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Help! Filed Wrong ITR for Crypto Income (ITR 1 to Which Form?)

T S Khurana

T S Khurana   |347 Answers  |Ask -

Tax Expert - Answered on Aug 31, 2024

A certified management accountant since 1993, T S Khurana is a fellow member of The Institute of Cost Accountants of India. His areas of expertise are income tax, specifically litigation cases, and GST.

Since the last 21 years, he has also been providing expert advice on financial matters, including investments and diversification of funds, and wealth building in the long term to his clients.
He believes that investment in real estate is the safest way for better returns and wealth generation over a period of time.

A former chairman of the Chandigarh Chapter of Institute of Cost Accountants of India, T S Khurana has also served as member of its technical committee.... more
Naleen Question by Naleen on Aug 06, 2024English
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AY 2024-25 (FY 2023-24) के लिए ITR 1 दाखिल किया था, लेकिन गलत फाइलिंग के कारण प्रोसेसिंग में इसे खारिज कर दिया गया। इसका कारण यह है कि वेतन और बैंक ब्याज आय के अलावा, डिजिटल परिसंपत्तियों (क्रिप्टो करेंसी) की बिक्री के माध्यम से 1,934/- रुपये की आय का लेनदेन है, जिसमें 19.34/- रुपये का TDS है। IT वेबसाइट सही लागू फॉर्म में संशोधित ITR दाखिल करने के लिए कह रही है। इस मामले में कौन सा IT रिटर्न फॉर्म लागू है और इसे कैसे हल किया जाए क्योंकि इसमें शामिल राशि बहुत छोटी है। आय का कोई अन्य स्रोत नहीं है और क्रिप्टो करेंसी ऐप में पिछले साल से कोई और लेनदेन नहीं किया गया है। कृपया मदद करें

Ans: कृपया फॉर्म 2 में ITR को संशोधित करें। विभाग द्वारा इसे मंजूरी दिए जाने की संभावना है, क्योंकि इसमें शामिल राशि छोटी है, और इसमें कोई अतिरिक्त कर देयता नहीं है। यह केवल फॉर्म चुनने में हुई गलती है।
किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है, धन्यवाद।
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Mihir

Mihir Tanna  |1016 Answers  |Ask -

Tax Expert - Answered on Nov 02, 2022

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मैंने निर्धारण वर्ष 21-22 के लिए अपना आईटीआर-1 समय पर दाखिल कर दिया है। 14 जनवरी को मेरे आईटीआर की प्रोसेसिंग पर 1,690 रुपये की मांग की गई।</p> <p>a) मैंने 27 मई, 2022 को चालान संख्या 10574 के विरुद्ध नेट बैंकिंग के माध्यम से राशि का भुगतान कर दिया है। बीएसआर कोड 0510308। मैंने गलती से एसएल 400 के बजाय क्रमांक 300 (स्व-मूल्यांकन) में 1,690 रुपये का भुगतान कर दिया है। राशि बनी हुई है खान खाते में बकाया दिखाया जाना तथा रिटर्न की स्वीकृति लंबित रहना। मैंने अपने पैन खाते के माध्यम से एसएल 400 को सही करने का प्रयास किया है लेकिन मैं क्रमांक बदलने में सफल नहीं हुआ हूं। सुधार आइकन में 1690 रुपये की यह राशि नहीं दिखाई गई है क्योंकि केवल आईटीआर जमा करने से पहले के भुगतान ही दिखाए गए हैं। हालाँकि, इसमें 1,690 रुपये को 26As में दिखाया गया है। इसलिए मैं एसएल 300 के बजाय एसएल 400 में बदलाव नहीं कर पाया।</p> <p>b) मैंने आईटीआर की पुन: प्रक्रिया के लिए अनुरोध किया ताकि यह राशि प्रतिबिंबित हो सके और आईटीआर स्वीकार किया जाएगा। दोबारा प्रोसेसिंग के बाद अनुरोध राशि घटाकर 1,230 रुपये कर दी गई है. लेकिन आईटीआर स्वीकार नहीं किया गया है. यह आज की तारीख में 108 रुपये के अतिरिक्त ब्याज के साथ दिख रहा है।</p> <p>c) इसके अतिरिक्त 14 सितंबर 22 को अगले वर्ष के रिटर्न के रिफंड से 1690 रुपये + 112 रुपये की कटौती की गई है। यह 26AS</p> में भी दर्शाया गया है। <p>d) इसलिए मैंने नेट बैंकिंग चालान के माध्यम से 1690 रुपये और रिफंड से कटौती के माध्यम से 1,690 रुपये और ब्याज के रूप में 112 रुपये का भुगतान किया है। कुल भुगतान 1,690+1,690+112 = 3,492 रुपये। जबकि मुझे केवल 1,230 रुपये का भुगतान करना होगा।</p> <p>e) आईटीआर अभी भी बकाया है और आज तक स्वीकार नहीं किया गया है और 1,230 रुपये की राशि अवैतनिक दर्शाई गई है।</p> <p>सर मेरी क्वेरी है:</p> <p>a) क्या मुझे 1,230 रुपये + ब्याज का भुगतान करना होगा? पुन: प्रसंस्करण के बाद, नेट बैंकिंग द्वारा शुरुआती मांग के मुकाबले 1,690 रुपये का भुगतान करने के बावजूद रिफंड में कटौती की गई है। यानी अगर मैं पुनः प्रसंस्करण के लिए कहूं तो दो बार?</p> <p>b) अब उस राशि का भुगतान कर दिया गया है. आईटीआर की प्रोसेसिंग पूरी करने के लिए मुझे क्या कदम उठाने की जरूरत है।</p>
Ans: यदि कर मांग का भुगतान 30 दिनों के बाद किया जाता है, तो आयकर 1% की दर से ब्याज लेता है। मैं समझता हूं कि कर मांग के देर से भुगतान के लिए 112 रुपये का ब्याज लगाया जाता है और अन्य सभी मांगें वैध नहीं हैं। ऐसी मांग को आयकर अधिनियम की धारा 154 के तहत आवेदन दाखिल करके हटाया जा सकता है।</p> <p>ई-फाइलिंग पोर्टल &ldquo;बकाया मांग&rdquo; की जांच करें; टैब. यदि सुधार अधिकार सीपीसी के पास हैं, तो आप आईटीआर को आकलन अधिकारी को हस्तांतरित करने के लिए सीपीसी ग्राहक सेवा से अनुरोध कर सकते हैं।</p> <p>एक बार मामला स्थानांतरित हो जाने पर, आप क्षेत्राधिकारी को समस्या समझा सकते हैं, अधिकारी से सुधार आदेश पारित करने का अनुरोध कर सकते हैं क्योंकि रिकॉर्ड में गलती दिखाई दे रही है और अगले वर्ष के रिफंड के गलत समायोजन के लिए रिफंड जारी कर सकते हैं।</p>

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Hardik

Hardik Parikh  |106 Answers  |Ask -

Tax, Mutual Fund Expert - Answered on Jul 24, 2023

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शुभ दोपहर सर, हाल ही में, मैंने निर्धारण वर्ष 2023-2024 के लिए ऑनलाइन आईटीआर दाखिल किया मैं सऊदी अरब में कार्यरत एनआरआई हूं। मुझे निम्नलिखित विषय के साथ ईमेल प्राप्त हुआ "महत्वपूर्ण - अपनी आय रिटर्न में दोष को सुधारें" मुझे 03 अगस्त, 2023 को या उससे पहले फ़ाइल रिटर्न को दोबारा सुधारने और वापस करने की आवश्यकता है क्या आप इस मामले में प्रभार्य शुल्क के साथ मदद कर सकते हैं
Ans: शुभ दोपहर ऐजाज़,

मैं निर्धारण वर्ष 2023-2024 के लिए आपके आयकर रिटर्न में त्रुटि के संबंध में प्राप्त नोटिस के बारे में आपकी चिंता को समझता हूं। सऊदी अरब में काम करने वाले एक एनआरआई के रूप में, यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि आपकी टैक्स फाइलिंग सटीक है।

आपको प्राप्त नोटिस का आम तौर पर मतलब है कि आपके द्वारा दाखिल रिटर्न में कुछ विसंगतियां या गुम जानकारी हो सकती है। यह कई कारणों से हो सकता है जैसे आय, कटौतियों, कर क्रेडिट आदि की गलत रिपोर्टिंग।

यहां कुछ सामान्य कदम दिए गए हैं जिन्हें आप उठा सकते हैं:

1. नोटिस की समीक्षा करें: आयकर विभाग आमतौर पर नोटिस में ही खराबी का कारण बताता है। यह समझने के लिए कि समस्या क्या हो सकती है, इसकी सावधानीपूर्वक समीक्षा करें।

2. अपना आईटीआर फॉर्म जांचें: आपने जो आईटीआर फॉर्म भरा है उसे देखें। सुनिश्चित करें कि सभी जानकारी सटीक और पूर्ण है। विदेशी आय से संबंधित अनुभागों पर विशेष ध्यान दें, क्योंकि यह एक सामान्य क्षेत्र है जहां एनआरआई के लिए गलतियाँ हो सकती हैं।

3. दोष को सुधारें: एक बार जब आप समस्या की पहचान कर लेते हैं, तो आप ई-फाइलिंग पोर्टल पर लॉग इन करके इसे ठीक कर सकते हैं। आपको अपने रिटर्न को सही जानकारी के साथ संशोधित करना होगा और इसे दोबारा जमा करना होगा।

कृपया ध्यान दें कि यह सामान्य सलाह है और आपके मामले की बारीकियों के आधार पर सटीक चरण भिन्न हो सकते हैं। यदि आपको दोष को स्वयं ठीक करना मुश्किल हो रहा है, तो पेशेवर मदद लेना फायदेमंद हो सकता है। एक कर पेशेवर के रूप में, मैं निश्चित रूप से शुल्क के आधार पर इसमें आपकी सहायता कर सकता हूँ।

याद रखें, दोष को ठीक करने की समय सीमा 3 अगस्त, 2023 है। किसी भी अन्य जटिलता से बचने के लिए तुरंत कार्रवाई करना महत्वपूर्ण है।

आशा है यह मदद करेगा! यदि आपको और सहायता की आवश्यकता है, तो बेझिझक संपर्क करें।

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Mihir

Mihir Tanna  |1016 Answers  |Ask -

Tax Expert - Answered on Aug 17, 2023

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सर, मैं एक सरकारी नौकर हूँ. वसूली के कारण मेरा वास्तविक प्राप्त वेतन फॉर्म 16 में दर्शाए गए वेतन से कम है। मुझे एचआरए के रूप में लगभग तीन लाख रुपये प्राप्त हुए, गलती से यह मार्च के महीने में और आंशिक रूप से जून में वसूल किया गया है। मेरा टीडीएस पूरे तीन लाख रुपये पर काटा गया है और मार्च 23 में वसूली के लिए भी वसूली राशि सकल वेतन से कम नहीं की गई है क्योंकि फॉर्म 16 है। फरवरी में ही बना। मैंने गलती से भुगतान की गई इन रकम को कम करने के बाद वास्तविक के साथ आईटीआर दाखिल किया। मुझे दोषपूर्ण आईटीआर के लिए नोटिस मिला और नियम 37बीए का पालन करने का हवाला दिया गया। क्या मैं नोटिस से सहमत हो जाऊं या आईटीआर को सही करने का क्या तरीका है? सम्मान
Ans: वेतन से होने वाली आय प्रोद्भवन आधार पर कर योग्य है, जिसका अर्थ है कि यदि वह प्राप्त नहीं हुई है तो भी उस पर कर लगेगा। हालाँकि, यदि भविष्य में वेतन के उक्त घटक की प्राप्ति की कोई निश्चितता नहीं है, तो राशि पर कर नहीं लगाया जा सकता है और यह मुकदमेबाजी के अधीन हो सकता है।

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नवीनतम प्रश्न
Vipul

Vipul Bhavsar  |14 Answers  |Ask -

Tax Expert - Answered on Feb 16, 2025

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अभी तक मैंने पुरानी कर व्यवस्था को चुना है.. मेरी आय 11.89 लाख प्रति वर्ष है, क्या आप कृपया बता सकते हैं कि कौन सी व्यवस्था अच्छी है, पुरानी या नई.. संबंधित विकल्प के लिए कर बचत घटकों पर भी मार्गदर्शन करें
Ans: अगर आप पुरानी कर व्यवस्था अपना रहे हैं तो कर कटौती के लिए निम्नलिखित विकल्प हैं
1. वेतन पर मानक कटौती
2. HRA
3. वेतन से NPS अंशदान
4. 80C के तहत निवेश यानी जीवन बीमा, कर बचत MF, 5 साल की FD
5. मेडिक्लेम 80D
6. 50000 रुपये तक NPS का स्वैच्छिक भुगतान
7. अगर आपके पास होम लोन है तो होम लोन का मूलधन 80C के तहत और ब्याज हाउस प्रॉपर्टी के तहत क्लेम किया जा सकता है
8. बचत खाते पर 10000 रुपये तक का ब्याज
इन कटौतियों के आधार पर, आपको कुल कटौती और कर देयता की गणना करनी होगी। अगर कटौती के बाद आय 5 लाख रुपये से कम हो जाती है, तो आप पर कोई कर देयता नहीं होगी

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Milind

Milind Vadjikar  |1020 Answers  |Ask -

Insurance, Stocks, MF, PF Expert - Answered on Feb 16, 2025

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नमस्ते सर, मैं 35 साल का हूँ और एसबीआई में काम करता हूँ, जहाँ मेरा सालाना वेतन लगभग 20 लाख रुपये है। मेरे पति भी रेलवे कर्मचारी और क्रिकेट कोच हैं, जिनकी वार्षिक आय लगभग 15-20 लाख रुपये है। हम लखनऊ में रहते हैं। हमारे पास 1.00 करोड़ रुपये का घर है और हाल ही में हमने 91.00 लाख रुपये के स्टाफ हॉल के साथ लगभग 1.7 करोड़ रुपये में खुद के रहने के लिए एक और विला खरीदा है। एक और देनदारी 8000 रुपये की ईएमआई के साथ 10.00 लाख रुपये का स्टाफ कार ऋण है। हमारे 2 बच्चे हैं जो कक्षा 8वीं और नर्सरी में पढ़ते हैं। कृपया हमें लंबी अवधि के लिए नए सिरे से निवेश शुरू करने के लिए मार्गदर्शन प्रदान करें क्योंकि हमने अपनी बचत घर खरीदने पर खर्च कर दी है।
Ans: नमस्ते;

कृपया निम्नलिखित जानकारी प्रदान करें:

1. औसत मासिक व्यय (नियमित)

2. एक महीने के लिए कुल ऋण EMI

3. आपातकालीन निधि/EPF/PPF शेष, यदि कोई हो।

इससे आपको उचित मार्गदर्शन करने में मदद मिलेगी।

धन्यवाद;

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Milind

Milind Vadjikar  |1020 Answers  |Ask -

Insurance, Stocks, MF, PF Expert - Answered on Feb 16, 2025

Asked by Anonymous - Feb 15, 2025English
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नमस्ते सर, मैं एक स्वास्थ्य बीमा चाहता हूं जो मेरी पत्नी की डिलीवरी लागत को कवर करे, और यदि कोई जटिलता हुई या मेरे बच्चे का जन्म 7 महीने से पहले हो गया, तो बच्चे के एनआईसीयू शुल्क को कवर करने के लिए बीमा जो 3 महीने के लिए 30 लाख तक हो सकता है।
Ans: नमस्ते;

कई स्वास्थ्य बीमा कंपनियाँ अपनी योजनाओं में मातृत्व व्यय का कवरेज प्रदान करती हैं, हालाँकि आपको निम्न बातों पर ध्यान देने की आवश्यकता है:

1. प्रतीक्षा अवधि 1 से 2 वर्ष तक हो सकती है। यदि पति या पत्नी को उच्च रक्तचाप, मधुमेह आदि जैसी कोई पिछली बीमारी है और यदि पति या पत्नी की आयु अधिक है, तो यह अवधि अधिक हो सकती है।

कुछ कंपनियाँ बीमा कराने से पहले स्वास्थ्य जाँच की गारंटी दे सकती हैं।

2. कवरेज पर उप-सीमाएँ। उदाहरण के लिए कुछ कंपनियाँ सीमित नवजात शिशु कवरेज प्रदान करती हैं।

3. कैशलेस दावे के लिए नेटवर्क अस्पतालों की सूची। ब्लैक लिस्टेड अस्पतालों से भी बचें।

4. अपना खुद का अध्ययन करें और बीमा सलाहकार से भी मदद लें।

निजी बीमा कंपनियों के अलावा सरकारी सामान्य बीमा कंपनियों द्वारा दी जाने वाली सेवाओं पर भी नज़र डालें।

शुभकामनाएँ;

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