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क्या मैं इक्विटी लाभ से संपत्ति हानि की भरपाई कर सकता हूँ?

Milind Vadjikar |694 Answers |Ask -Follow

Insurance, Stocks, MF, PF Expert - Answered on Sep 27, 2024

Milind Vadjikar is an independent MF distributor registered with Association of Mutual Funds in India (AMFI) and a retirement financial planning advisor registered with Pension Fund Regulatory and Development Authority (PFRDA).
He has a mechanical engineering degree from Government Engineering College, Sambhajinagar, and an MBA in international business from the Symbiosis Institute of Business Management, Pune.
With over 16 years of experience in stock investments, and over six year experience in investment guidance and support, he believes that balanced asset allocation and goal-focused disciplined investing is the key to achieving investor goals.... more

Question by Krishna on Apr 11, 2024English

Money

मुझे संपत्ति पर दीर्घकालीन पूंजी हानि है, लेकिन इक्विटी पर दीर्घकालीन पूंजी लाभ है। क्या इक्विटी पर LTCG को संपत्ति पर LTCL के विरुद्ध समायोजित किया जा सकता है?

Ans: हां। निवेशक आयकर अधिनियम के प्रावधानों के अनुसार एक परिसंपत्ति से होने वाले दीर्घकालिक पूंजीगत घाटे को दूसरी परिसंपत्ति से होने वाले दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के विरुद्ध समायोजित कर सकते हैं।

DISCLAIMER: The content of this post by the expert is the personal view of the rediffGURU. Users are advised to pursue the information provided by the rediffGURU only as a source of information to be as a point of reference and to rely on their own judgement when making a decision.

Money2Reply

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Moneywize |174 Answers |Ask -Follow

Financial Planner - Answered on Jun 21, 2024

Asked by Anonymous - Jun 18, 2024English

Money

मुझे संपत्ति पर दीर्घकालिक पूंजीगत हानि है, लेकिन शेयरों में निवेश से दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ है। क्या इक्विटी पर LTCG को संपत्ति पर LTCL के विरुद्ध समायोजित किया जा सकता है?

Ans: भारत में, आयकर अधिनियम में पूंजीगत लाभ और हानि के उपचार के लिए विशिष्ट प्रावधान हैं। यहाँ बताया गया है कि यह आम तौर पर कैसे काम करता है:

1. समान श्रेणी सेट-ऑफ: दीर्घकालिक पूंजीगत हानि (LTCL) को केवल दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (LTCG) के विरुद्ध सेट किया जा सकता है। इसी तरह, अल्पकालिक पूंजीगत हानि (STCL) को केवल अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (STCG) या LTCG के विरुद्ध सेट किया जा सकता है।

2. घाटे को आगे ले जाना: यदि पूंजीगत हानि को उसी वित्तीय वर्ष में पूरी तरह से सेट नहीं किया जा सकता है, तो इसे उस आकलन वर्ष के तुरंत बाद के आठ आकलन वर्षों तक आगे बढ़ाया जा सकता है जिसमें हानि की पहली बार गणना की गई थी। हालाँकि, आगे ले जाए गए घाटे को केवल बाद के वर्षों में दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के विरुद्ध सेट किया जा सकता है।

विशिष्ट मामला: संपत्ति पर LTCL और स्टॉक पर LTCG

• संपत्ति से दीर्घकालिक पूंजीगत हानि (LTCL): यह 24 महीने से अधिक समय तक रखी गई संपत्ति की बिक्री पर होने वाला नुकसान है।
• इक्विटी निवेश से दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (LTCG): यह 12 महीने से अधिक समय तक रखे गए इक्विटी शेयरों या इक्विटी म्यूचुअल फंड की बिक्री से होने वाले लाभ को संदर्भित करता है, जो विशिष्ट कर दरों के अधीन हैं।

भारतीय कर कानूनों के अनुसार:

• सेट-ऑफ: हां, आप इक्विटी निवेश (स्टॉक) की बिक्री से अपने दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के विरुद्ध संपत्ति की बिक्री से अपने दीर्घकालिक पूंजीगत घाटे को सेट ऑफ कर सकते हैं।

उदाहरण परिदृश्य:

• संपत्ति से LTCL: 10,00,000 रुपये
• इक्विटी निवेश से LTCG: 8,00,000 रुपये

यहां बताया गया है कि आप इसे कैसे संभाल सकते हैं:

• इक्विटी निवेश से 8,00,000 रुपये LTCG को संपत्ति से 10,00,000 रुपये LTCL के 8,00,000 रुपये से ऑफसेट करें।
• आपके पास 2,00,000 रुपये की LTCL शेष रहेगी, जिसे आप आठ आकलन वर्षों तक आगे बढ़ा सकते हैं।

फाइलिंग और रिपोर्टिंग:

• अनुसूची CG: आपको इन लेन-देनों को अपने आयकर रिटर्न (ITR) की अनुसूची CG में रिपोर्ट करना होगा।

• कैरी फॉरवर्ड लॉस: सुनिश्चित करें कि आप नुकसान को आगे बढ़ाने के योग्य होने के लिए नियत तिथि से पहले अपना कर रिटर्न दाखिल करें।

मुख्य बिंदु

• कर दरें: इक्विटी शेयरों और इक्विटी म्यूचुअल फंड पर 1 लाख रुपये से अधिक के LTCG पर इंडेक्सेशन के लाभ के बिना 10% कर लगाया जाता है।

• दस्तावेज़ीकरण: सभी लेन-देन रिकॉर्ड रखें, जैसे खरीद मूल्य, बिक्री मूल्य, तिथियाँ और संबंधित लागतें।

वर्तमान कर कानूनों के अनुपालन को सुनिश्चित करने और अपनी कर नियोजन रणनीति को अनुकूलित करने के लिए कर पेशेवर या वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना उचित है।

T S Khurana |205 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Sep 04, 2024

Asked by Anonymous - Aug 13, 2024English

Money

मेरे पास इक्विटी पर पिछले एसटीसीजी घाटे हैं और लगभग 200000 अभी भी आगे ले जाए गए हैं। मैंने खरीद के 10 साल बाद लाभ के साथ जमीन का एक टुकड़ा बेचा है। क्या मुझे संपत्ति लाभ पर एलटीसीजी के लाभ से इक्विटी में एसटीसीजी घाटे को समायोजित करने का लाभ मिलेगा?

Ans: 01. आप केवल 8 साल तक के लिए आगे बढ़ाए गए नुकसान का लाभ ले सकते हैं। कृपया समय सीमा की जाँच करें। मुझे उम्मीद है कि आपने उस वर्ष के लिए ITR दाखिल कर दिया होगा, जिसमें आपको पूंजीगत लाभ के तहत कुछ नुकसान हुआ था। किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

Mihir Tanna |964 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Aug 31, 2024

Asked by Anonymous - Aug 30, 2024English

Money

नमस्ते, क्या मैं संपत्ति बेचने से होने वाली दीर्घकालिक पूंजी हानि को शेयर बिक्री से होने वाले दीर्घकालिक पूंजी लाभ के विरुद्ध समायोजित कर सकता हूँ?

Ans: हां, आप संपत्ति की बिक्री से होने वाले दीर्घकालिक पूंजीगत घाटे को इक्विटी निवेश (स्टॉक) की बिक्री से होने वाले दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के विरुद्ध समायोजित कर सकते हैं।

नवीनतम प्रश्न

T S Khurana |205 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Nov 26, 2024

Question by Basab - Aug 26, 2024English

Money

क्या आप कृपया MF से संबंधित ITR फाइलिंग के संबंध में निम्नलिखित शंकाओं का समाधान करेंगे? 1. MF के लिए ITR2 भरते समय, क्या 31.01.18 को इकाइयों का उचित बाजार मूल्य आवश्यक है, यदि इकाइयाँ केवल पिछले वर्ष खरीदी गई हैं और इस वर्ष बेचने का इरादा है। 2. मुझे अपनी पुरानी इकाइयों के लिए 31.01.18 को FMV कहाँ मिलेगा। क्या यह 31.01.18 को NAV है? 3. 31.01.18 के बाद शुरू की गई/शुरू की गई इकाइयों के लिए, और दो/तीन साल पहले खरीदी गई, केवल बिक्री मूल्य और अधिग्रहण लागत पर्याप्त है? 4. क्या ITax पोर्टल में AIS में FMV उपलब्ध है? धन्यवाद

Ans: 01. एफएमपी केवल उन मामलों में आवश्यक है, जहां शेयर/एमएफ 31.01.2018 से पहले खरीदे गए थे।
02. पिछले साल या 31.01.2018 के बाद खरीदे गए शेयर/एमएफ के लिए ऐसे किसी विवरण की आवश्यकता नहीं होगी।
03. मुझे लगता है कि एफएमवी एआईएस (आईटी पोर्टल) में उपलब्ध नहीं है।
किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |205 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Nov 26, 2024

Asked by Anonymous - Nov 12, 2024English

Money

प्रिय महोदय, कृपया उस स्थिति के लिए उपाय सुझाएँ जिसमें मेरे पिछले नियोक्ता ने मई'2024 के वेतन पर टीडीएस काट लिया है और फॉर्म 26 AS में वेतन जमा होने के रूप में आयकर के साथ जमा कर दिया है, लेकिन वास्तव में वेतन राशि का भुगतान नहीं किया है। वेतन भुगतान का तरीका ऑनलाइन बैंक हस्तांतरण है।

Ans: 01. कृपया अपने नियोक्ता से संपर्क बनाए रखें और अपने बकाया वेतन का दावा करें।

02. मुझे उम्मीद है कि यह ऐसा मामला नहीं है, जहाँ आपने नौकरी छोड़ने से पहले उचित नोटिस नहीं दिया है और आपके नियोक्ता ने नोटिस अवधि के वेतन के विरुद्ध आपके देय वेतन को समायोजित कर दिया है।

किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |205 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Nov 26, 2024

Question by Ramesh - Nov 15, 2024English

Money

मेरा पुराना पीएफ खाता बिना यूएएन नंबर के है, मैं 2013 से 50 वर्ष की आयु में घटी हुई पेंशन ले रहा हूं और फिर मैं वर्ष 2010 में इस संगठन में शामिल हुआ, इस नए पीएफ नंबर और यूएएन नंबर में मेरा पेंशन अंशदान उपलब्ध है, मेरी सेवा कुल 9 वर्ष 6 महीने की है, मैं अपना पेंशन अंशदान पूरा कैसे निकालूं या यूएएन नंबर के बिना पुराने पीएफ नंबर में राशि कैसे मर्ज करूं, कृपया मार्गदर्शन करें।

Ans: अपने दोनों पीएफ खातों को मर्ज करना उचित है। वास्तव में आपको अपने पुराने पीएफ खाते को जारी रखना चाहिए था, यहां तक कि नई नौकरी में भी। इससे आपकी पेंशन स्वीकार्यता बढ़ जाती। अपने संबंधित पीएफ कार्यालय में जाएँ और इस चरण में संभव सबसे अच्छा विकल्प चुनें। किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |205 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Nov 26, 2024

Asked by Anonymous - Nov 16, 2024English

Money

मैं अपनी बहन को बैंक ट्रांसफर के ज़रिए 50 लाख रुपए का उपहार देता हूँ। फिर वह इसे अपने नाम से फिक्स्ड डिपॉज़िट या किसी हाउस प्रॉपर्टी में निवेश करती है। ऐसे फिक्स्ड डिपॉज़िट से अर्जित ब्याज आय या उसके द्वारा अर्जित किराये की आय पर उसके या मेरे हाथों में कर लगाया जाएगा। मुझे बताया गया है कि ऐसी आय पर मेरे हाथों में अन्य स्रोतों से आय के रूप में कर लगाया जाएगा और मेरी बहन के हाथों में कर नहीं लगाया जाएगा। इस कराधान का तर्क क्या है?

Ans: 01. आपका विचार सही प्रतीत होता है कि आपकी बहन को उपहार में दी गई राशि से होने वाली आय केवल आपके हाथों में ही कर योग्य होगी।

02. आय के इस उपचार का तर्क करदाता की आय को उसके रिश्तेदारों के हाथों में स्थानांतरित करने के तरीकों को बंद करना है। यह अभ्यास कर देयता से बचने या कम करने के लिए अपनाया जाता है।

किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

Milind Vadjikar |694 Answers |Ask -Follow

Insurance, Stocks, MF, PF Expert - Answered on Nov 26, 2024

Asked by Anonymous - Nov 26, 2024English

Money

मैं 7 साल पहले 44 साल की उम्र में प्राइवेट नौकरी से रिटायर हो चुका हूँ। मैंने अपना पीएफ नहीं निकाला है और हर साल उस पर ब्याज भी मिल रहा है। क्या पीएफ जारी रखना सही है या मुझे निकाल लेना चाहिए?

Ans: नमस्ते;

आपके ईपीएफ खाते पर 58 वर्ष की आयु तक ब्याज मिलता रहेगा, इसलिए आप इसे उस समय तक रख सकते हैं।

हालांकि ईपीएफओ का नियम है कि ब्याज के अलावा कोई योगदान न करने पर लगातार 36 महीने तक ईपीएफ खाते निष्क्रिय हो जाएंगे, लेकिन इस नियम के बावजूद, उनके पास सदस्य की आयु 58 वर्ष होने तक कॉर्पस पर ब्याज भुगतान का सम्मान करने का नीतिगत निर्णय है।

शुभकामनाएं;

Dr Nandita Palshetkar |14 Answers |Ask -Follow

Gynaecologist, IVF expert - Answered on Nov 26, 2024

Asked by Anonymous - Nov 22, 2024English

Health

नमस्ते डॉक्टर, मेरी उम्र 44 साल है और मेरा मासिक धर्म चक्र वर्तमान में 20 दिनों का है। मुझे 30 सितंबर, 2024 को मासिक धर्म आया और फिर मैंने 9 अक्टूबर को एक आपातकालीन गर्भनिरोधक गोली (आई-पिल) ली। मुझे 21 अक्टूबर को नियमित मासिक धर्म हुआ। अब, मेरा दूसरा मासिक धर्म नहीं आया है; आज 22 अक्टूबर है और अभी भी शुरू नहीं हुआ है। मुझे अपने मासिक धर्म के आने का कितना समय तक इंतजार करना चाहिए या मुझे गर्भावस्था परीक्षण करवाना चाहिए? यह मेरा पहला आई-पिल उपयोग था, इसलिए मैं कुछ सलाह चाहूँगी। क्या आई-पिल लेने के बाद देरी होना सामान्य है? इसमें कितने दिन की देरी हो सकती है? कृपया सुझाव दें कि मुझे क्या करना चाहिए।

Ans: अरे, चूँकि आप 44 वर्ष की हैं, आप अपने पेरिमेनोपॉज़ल चरण में हैं जो हार्मोनल असंतुलन का कारण बनता है
लेकिन चूँकि आपने IPILL का सेवन किया है, जो एक आपातकालीन गर्भनिरोधक है, इसलिए पीरियड्स एक सप्ताह तक देरी से हो सकते हैं और कभी-कभी इससे भी बाद में। यदि आपका पीरियड एक सप्ताह से अधिक देरी से आता है, तो हम गर्भावस्था परीक्षण करने की सलाह देते हैं। आपको Ipill लेने के बाद और अपने अगले पीरियड से पहले कुछ अनियमित रक्तस्राव हो सकता है। इसमें स्पॉटिंग से लेकर भारी रक्तस्राव तक हो सकता है।
इसलिए गर्भावस्था से इंकार करने के लिए कृपया एक बार घर पर गर्भावस्था परीक्षण करें। यदि यह नकारात्मक है, तो सामान्य नियमित मासिक धर्म की प्रतीक्षा करें।

T S Khurana |205 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Nov 26, 2024

Asked by Anonymous - Nov 02, 2024English

Money

मैंने हाल ही में अपने पिता से विरासत में मिली ज़मीन का एक टुकड़ा 62 लाख रुपये में बेचा है। चूँकि मेरे माता-पिता दोनों की मृत्यु हो चुकी है, इसलिए मैं उनका एकमात्र कानूनी उत्तराधिकारी हूँ। आयकर अधिनियम की धारा 54EC के तहत, मैं दीर्घावधि पूंजीगत लाभ (LTCG) कर बचाने के लिए सरकारी बॉन्ड में 50 लाख रुपये तक का निवेश करने का पात्र हूँ। ये बॉन्ड 5.25% की ब्याज दर प्रदान करते हैं और इनकी लॉक-इन अवधि पाँच वर्ष होती है। 50 लाख रुपये का यह अधिकतम निवेश करने के बाद, मेरे पास 12 लाख रुपये की शेष राशि बचती है। मैं जानना चाहता हूँ कि क्या इस शेष 12 लाख रुपये का उपयोग LTCG कर चुकाए बिना करने का कोई तरीका है। इसके अतिरिक्त, मेरे पास वर्तमान में 10 लाख रुपये का बकाया शेष वाला एक व्यक्तिगत ऋण है, और मैं इस 12 लाख रुपये का उपयोग उस ऋण का भुगतान करने के लिए करने पर विचार कर रहा हूँ। क्या मैं इन निधियों का उपयोग LTCG कर के किसी भी प्रभाव को ट्रिगर किए बिना अपने ऋण को बंद करने के लिए कर सकता हूँ?

Ans: 01. आपने ज़मीन 62,00 लाख रुपये में बेची है। यह बिक्री राशि है और पूंजीगत लाभ नहीं है।

02. कृपया इस बिक्री राशि से ज़मीन की कीमत घटाकर LTCG की गणना करें। हो सकता है कि आपका LTCG 50.00 लाख से कम हो और यह आपके उद्देश्य को पूरा करता हो।

03. हालाँकि, मैं आपको सुझाव देना चाहूँगा कि आप इस राशि को किसी आवासीय संपत्ति में निवेश करें, जिससे आप LTCG कर बचा पाएँगे और बॉन्ड द्वारा दिए जाने वाले 5.25% के बजाय आपको आकर्षक रिटर्न भी मिलेगा। इससे लॉक-इन अवधि भी 5 से घटकर 3 साल हो जाएगी।

किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |205 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Nov 26, 2024

Question by Deep - Oct 30, 2024English

Money

मेरे पास 35 लाख के 2 निर्माणाधीन फ्लैट हैं (यानी कुल 70 लाख) जो मुझे सरकारी लॉटरी के ज़रिए क्रमशः मेरी माँ और पिता के नाम पर मिले थे। स्थिति के आधार पर मुझे लगता है कि इसे पूरा होने में 2 साल और लगेंगे (यानी 2026 तक) और फिर मैं कब्ज़ा मिलने के तुरंत बाद उन्हें बेचने का इरादा रखता हूँ। इस बिक्री से मुझे लगभग 1.2 करोड़ रुपए मिलने चाहिए। मैं एक नया फ्लैट खरीदने की योजना बना रहा हूँ जिसकी कीमत लगभग 1.9 करोड़ होगी और मैं पात्रता के आधार पर अधिकतम संभव सीमा तक होम लोन लूँगा (मेरी वार्षिक सकल आय 40 लाख है)। यह फ्लैट हाल ही में लॉन्च किया गया है और 2028 तक पूरा होने और सौंपे जाने की उम्मीद है। अगर मैं यह फ्लैट अभी खरीदता हूँ, तो क्या मैं पहले बताई गई बिक्री पर पूंजीगत लाभ कर (STCG या LTCG?) छूट का दावा करने के लिए पात्र हूँ?

Ans: 01. आपको फ्लैट की बिक्री के बाद 2 साल के भीतर एक नया घर खरीदना होगा, ताकि आप धारा 54 के तहत छूट के हकदार बन सकें। कृपया फ्लैट की बिक्री और खरीद के बीच की समयसीमा देखें। किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |205 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Nov 26, 2024

Question by R - Nov 19, 2024English

Money

महोदय, एवाई 2024-25 के लिए रिटर्न दाखिल करते समय, मैंने गलती से ऑनलाइन प्रक्रिया के माध्यम से कर राशि और टीडीएस यानी स्व-मूल्यांकन कर का शेष दो बार भुगतान कर दिया था। ये दोनों राशियाँ एक ही तिथि पर विभिन्न बीएसआर कोड और चालान संख्या के तहत एआईएस में दिखाई दीं। रिटर्न में, जाहिर है, केवल एक राशि दर्ज की गई थी और इसलिए कर गणना में केवल एक राशि का ही हिसाब लगाया गया था, जबकि अन्य राशि एआईएस में दिखाई देने के बावजूद बेहिसाब रह गई थी। रिटर्न को 143 (1) के तहत बिना किसी मांग-वापसी के विधिवत संसाधित किया गया है। अब, सवाल यह है कि एआईएस में एवाई 2024-25 के लिए स्व-मूल्यांकन कर के रूप में दिखाई गई बेहिसाब और अप्रयुक्त राशि का उपयोग अगले एवाई यानी 2025-26 के लिए अग्रिम कर के रूप में कैसे किया जा सकता है? क्या प्रक्रिया का पालन किया जाना चाहिए? वैकल्पिक रूप से, क्या इस अप्रयुक्त राशि को रिफ़ंड के रूप में दावा किया जा सकता है, इन दोनों राशियों को दर्शाने वाले संशोधित रिटर्न के माध्यम से या सुधार रिटर्न उचित होगा? यदि आप कृपया मुझे यह कैसे करना है, इसके बारे में मार्गदर्शन करें तो मैं आभारी रहूँगा। आर एम खटसुरिया, पुणे

Ans: 01. अधिक भुगतान की गई इस राशि को अगले वर्ष के ITR में अग्रिम कर के रूप में दावा नहीं किया जा सकता है।

02. आप संशोधित ITR दाखिल कर सकते हैं और अतिरिक्त भुगतान किए गए आयकर का दावा कर सकते हैं, जिसका उल्लेख संबंधित वित्तीय वर्ष के लिए 26AS और AIR में स्पष्ट रूप से किया गया है।

किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |205 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Nov 26, 2024

Question by shiban - Nov 21, 2024English

Money

पिछले 10 सालों में से 7 साल मैं एनआरआई था। 23-24 एनआरआई 24-25 आर 25-26 फिर से एनआरआई क्या मेरी एनआरई जमाराशि पर 24-25 के लिए कर लगेगा

Ans: हमारी राय में, इसे कर मुक्त रहना चाहिए।
किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

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