टिकोण को दर्शाते हैं। ये फंड अलग-अलग जोखिम उठाने की क्षमता को पूरा करते हैं और इनमें दीर्घकालिक धन सृजन की क्षमता होती है।

जारी SIP का मूल्यांकन:

मिराए एसेट टैक्स सेवर फंड:

यह ELSS फंड आयकर अधिनियम की धारा 80C के तहत कर लाभ प्रदान करता है और लगातार रिटर्न देने का ट्रैक रिकॉर्ड रखता है।

आपके 15-20 साल के निवेश क्षितिज को देखते हुए, इस फंड में SIP जारी रखना कर लाभ प्राप्त करते हुए धन संचय के लिए फायदेमंद हो सकता है।

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड:

अपनी वैश्विक विविधीकरण रणनीति और गुणवत्ता वाले शेयरों पर ध्यान केंद्रित करने के लिए जाना जाने वाला यह फंड दीर्घकालिक धन सृजन के लिए उपयुक्त है।
फंड का मार्केट कैप में लचीला आवंटन स्थिरता और विकास क्षमता प्रदान करता है, जो इसे आपके निवेश क्षितिज के लिए उपयुक्त बनाता है।
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड:

मिडकैप फंड अधिक अस्थिर होते हैं, लेकिन लंबी अवधि में उच्च विकास क्षमता प्रदान करते हैं।
आपके विस्तारित निवेश क्षितिज को ध्यान में रखते हुए, इस फंड में SIP जारी रखने से मिड-कैप स्टॉक द्वारा प्रस्तुत विकास के अवसरों को प्राप्त करने में मदद मिल सकती है।
निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड और क्वांट स्मॉल कैप फंड:

स्मॉल-कैप फंड में लंबी अवधि में महत्वपूर्ण वृद्धि की क्षमता होती है, लेकिन इसमें उच्च अस्थिरता होती है।
चूंकि आपके पास एक लंबा निवेश क्षितिज है, इसलिए इन फंड में SIP बनाए रखना स्मॉल-कैप स्टॉक की विकास क्षमता का लाभ उठा सकता है।
संभावित जोड़:

एसबीआई कॉन्ट्रा फंड को अपने पोर्टफोलियो में जोड़ने पर विचार करना मूल्यांकन के योग्य है। यहाँ बताया गया है कि क्यों:

कंट्रेरियन दृष्टिकोण: एसबीआई कॉन्ट्रा फंड एक कॉन्ट्रेरियन निवेश रणनीति का पालन करता है, जो कम मूल्यांकित या पसंद से बाहर के स्टॉक में निवेश करता है।
विविधीकरण: इस फंड को जोड़ने से आपके पोर्टफोलियो में और विविधता आ सकती है, क्योंकि यह मार्केट कैप और सेक्टर के स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है।
संभावित लाभ: फंड का विपरीत दृष्टिकोण बाजार चक्रों के दौरान बेहतर प्रदर्शन की ओर ले जा सकता है, जो आपके मौजूदा एसआईपी की वृद्धि-उन्मुख प्रकृति का पूरक है।

निष्कर्ष:

अपने मौजूदा पोर्टफोलियो फंड में एसआईपी जारी रखना आपके 15-20 साल के दीर्घकालिक निवेश क्षितिज के साथ अच्छी तरह से संरेखित है। इसके अतिरिक्त, एसबीआई कॉन्ट्रा फंड के संभावित लाभों और इसके विविधीकरण लाभों पर विचार करते हुए, इसे अपने पोर्टफोलियो में जोड़ने से विविधीकरण बढ़ सकता है और संभावित रूप से लंबी अवधि में रिटर्न बढ़ सकता है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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