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Mutual Fund Consolidation Advice: Should I Sell Some Funds to Invest in Others?

Ramalingam Kalirajan |8259 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jul 29, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by anonymous on Jul 24, 2024English

हाय एक्सपर्ट्स, मैं अभी भी अपने उस सवाल के जवाब का इंतज़ार कर रहा हूँ जो मैंने 5 जुलाई को पूछा था। कृपया जवाब दें हाय एक्सपर्ट्स, पिछले कई सालों से मैं म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहा हूँ। 90% फंड एकमुश्त राशि है जिसे मैंने 2007 में निवेश किया था। कुछ फंड मैं पिछले 3-4 सालों से SIP में निवेश कर रहा हूँ। मैं कई म्यूचुअल फंड रखने के बजाय कुछ म्यूचुअल फंड रखना चाहता हूँ जो अलग-अलग रिटर्न देते हैं। यह बहुत अच्छा होगा यदि आप मुझे यह निर्धारित करने में मदद कर सकें कि मैं किसे रख सकता हूँ और किसे छोड़ सकता हूँ डीएसपी-बीआर इंडिया टाइगर - आरपी (डी) डीएसपी-बीआर टॉप 100 इक्विटी - आरपी आईसीडीडब्ल्यू (डी) फ्रैंकलिन इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड - आईडीसीडब्ल्यू "एचएसबीसी लार्ज कैप फंड - रेगुलर आईडीसीडब्ल्यू (पूर्व में एचएसबीसी लार्ज कैप के रूप में जाना जाता था - एलएंडटी इंडिया लार्ज कैप फंड (डी)" निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड आईडीसीडब्ल्यू प्लान निप्पॉन इंडिया पावर एंड इंफ्रा फंड एसबीआई मैग्नम मिडकैप फंड (डी) "एसबीआई कॉन्ट्रा फंड (डी) एसबीआई मैग्नम सेक्टर फंड्स अम्ब्रेला कॉन्ट्रा" सुंदरम लार्ज कैप फंड रेगुलर - आईडीसीडब्ल्यू सुंदरम लार्ज कैप फंड रेगुलर - आईडीसीडब्ल्यू "एचएसबीसी प्रोग्रेसिव थीम्स (डी) एचएसबीसी एडवांटेज इंडिया फंड" एचडीएफसी इंफ्रास्ट्रक्चर फंड (डी) एडलवाइस मिड कैप फंड (रेगुलर प्लान - आईडीसीडब्ल्यू ऑप्शन - भुगतान) सुंदरम डायवर्सिफाई इक्विटी फंड - रेगुलर - आईडीसीडब्ल्यू ईबीआरजी - मिराए एसेट लार्ज एंड मिडकैप फंड (जिसे पहले मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लू-चिप फंड के नाम से जाना जाता था) - एसआईपी एचडीएफसी चिल्ड्रेंस गिफ्ट फंड - रेगुलर प्लान (लॉक इन) - एसआईपी मैं कई म्यूचुअल फंड और प्रत्येक में कम पैसे रखने के बजाय कुछ म्यूचुअल फंड में अतिरिक्त पैसे रखकर अपना पोर्टफोलियो बनाना चाहता हूं। कृपया सुझाव देकर मेरी मदद करें

Ans: अपने मौजूदा पोर्टफोलियो की समीक्षा
आपने 2007 से कई म्यूचुअल फंड में निवेश किया है। आइए अपने पोर्टफोलियो को कुछ उच्च प्रदर्शन वाले फंड पर ध्यान केंद्रित करने के लिए सुव्यवस्थित करें।

फंड श्रेणियों का मूल्यांकन
लार्ज कैप फंड
HSBC लार्ज कैप फंड - रेगुलर IDCW
DSP-BR टॉप 100 इक्विटी - RP ICDW (D)
सुंदरम लार्ज कैप फंड रेगुलर - IDCW
SBI कॉन्ट्रा फंड (D)
लार्ज कैप फंड स्थिरता और स्थिर वृद्धि प्रदान करते हैं। लगातार प्रदर्शन करने वाले फंड को बनाए रखें।

फ्लेक्सी कैप फंड
फ्रैंकलिन इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड - IDCW
फ्लेक्सी कैप फंड एक संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करते हैं। वे लार्ज, मिड और स्मॉल कैप में निवेश करते हैं। मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड को बनाए रखें।

मिड कैप फंड
SBI मैग्नम मिडकैप फंड (D)
एडलवाइस मिड कैप फंड (रेगुलर प्लान - IDCW ऑप्शन - पेआउट)
मिड कैप फंड उच्च वृद्धि क्षमता प्रदान करते हैं लेकिन उच्च जोखिम के साथ आते हैं। सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वालों को बनाए रखें।

सेक्टर/थीमैटिक फंड
निप्पॉन इंडिया पावर एंड इंफ्रा फंड
एचडीएफसी इंफ्रास्ट्रक्चर फंड (डी)
एचएसबीसी प्रोग्रेसिव थीम्स (डी)
एचएसबीसी एडवांटेज इंडिया फंड
सेक्टर फंड विशिष्ट उद्योगों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। वे अस्थिर हो सकते हैं। उनके प्रदर्शन और बाजार के दृष्टिकोण का मूल्यांकन करें।

डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड
डीएसपी-बीआर इंडिया टाइगर - आरपी (डी)
सुंदरम डायवर्सिफाई इक्विटी फंड - रेगुलर - आईडीसीडब्ल्यू
ये फंड विभिन्न क्षेत्रों और कंपनियों में निवेश करते हैं। मजबूत, लगातार रिटर्न वाले फंड को बनाए रखें।

लार्ज और मिड कैप फंड

मिराए एसेट लार्ज और मिडकैप फंड (पूर्व में मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड) - एसआईपी
ये फंड स्थिरता और विकास के बीच संतुलन बनाते हैं। वे विविधीकरण के लिए एक अच्छा जोड़ हैं।

बच्चों के फंड
एचडीएफसी चिल्ड्रन गिफ्ट फंड - रेगुलर प्लान (लॉक-इन) - एसआईपी
इन फंडों का एक विशिष्ट लक्ष्य होता है। इन्हें आमतौर पर लंबी अवधि के निवेश के लिए रखा जाता है।

समेकन रणनीति
ओवरलैप कम करें
लार्ज कैप फंड को समेकित करें। एक या दो शीर्ष प्रदर्शनकर्ता चुनें।
सेक्टर फंड की संख्या कम करें। सकारात्मक दृष्टिकोण वाले फंड पर ध्यान दें।
सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले मिड कैप फंड रखें। इस श्रेणी में बहुत अधिक निवेश करने से बचें।
प्रदर्शन पर ध्यान दें
मजबूत ऐतिहासिक प्रदर्शन और क्षमता वाले फंड को बनाए रखें।
असंगत रिटर्न या कम प्रदर्शन वाले फंड को छोड़ दें।
उच्च प्रदर्शन करने वालों को अधिक आवंटित करें
शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड में अधिक निवेश करें। इससे रिटर्न बढ़ता है और प्रबंधन जटिलता कम होती है।
कई फंड में निवेश को बहुत ज़्यादा फैलाने से बचें।
फंड प्रबंधन शैली पर विचार करें
सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड चुनें। वे उच्च रिटर्न की संभावना प्रदान करते हैं।
अपनी निष्क्रिय प्रकृति और कम लचीलेपन के कारण इंडेक्स फंड से बचें।
नियमित फंड के लाभ
सीएफपी क्रेडेंशियल के साथ एमएफडी के माध्यम से निवेश करने से मार्गदर्शन मिलता है।
नियमित फंड प्रत्यक्ष फंड के विपरीत सहायता और सलाह प्रदान करते हैं।
सुझाए गए कार्य
लार्ज कैप और फ्लेक्सी कैप फंड
सबसे बेहतर प्रदर्शन करने वाले लार्ज कैप और फ्लेक्सी कैप फंड को बनाए रखें। वे स्थिरता और संतुलित विकास प्रदान करते हैं।
मिड कैप और सेक्टर फंड
सबसे बेहतर प्रदर्शन करने वाले मिड कैप फंड पर ध्यान दें।
सकारात्मक दृष्टिकोण वाले सेक्टर फंड को बनाए रखें। मौजूदा बाजार में उनकी क्षमता का मूल्यांकन करें।
विविध इक्विटी फंड
लगातार रिटर्न देने वाले विविध फंड रखें। वे व्यापक जोखिम प्रदान करते हैं और जोखिम कम करते हैं।
बच्चों के फंड
बच्चों के फंड में निवेश बनाए रखें। वे दीर्घकालिक लक्ष्यों पर लक्षित हैं।
अंतिम अंतर्दृष्टि
अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो को सुव्यवस्थित करना आवश्यक है। कुछ उच्च प्रदर्शन वाले फंड पर ध्यान दें। बेहतर रिटर्न और आसान प्रबंधन के लिए अपने निवेश को समेकित करें। सीएफपी क्रेडेंशियल के साथ एमएफडी के माध्यम से सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड और नियमित फंड चुनें। यह रणनीति आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्रभावी ढंग से प्राप्त करने में मदद करेगी।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी

मुख्य वित्तीय योजनाकार

www.holisticinvestment.in

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