विशेषज्ञ की सलाह चाहिए?हमारे गुरु मदद कर सकते हैं

Tax, MF Expert - Answered on Mar 09, 2024

Vivek Lala has been working as a tax planner since 2018. His expertise lies in making personalised tax budgets and tax forecasts for individuals. As a tax advisor, he takes pride in simplifying tax complications for his clients using simple, easy-to-understand language.
Lala cleared his chartered accountancy exam in 2018 and completed his articleship with Chaturvedi and Shah. ... more

Question by Jatin on Feb 20, 2024English

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नमस्ते एमएफ गुरु, आज तक मेरा एमएफ निवेश 1.95 करोड़ रुपये है और उस निवेश का मूल्य रुपये है। 16% की एक्सआईआरआर के साथ 2.60 करोड़। इसके अलावा मैंने भारतीय शेयरों में 64 लाख रुपये का निवेश किया है, जिसका मूल्य वर्तमान में लगभग 73 लाख रुपये है। मैं जानना चाहता हूं कि क्या और कैसे मैं निवेशित पूंजी को नष्ट किए बिना अब से 3 साल बाद 1 लाख प्रति माह की आय अर्जित कर सकता हूं। क्या अगले 40 वर्षों तक ऐसा करना संभव होगा, यह देखते हुए कि भविष्य में पोर्टफोलियो बढ़ता रहेगा।

Ans: नमस्ते, आपने म्यूचुअल फंड और इक्विटी का उपयोग करके स्वयं निवेश करके जो रिटर्न प्राप्त किया है, उसे देखकर मुझे खुशी हुई।
हम कुल पोर्टफोलियो से एसडब्ल्यूपी राशि के रूप में प्रति वर्ष 6% की निकासी के एक सामान्य नियम का पालन करते हैं
आपके मामले में 3 साल के बाद, आपका एमएफ पोर्टफोलियो 12% पर लगभग 3.65 करोड़ हो सकता है।
ऐसे मामले में एसडब्ल्यूपी राशि 182500 रुपये प्रति माह होगी।
लेकिन चूँकि आपकी ज़रूरत 1 लाख है, आपका पोर्टफोलियो बहुत अधिक दर से बढ़ रहा होगा क्योंकि आपकी एसडब्ल्यूपी राशि 6% से कम होगी
अगले 20 वर्षों में केवल 12% औसत रिटर्न मानते हुए, आपके पोर्टफोलियो की राशि लगभग 26 करोड़ होगी
** मैंने शेयरों में आपके निवेश को नजरअंदाज कर दिया है क्योंकि वे बहुत अस्थिर हो सकते हैं और एसडब्ल्यूपी राशियों की गणना करते समय उनका उपयोग नहीं किया जाना चाहिए।

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