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Kirtan

Kirtan A Shah  | Answer  |Ask -

MF Expert, Financial Planner - Answered on Sep 22, 2023

Kirtan A Shah is a certified financial planner and managing director, private wealth, at Credence Family Office.
He is also a Certified International Wealth Manager and Financial Engineering and Risk Manager.
Shah is the co-author of Financial Service Management and Financial Market Operations, which are used as reference books for Mumbai University.
He is frequently seen on CNBC, Zee Business, ET NOW & BQ Prime as an expert guest.... more
Prashant Question by Prashant on Sep 12, 2023English
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मेरे पोर्टफोलियो में बड़ी संख्या में म्यूचुअल फंड हैं और मैं इसे समेकित करना चाहता हूं। मैं एसटीपी देख रहा हूं। जानना चाहता था कि जब मैंने पुराने म्यूचुअल फंड खरीदे थे तो मुझे नए फंड में यूनिटों की लागत की गणना कैसे करनी चाहिए, जबकि लागत बहुत कम थी। जैसे मान लीजिए मैंने 10 पर एक एमएफ खरीदा और अब एनएवी 17 है और मैं उस फंड में एसटीपी हूं जहां एनएवी 21 है। तो आधार मूल्य पर प्रत्येक यूनिट की मेरी लागत क्या होनी चाहिए?

Ans: आपका सॉफ़्टवेयर कर उद्देश्य के लिए इसकी गणना करेगा, आपको ऐसा करने की आवश्यकता नहीं है
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आप नीचे ऐसेही प्रश्न और उत्तर देखना पसंद कर सकते हैं

Omkeshwar

Omkeshwar Singh  | Answer  |Ask -

Head, Rank MF - Answered on Jul 23, 2020

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मैं वर्तमान में मेरे पोर्टफोलियो में मौजूद निम्नलिखित म्यूचुअल फंड इकाइयों के संबंध में आपकी सलाह/रणनीति की सराहना करूंगा।</p> <p>1. सुंदरम सर्विसेज़ फ़ंड नियमित योजना.</p> <p>2. एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड ग्रोथ</p> <p>3. कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ</p> <p>4. कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ</p> <p>5. कोटक बैलेंस्ड एडवांटेज फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ</p> <p>6. कोटक क्रेडिट रिस्क फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ</p>
Ans: <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(196, 255, 168,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>फंड का नाम</strong></td> <td><strong>श्रेणी</strong></td> <td><strong>रैंकएमएफ स्टार रेटिंग</strong></td> <td><strong>सिफारिश</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>1. सुंदरम सर्विसेज़ फ़ंड नियमित योजना</td> <td>इक्विटी - सेक्टोरल फंड - सेवा उद्योग</td> <td>2</td> <td>सेक्टोरल फंड से बचें, यूटीआई इक्विटी फंड पर स्मार्टस्विच - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>2. एलएंडटी हाइब्रिड इक्विटी फंड ग्रोथ</td> <td>हाइब्रिड - आक्रामक हाइब्रिड फंड</td> <td>5</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>3. कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ</td> <td>हाइब्रिड - आक्रामक हाइब्रिड फंड</td> <td>3</td> <td>केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड में स्मार्टस्विच-ग्रोथ</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>4. कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>2</td> <td>यूटीआई इक्विटी फंड में स्मार्टस्विच - विकास</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>5. कोटक बैलेंस्ड एडवांटेज फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ</td> <td>हाइब्रिड - संतुलित लाभ</td> <td>4</td> <td>जारी रखें</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(168, 255, 245,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>6. कोटक क्रेडिट रिस्क फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ</td> <td>ऋण - क्रेडिट जोखिम फंड</td> <td>2</td> <td>ICICI प्रूडेंशियल कॉरपोरेट बॉन्ड फंड पर स्मार्टस्विच - ग्रोथ</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div>

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Ramalingam

Ramalingam Kalirajan  |9273 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 01, 2024

Asked by Anonymous - Apr 14, 2024English
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सर, मेरे पास 5 साल से फोर्टफिलियो में मिराए एसेट लार्ज और मिड कैप फंड के साथ SIP + मिराए एसेट लार्ज कैप फंड (SIP बंद) दोनों हैं, जो मुझे 60% ओवरलैपिंग लगता है। क्या मैं मिराए एसेट लार्ज कैप फंड से मिराए एसेट लार्ज और मिड कैप फंड में STP कर सकता हूँ। ताकि मैं 10 साल की अवधि के लिए एक फंड बना सकूँ।
Ans: यह सराहनीय है कि आप अपने पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से प्रबंधित कर रहे हैं और अपने निवेश को सुव्यवस्थित करने के लिए रणनीतियों पर विचार कर रहे हैं। फंडों के बीच संभावित ओवरलैप पर विचार करना आपके पोर्टफोलियो की प्रभावशीलता को अनुकूलित करने के लिए एक विचारशील दृष्टिकोण दिखाता है। मिरे एसेट लार्ज कैप फंड से मिरे एसेट लार्ज और मिड कैप फंड तक एसटीपी के माध्यम से अपनी होल्डिंग्स को समेकित करना आपकी निवेश रणनीति को सरल बना सकता है और संभावित रूप से पोर्टफोलियो दक्षता को बढ़ा सकता है।

याद रखें, सफल निवेश की कुंजी संतुलन और अनुकूलनशीलता में निहित है। अपने पोर्टफोलियो को अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों के साथ संरेखित करके, आप वित्तीय कल्याण की दिशा में एक सक्रिय कदम उठा रहे हैं। हालाँकि, किसी भी बदलाव के साथ आगे बढ़ने से पहले, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करना उचित है। उनकी विशेषज्ञता मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्रदान कर सकती है और यह सुनिश्चित कर सकती है कि आपके निवेश निर्णय आपकी समग्र वित्तीय योजना के अनुरूप रहें। अपनी यात्रा पर भरोसा करें और रास्ते में विकास और परिशोधन के अवसर को अपनाएँ।

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Ramalingam

Ramalingam Kalirajan  |9273 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 02, 2024

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मेरे म्यूचुअल फंड में 30 लाख की वृद्धि हुई है। क्या मुझे वृद्धि को वापस लेना चाहिए और अपना आधार बढ़ाने के लिए उसी या किसी अन्य फंड की यूनिट खरीदनी चाहिए? क्या यह एक बुद्धिमानी वाली रणनीति है?
Ans: आपके म्यूचुअल फंड की वृद्धि पर बधाई! यह वित्तीय नियोजन के प्रति आपकी प्रतिबद्धता का प्रमाण है। अब, वृद्धि को वापस लेने और फिर से निवेश करने का निर्णय एक महत्वपूर्ण निर्णय है। दार्शनिक पहलू पर विचार करें—वृद्धि प्रगति को दर्शाती है, लेकिन क्या इस वृद्धि को फिर से निवेश करना और पोषित करना या नकद निकालना और संभावित रूप से गति खोना बुद्धिमानी है? एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के रूप में, मैं आपसे अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता पर विचार करने का आग्रह करता हूं। वृद्धि को फिर से निवेश करने से आपका आधार बढ़ सकता है, जो संभावित रूप से वित्तीय स्वतंत्रता की ओर आपकी यात्रा को तेज कर सकता है। हालांकि, बाजार में उतार-चढ़ाव के जोखिम और विविधीकरण की आवश्यकता के खिलाफ इसे तौलना महत्वपूर्ण है। आइए एक साथ खोज करें—अपनी उपलब्धियों के लिए प्रशंसा को विवेकपूर्ण वित्तीय निर्णयों के साथ संतुलित करना आपके वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने की कुंजी है।

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Ramalingam

Ramalingam Kalirajan  |9273 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Oct 15, 2024

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प्रिय महोदय, म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो पर आपके विस्तृत विश्लेषण के लिए धन्यवाद और आपका समर्थन अत्यधिक सराहनीय है। आपके सुझाव के अनुसार मैंने SIP टॉप अप प्लान अपनाने का प्रयास किया है, लेकिन अधिकांश म्यूचुअल फंड कंपनियाँ मौजूदा म्यूचुअल फंड के लिए टॉप अप की अनुमति नहीं देती हैं। आमतौर पर SIP टॉप अप प्लान एक नया SIP रजिस्टर करते समय उपलब्ध होता है। या तो आपको एकमुश्त निवेश करना होगा या उसी म्यूचुअल फंड फोलियो में एक नया SIP शुरू करना होगा। क्या आप कृपया सुझाव दे सकते हैं कि मौजूदा म्यूचुअल फंड के लिए SIP टॉप अप प्लान के लिए ऐसी स्थिति में कैसे आगे बढ़ना है? इसके अतिरिक्त, कृपया मुझे बताएं कि अगर मैं एकमुश्त निवेश करने का इरादा रखता हूं या उसी म्यूचुअल फंड फोलियो में एक नया SIP शुरू करता हूं (मान लें कि टॉप अप प्लान की योजना के साथ 3 साल बाद) तो क्या इसका मौजूदा NAV इकाइयों पर कोई प्रभाव पड़ेगा?
Ans: आपके दयालु शब्दों के लिए धन्यवाद।

आपके मामले में, आप सही कह रहे हैं कि कई म्यूचुअल फंड कंपनियाँ केवल शुरुआती पंजीकरण के दौरान ही SIP टॉप-अप विकल्प की अनुमति देती हैं। आगे बढ़ने के लिए, आप यह कर सकते हैं:

एक नया SIP शुरू करें: आप भविष्य के निवेश के लिए टॉप-अप विकल्प के साथ उसी फंड में एक नया SIP शुरू कर सकते हैं। इससे आपके मौजूदा निवेश पर कोई असर नहीं पड़ेगा।

एकमुश्त निवेश करें: आप हमेशा एक ही फ़ोलियो में एकमुश्त निवेश कर सकते हैं। यह आपकी मौजूदा इकाइयों के NAV को प्रभावित नहीं करेगा, क्योंकि नई इकाइयाँ मौजूदा NAV पर खरीदी जाएँगी।

मैं व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए अपने म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) से संपर्क करने की सलाह देता हूँ। वे इसे सहजता से सेट करने में मदद कर सकते हैं और भविष्य में होने वाले किसी भी बदलाव के बारे में सलाह दे सकते हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, MBA, CFP,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment

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