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Ramalingam Kalirajan |7122 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 18, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Sujeet on Apr 18, 2024English

सर, मैं पिछले 5 सालों से MF में निवेश कर रहा हूँ। हालाँकि, मैंने फंड चुनते समय किसी विशेषज्ञ या प्रमाणित योजनाकार की सलाह नहीं ली है। हालाँकि, मैं यह जानना चाहता हूँ कि क्या मैंने दीर्घकालिक धन सृजन के उद्देश्य से अच्छे फंड में निवेश किया है। PPFAS FLEXI CAP डायरेक्ट ग्रोथ-5200 ICICI प्रू वैल्यू डिस्कवरी-1500 टाटा ELSS टैक्स सेवर-1000 केनरा रोबेको ELSS टैक्स सेवर-1000 एक्सिस ELSS टैक्स सेवर-1000 क्वांट स्मॉल कैप डायरेक्ट ग्रोथ-2600 PGIM इंडिया मिड कैप ग्रोथ-2500 HDFC चिल्ड्रन गिफ्ट फंड-5000 SBI मैग्नम चिल्ड्रन बेनिफिट्स फंड-5000. कृपया मुझे बताएँ कि क्या मैं सही रास्ते पर हूँ।

Ans: यह बहुत बढ़िया है कि आप पिछले 5 वर्षों से दीर्घकालिक धन सृजन पर ध्यान केंद्रित करते हुए निवेश कर रहे हैं। आपका पोर्टफोलियो फ्लेक्सी कैप, वैल्यू-ओरिएंटेड, टैक्स-सेविंग, स्मॉल कैप, मिड कैप और बच्चों के फंड में विविधतापूर्ण प्रतीत होता है, जो एक सकारात्मक दृष्टिकोण है।

यह आकलन करने के लिए कि क्या आप सही रास्ते पर हैं:

विविधीकरण: आपका पोर्टफोलियो विभिन्न फंड श्रेणियों में विविधतापूर्ण प्रतीत होता है, जो जोखिम को फैलाने में मदद कर सकता है।

कर नियोजन: ELSS टैक्स सेवर फंड में निवेश करने से आयकर अधिनियम की धारा 80C के तहत कर लाभ मिल सकता है, जिससे आपकी समग्र कर नियोजन रणनीति में सुधार होगा।

दीर्घकालिक फोकस: आपके निवेश क्षितिज के साथ दीर्घकालिक धन सृजन के साथ, चुने गए फंड आम तौर पर इस उद्देश्य को पूरा करते हैं।

हालांकि, समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की समीक्षा करना, अपनी जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखण सुनिश्चित करना और आवश्यकतानुसार समायोजन करना आवश्यक है। अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम प्रोफाइल के अनुरूप व्यापक समीक्षा के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें।

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