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Sanjeev Govila |458 Answers |Ask -Follow

Financial Planner - Answered on Jun 15, 2023

Colonel Sanjeev Govila (retd) is the founder of Hum Fauji Initiatives, a financial planning company dedicated to the armed forces personnel and their families.
He has over 12 years of experience in financial planning and is a SEBI certified registered investment advisor; he is also accredited with AMFI and IRDA.... more

Question by Prakash on Jun 09, 2023English

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नमस्ते महोदय, मैं 38 वर्षों से पेशेवर रूप से कार्यरत हूं। नीचे मेरी म्यूचुअल फंड सूची है। 1. एक्सिस ब्लूचिप फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ - 2000/माह 2. पीजीएम मिड कैप अवसर डायरेक्ट प्लान ग्रोथ - 2000/माह 3. एसबीआई स्मॉल कैप फंड नियमित वृद्धि - 1000/माह 4. एक्सिस निफ्टी 50 डायरेक्ट प्लान ग्रोथ - 2000/माह 5. ICICI अगला निफ्टी 50 डायरेक्ट प्लान ग्रोथ - 2000/माह 6. ICICI नैस्डैक इंडेक्स डायरेक्ट प्लान ग्रोथ - 2000/माह 7. ICICI टेक्नोलॉजी फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ - 1000/माह कृपया इस पर अपना इनपुट दें। क्या मुझे इसे लंबे समय तक जारी रखना चाहिए या नहीं?

Ans: आपके द्वारा दिए गए आंकड़ों के अनुसार ऐसा प्रतीत होता है कि आपके पास रु. 12,000/- मासिक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) सात अलग-अलग म्यूचुअल फंडों में वितरित की गई। सामान्यतया, यदि आपकी संपूर्ण निवेश राशि रु. 10 लाख तक आपको 6-7 म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहिए. आपके पोर्टफोलियो में बहुत अधिक म्यूचुअल फंड होने से अत्यधिक विविधीकरण हो सकता है।

आपके पोर्टफोलियो में म्यूचुअल फंडों की अनुशंसा के संबंध में, उन सभी को अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड के साथ मौलिक रूप से मजबूत माना जाता है। शुद्ध इक्विटी फंडों में लंबी अवधि के लिए निवेश की सिफारिश की जाती है, आदर्श रूप से 5-7 साल की अवधि के लिए।

दूसरी ओर, स्मॉल कैप, मिड कैप और सेक्टोरल फंड जैसी कुछ श्रेणियों की सिफारिश केवल तभी की जाती है जब आपके पास 7 साल से अधिक का निवेश क्षितिज हो।

यह ध्यान देने योग्य है कि आपके पोर्टफोलियो में दो फंड, अर्थात् एक्सिस निफ्टी 50 डायरेक्ट प्लान ग्रोथ और आईसीआईसीआई नैस्डैक इंडेक्स डायरेक्ट प्लान ग्रोथ, हाल ही में लॉन्च किए गए फंड हैं। परिणामस्वरूप, उनके पास अपने जोखिम और इनाम की क्षमता का सटीक आकलन करने के लिए पर्याप्त ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है।
हम आशा करते हैं कि आपने अपने जोखिम प्रोफ़ाइल को ध्यान में रखते हुए, अपने अल्पकालिक और दीर्घकालिक लक्ष्यों के आधार पर अपना निवेश किया है।

अस्वीकरण:
&साँड़; मुझे आपकी उम्र, भविष्य के वित्तीय लक्ष्यों, आपके जोखिम प्रोफाइल, अन्य निवेशों के बारे में कोई जानकारी नहीं है और क्या शेयर बाजार अस्थायी रूप से नीचे जाने पर अनावश्यक रूप से परेशान न होने की हिम्मत आपके पास होगी।
&साँड़; इसलिए, कृपया ध्यान दें कि मैं आपके प्रश्न का उत्तर अन्य मापदंडों से बिल्कुल अलग करके दे रहा हूं, जिन पर इस प्रकार के प्रश्न का उत्तर देते समय निश्चित रूप से विचार किया जाना चाहिए।
&साँड़; मैं आपको सलाह देता हूं कि आप एक अच्छे वित्तीय सलाहकार से भी सलाह लें जो मेरे द्वारा दी गई इस सलाह पर अमल करने से पहले आपकी पूरी प्रोफ़ाइल को समग्रता से देखेगा।

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