Mutual Fund Consolidation Advice: Should I Sell Some Funds to Invest in Others?

हाय एक्सपर्ट्स, मैं अभी भी अपने उस सवाल के जवाब का इंतज़ार कर रहा हूँ जो मैंने 5 जुलाई को पूछा था। कृपया जवाब दें हाय एक्सपर्ट्स, पिछले कई सालों से मैं म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहा हूँ। 90% फंड एकमुश्त राशि है जिसे मैंने 2007 में निवेश किया था। कुछ फंड मैं पिछले 3-4 सालों से SIP में निवेश कर रहा हूँ। मैं कई म्यूचुअल फंड रखने के बजाय कुछ म्यूचुअल फंड रखना चाहता हूँ जो अलग-अलग रिटर्न देते हैं। यह बहुत अच्छा होगा यदि आप मुझे यह निर्धारित करने में मदद कर सकें कि मैं किसे रख सकता हूँ और किसे छोड़ सकता हूँ डीएसपी-बीआर इंडिया टाइगर - आरपी (डी) डीएसपी-बीआर टॉप 100 इक्विटी - आरपी आईसीडीडब्ल्यू (डी) फ्रैंकलिन इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड - आईडीसीडब्ल्यू "एचएसबीसी लार्ज कैप फंड - रेगुलर आईडीसीडब्ल्यू (पूर्व में एचएसबीसी लार्ज कैप के रूप में जाना जाता था - एलएंडटी इंडिया लार्ज कैप फंड (डी)" निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड आईडीसीडब्ल्यू प्लान निप्पॉन इंडिया पावर एंड इंफ्रा फंड एसबीआई मैग्नम मिडकैप फंड (डी) "एसबीआई कॉन्ट्रा फंड (डी) एसबीआई मैग्नम सेक्टर फंड्स अम्ब्रेला कॉन्ट्रा" सुंदरम लार्ज कैप फंड रेगुलर - आईडीसीडब्ल्यू सुंदरम लार्ज कैप फंड रेगुलर - आईडीसीडब्ल्यू "एचएसबीसी प्रोग्रेसिव थीम्स (डी) एचएसबीसी एडवांटेज इंडिया फंड" एचडीएफसी इंफ्रास्ट्रक्चर फंड (डी) एडलवाइस मिड कैप फंड (रेगुलर प्लान - आईडीसीडब्ल्यू ऑप्शन - भुगतान) सुंदरम डायवर्सिफाई इक्विटी फंड - रेगुलर - आईडीसीडब्ल्यू ईबीआरजी - मिराए एसेट लार्ज एंड मिडकैप फंड (जिसे पहले मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लू-चिप फंड के नाम से जाना जाता था) - एसआईपी एचडीएफसी चिल्ड्रेंस गिफ्ट फंड - रेगुलर प्लान (लॉक इन) - एसआईपी मैं कई म्यूचुअल फंड और प्रत्येक में कम पैसे रखने के बजाय कुछ म्यूचुअल फंड में अतिरिक्त पैसे रखकर अपना पोर्टफोलियो बनाना चाहता हूं। कृपया सुझाव देकर मेरी मदद करें

Ans: अपने मौजूदा पोर्टफोलियो की समीक्षा
आपने 2007 से कई म्यूचुअल फंड में निवेश किया है। आइए अपने पोर्टफोलियो को कुछ उच्च प्रदर्शन वाले फंड पर ध्यान केंद्रित करने के लिए सुव्यवस्थित करें।

फंड श्रेणियों का मूल्यांकन
लार्ज कैप फंड
HSBC लार्ज कैप फंड - रेगुलर IDCW
DSP-BR टॉप 100 इक्विटी - RP ICDW (D)
सुंदरम लार्ज कैप फंड रेगुलर - IDCW
SBI कॉन्ट्रा फंड (D)
लार्ज कैप फंड स्थिरता और स्थिर वृद्धि प्रदान करते हैं। लगातार प्रदर्शन करने वाले फंड को बनाए रखें।

फ्लेक्सी कैप फंड
फ्रैंकलिन इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड - IDCW
फ्लेक्सी कैप फंड एक संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करते हैं। वे लार्ज, मिड और स्मॉल कैप में निवेश करते हैं। मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड को बनाए रखें।

मिड कैप फंड
SBI मैग्नम मिडकैप फंड (D)
एडलवाइस मिड कैप फंड (रेगुलर प्लान - IDCW ऑप्शन - पेआउट)
मिड कैप फंड उच्च वृद्धि क्षमता प्रदान करते हैं लेकिन उच्च जोखिम के साथ आते हैं। सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वालों को बनाए रखें।

सेक्टर/थीमैटिक फंड
निप्पॉन इंडिया पावर एंड इंफ्रा फंड
एचडीएफसी इंफ्रास्ट्रक्चर फंड (डी)
एचएसबीसी प्रोग्रेसिव थीम्स (डी)
एचएसबीसी एडवांटेज इंडिया फंड
सेक्टर फंड विशिष्ट उद्योगों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। वे अस्थिर हो सकते हैं। उनके प्रदर्शन और बाजार के दृष्टिकोण का मूल्यांकन करें।

डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड
डीएसपी-बीआर इंडिया टाइगर - आरपी (डी)
सुंदरम डायवर्सिफाई इक्विटी फंड - रेगुलर - आईडीसीडब्ल्यू
ये फंड विभिन्न क्षेत्रों और कंपनियों में निवेश करते हैं। मजबूत, लगातार रिटर्न वाले फंड को बनाए रखें।

लार्ज और मिड कैप फंड

मिराए एसेट लार्ज और मिडकैप फंड (पूर्व में मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड) - एसआईपी
ये फंड स्थिरता और विकास के बीच संतुलन बनाते हैं। वे विविधीकरण के लिए एक अच्छा जोड़ हैं।

बच्चों के फंड
एचडीएफसी चिल्ड्रन गिफ्ट फंड - रेगुलर प्लान (लॉक-इन) - एसआईपी
इन फंडों का एक विशिष्ट लक्ष्य होता है। इन्हें आमतौर पर लंबी अवधि के निवेश के लिए रखा जाता है।

समेकन रणनीति
ओवरलैप कम करें
लार्ज कैप फंड को समेकित करें। एक या दो शीर्ष प्रदर्शनकर्ता चुनें।
सेक्टर फंड की संख्या कम करें। सकारात्मक दृष्टिकोण वाले फंड पर ध्यान दें।
सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले मिड कैप फंड रखें। इस श्रेणी में बहुत अधिक निवेश करने से बचें।
प्रदर्शन पर ध्यान दें
मजबूत ऐतिहासिक प्रदर्शन और क्षमता वाले फंड को बनाए रखें।
असंगत रिटर्न या कम प्रदर्शन वाले फंड को छोड़ दें।
उच्च प्रदर्शन करने वालों को अधिक आवंटित करें
शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड में अधिक निवेश करें। इससे रिटर्न बढ़ता है और प्रबंधन जटिलता कम होती है।
कई फंड में निवेश को बहुत ज़्यादा फैलाने से बचें।
फंड प्रबंधन शैली पर विचार करें
सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड चुनें। वे उच्च रिटर्न की संभावना प्रदान करते हैं।
अपनी निष्क्रिय प्रकृति और कम लचीलेपन के कारण इंडेक्स फंड से बचें।
नियमित फंड के लाभ
सीएफपी क्रेडेंशियल के साथ एमएफडी के माध्यम से निवेश करने से मार्गदर्शन मिलता है।
नियमित फंड प्रत्यक्ष फंड के विपरीत सहायता और सलाह प्रदान करते हैं।
सुझाए गए कार्य
लार्ज कैप और फ्लेक्सी कैप फंड
सबसे बेहतर प्रदर्शन करने वाले लार्ज कैप और फ्लेक्सी कैप फंड को बनाए रखें। वे स्थिरता और संतुलित विकास प्रदान करते हैं।
मिड कैप और सेक्टर फंड
सबसे बेहतर प्रदर्शन करने वाले मिड कैप फंड पर ध्यान दें।
सकारात्मक दृष्टिकोण वाले सेक्टर फंड को बनाए रखें। मौजूदा बाजार में उनकी क्षमता का मूल्यांकन करें।
विविध इक्विटी फंड
लगातार रिटर्न देने वाले विविध फंड रखें। वे व्यापक जोखिम प्रदान करते हैं और जोखिम कम करते हैं।
बच्चों के फंड
बच्चों के फंड में निवेश बनाए रखें। वे दीर्घकालिक लक्ष्यों पर लक्षित हैं।
अंतिम अंतर्दृष्टि
अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो को सुव्यवस्थित करना आवश्यक है। कुछ उच्च प्रदर्शन वाले फंड पर ध्यान दें। बेहतर रिटर्न और आसान प्रबंधन के लिए अपने निवेश को समेकित करें। सीएफपी क्रेडेंशियल के साथ एमएफडी के माध्यम से सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड और नियमित फंड चुनें। यह रणनीति आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्रभावी ढंग से प्राप्त करने में मदद करेगी।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी

मुख्य वित्तीय योजनाकार

www.holisticinvestment.in

मैं बिनॉय हूं जो संयुक्त अरब अमीरात में सेल्स एक्जीक्यूटिव के रूप में कार्यरत हूं, उम्र 39 वर्ष। कोचीन, केरल से। क्या मुझे अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो के लिए कुछ सलाह मिल सकती है? मैं म्यूचुअल फंड के नीचे एसआईपी डायरेक्ट ग्रोथ कर रहा हूं। & मैंने कुछ एसआईपी बंद कर दी हैं और फंड रोके रखा है। अब मैं 96k एसआईपी कर रहा हूं। प्रारंभ करने की आवश्यकता है & अगले 8 से 10 वर्षों तक कुल 1 लाख एसआईपी जारी रखें। अब मौजूदा कुल SIP वैल्यू करीब 27 लाख है. यह एसआईपी 10 साल के बाद मेरी सेवानिवृत्ति मासिक आय 30 से 35 हजार (सभी वर्तमान मूल्य हैं) के लिए है, और मेरे 2 बच्चों की शिक्षा के लिए 10 साल के बाद 35 लाख एकमुश्त है। क्रमशः 15 वर्ष. मैं ICICI प्रू ब्लू चिप को बंद करने के बारे में सोच रहा हूं& बिड़ला फ्रंटलाइन इक्विटी और मिराए लार्ज कैप और amp;amp; शुरू करने के लिए एक और मल्टी कैप फंड। मैं मध्यम से थोड़ा आक्रामक जोखिम लेने वाला हूं। क्या बदलाव आवश्यक हैं? क्या मुझे रुके हुए फंड को रोक कर रखना चाहिए या मुझे इसे भुनाकर दूसरे फंड में जमा करना होगा? यदि ऐसा करना है, तो मुझे इस एकमुश्त राशि को किन फंडों में निवेश करने की आवश्यकता है? कृपया मुझे अगले 8-10 वर्षों के लिए निवेश हेतु एक अच्छा पोर्टफोलियो बनाने के लिए आवश्यक आवश्यक बदलावों के बारे में सलाह दें। आपके सकारात्मक उत्तर की प्रतीक्षा में हूं।  <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>फंड का नाम</td> <td>Catgory</td> <td>स्टार रेटिंग</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>बिनॉय नायर</td> <td> </td> <td> </td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>बड़े कैप्स & हाइब्रिड</td> <td> </td> <td> </td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस ब्लू चिप इक्विटी</td> <td>इक्विटी - लार्ज कैप फंड:</td> <td>5</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>ICICI ब्लू चिप इक्विटी</td> <td>इक्विटी - विषयगत फंड:- वैश्विक</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>बिरला फ्रंटलाइन इक्विटी</td> <td>इक्विटी - लार्ज कैप फंड:</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आईसीआईसीआई प्रू ऋण& इक्विटी</td> <td>हाइब्रिड - आक्रामक हाइब्रिड फंड</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>मल्टी कैप्स</td> <td> </td> <td> </td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड:</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>AXIS मल्टीकैप</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड:</td> <td>5</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस फोकस्ड 25</td> <td>इक्विटी - केंद्रित फंड:</td> <td>5</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>फ्रैंकलिन इंडिया फोकस्ड इक्विटी</td> <td>इक्विटी - केंद्रित फंड:</td> <td>2</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>MIDCAP, LARGE & मिडकैप</td> <td> </td> <td> </td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस मिडकैप</td> <td>इक्विटी - मिड कैप फंड:</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी मिडकैप</td> <td>इक्विटी - मिड कैप फंड:</td> <td>2</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>मिराई एसेट उभरती हुई ब्लूचिप इक्विटी</td> <td>इक्विटी - बड़ी एवं amp;amp; मिड कैप फंड</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>बंद किए गए SIP</td> <td> </td> <td> </td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>फ्रैंकलिन छोटी कंपनियाँ</td> <td>इक्विटी - स्मॉल कैप फंड</td> <td>2</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>बिरला केंद्रित इक्विटी</td> <td>इक्विटी - केंद्रित फंड:</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(232, 247, 25,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी</td> <td>हाइब्रिड - आक्रामक हाइब्रिड फंड</td> <td>4</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div>

हाय एक्सपर्ट, मैं पिछले कई सालों से म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहा हूं। 90% फंड एकमुश्त राशि है जिसे मैंने 2007 में निवेश किया था। पिछले 3-4 सालों से मैं कुछ फंड में SIP के ज़रिए निवेश कर रहा हूं। मैं कई म्यूचुअल फंड रखने के बजाय कुछ म्यूचुअल फंड को समेकित करना चाहता हूं और उन पर काम करना चाहता हूं जो अलग-अलग रिटर्न देते हैं। यह बहुत अच्छा होगा यदि आप मुझे यह पता लगाने में मदद कर सकें कि मैं कौन सा रख सकता हूँ और कौन सा छोड़ सकता हूँ DSP-BR इंडिया टाइगर - RP (D) DSP-BR टॉप 100 इक्विटी - RP ICDW (D) फ्रैंकलिन इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड - IDCW "HSBC लार्ज कैप फंड - रेगुलर IDCW (पहले HSBC लार्ज कैप - L&T इंडिया लार्ज कैप फंड (D) के नाम से जाना जाता था) निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड IDCW प्लान निप्पॉन इंडिया पावर एंड इंफ्रा फंड SBI मैग्नम मिडकैप फंड (D) "SBI कॉन्ट्रा फंड (D) SBI मैग्नम सेक्टर फंड्स अम्ब्रेला कॉन्ट्रा" सुंदरम लार्ज कैप फंड रेगुलर - IDCW सुंदरम लार्ज कैप फंड रेगुलर - IDCW "HSBC प्रोग्रेसिव थीम्स (डी) एचएसबीसी एडवांटेज इंडिया फंड" एचडीएफसी इंफ्रास्ट्रक्चर फंड (डी) एडलवाइस मिड कैप फंड (रेगुलर प्लान - आईडीसीडब्ल्यू ऑप्शन - पेआउट) सुंदरम डायवर्सिफाई इक्विटी फंड - रेगुलर - आईडीसीडब्ल्यू ईबीआरजी - मिराए एसेट लार्ज एंड मिडकैप फंड (जिसे पहले मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लू-चिप फंड के नाम से जाना जाता था) - एसआईपी एचडीएफसी चिल्ड्रन गिफ्ट फंड - रेगुलर प्लान (लॉक इन) - एसआईपी मैं कई म्यूचुअल फंड और प्रत्येक में कम पैसे रखने के बजाय कुछ म्यूचुअल फंड में अतिरिक्त पैसे रखकर अपना पोर्टफोलियो बनाना चाहता हूं। कृपया सुझाव देकर मेरी मदद करें

Ans: अपने मौजूदा पोर्टफोलियो का आकलन
आपने 2007 से म्यूचुअल फंड में निवेश करके अच्छा प्रदर्शन किया है। आपके पोर्टफोलियो में कई तरह के फंड कैटेगरी शामिल हैं, जो आपकी संपत्ति बनाने की प्रतिबद्धता को दर्शाता है। हालांकि, अपने पोर्टफोलियो को समेकित करना एक समझदारी भरा कदम है। इससे बेहतर प्रबंधन संभव है और इससे लगातार रिटर्न मिल सकता है।

आइए आपकी मौजूदा होल्डिंग्स पर नज़र डालें और सुझाव दें कि कौन से फंड रखने चाहिए और कौन से छोड़ने चाहिए।

पोर्टफोलियो समेकन के लिए मुख्य बिंदु
कोर फंड पर ध्यान दें: ऐसे फंड रखें जिनका ट्रैक रिकॉर्ड अच्छा हो और जो आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित हों।

ओवरलैप को खत्म करें: एक ही कैटेगरी में कई फंड ओवरलैप पैदा कर सकते हैं। इससे आपका रिटर्न कम हो जाता है और प्रदर्शन को ट्रैक करना मुश्किल हो जाता है।

फंड के प्रदर्शन पर विचार करें: ऐसे फंड को बनाए रखें जिन्होंने पिछले कुछ सालों में लगातार अपने बेंचमार्क और साथियों से बेहतर प्रदर्शन किया है।

प्रबंधन को सरल बनाएं: कम फंड और ज़्यादा निवेश होने से पोर्टफोलियो प्रबंधन सरल हो सकता है और कुल रिटर्न बढ़ सकता है।

फंड-दर-फंड विश्लेषण
डीएसपी-बीआर इंडिया टाइगर - आरपी (डी) और डीएसपी-बीआर टॉप 100 इक्विटी - आरपी आईसीडीडब्ल्यू (डी)
क्षेत्र-विशिष्ट जोखिम: डीएसपी-बीआर इंडिया टाइगर फंड क्षेत्र-विशिष्ट है, जो बुनियादी ढांचे पर ध्यान केंद्रित करता है। जबकि बुनियादी ढांचा उच्च रिटर्न प्रदान कर सकता है, यह अत्यधिक चक्रीय भी है। इसका मतलब है कि यह अस्थिर हो सकता है।

टॉप 100 फंड: यह फंड लार्ज-कैप स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है, जो आम तौर पर स्थिरता प्रदान करते हैं।

सुझाव: सेक्टर-विशिष्ट डीएसपी-बीआर इंडिया टाइगर फंड को छोड़ने पर विचार करें। अगर डीएसपी-बीआर टॉप 100 इक्विटी फंड ने लगातार प्रदर्शन दिखाया है तो उसे बनाए रखें।

फ्रैंकलिन इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड - आईडीसीडब्ल्यू
बहुमुखी प्रतिभा: फ्लेक्सी कैप फंड बड़े, मध्यम और छोटे-कैप स्टॉक में निवेश करते हैं। यह एक ही फंड के भीतर विविधीकरण प्रदान करता है।

सुझाव: अगर इस फंड ने पिछले कुछ वर्षों में अच्छा प्रदर्शन किया है तो इसे बनाए रखें। यह अपनी लचीलेपन और विविधीकरण के कारण एक अच्छी कोर होल्डिंग है।

एचएसबीसी लार्ज कैप फंड - रेगुलर आईडीसीडब्ल्यू (पूर्व में एलएंडटी इंडिया लार्ज कैप फंड)
लार्ज कैप स्थिरता: लार्ज-कैप फंड मिड या स्मॉल-कैप फंड की तुलना में स्थिरता और कम जोखिम प्रदान करते हैं। वे एक अच्छी तरह से गोल पोर्टफोलियो के लिए आवश्यक हैं।

सुझाव: यदि यह फंड लगातार अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन कर रहा है, तो इसे बनाए रखें।

निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड आईडीसीडब्ल्यू प्लान और निप्पॉन इंडिया पावर एंड इंफ्रा फंड
ग्रोथ फंड: निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड संभवतः एक मल्टी-कैप या मिड-कैप फंड है, जो उच्च रिटर्न की संभावना प्रदान करता है, लेकिन अधिक जोखिम के साथ।

सेक्टर-विशिष्ट जोखिम: पावर एंड इंफ्रा फंड एक और सेक्टर-विशिष्ट फंड है। डीएसपी-बीआर इंडिया टाइगर फंड की तरह, यह एक ही सेक्टर पर ध्यान केंद्रित करने के कारण उच्च जोखिम रखता है।

सुझाव: यदि ग्रोथ फंड ने मजबूत प्रदर्शन किया है, तो इसे बनाए रखें। सेक्टर-विशिष्ट प्रकृति के कारण पावर एंड इंफ्रा फंड को छोड़ने पर विचार करें।

एसबीआई मैग्नम मिडकैप फंड (डी) और एसबीआई कॉन्ट्रा फंड (डी)
मिडकैप फंड: मिडकैप फंड ग्रोथ के लिए अच्छे हैं, लेकिन अस्थिर हो सकते हैं। अगर इस फंड ने अच्छा प्रदर्शन किया है, तो इसे बनाए रखना फायदेमंद होगा।

कॉन्ट्रा फंड: कॉन्ट्रा फंड ऐसे स्टॉक में निवेश करते हैं जो फिलहाल लोकप्रिय नहीं हैं, लेकिन उनमें लंबी अवधि में ग्रोथ की संभावना है। ये फंड फायदेमंद हो सकते हैं, लेकिन जोखिम भरे भी हैं।

सुझाव: अगर मिडकैप फंड ने लगातार बेहतर प्रदर्शन किया है, तो उसे बनाए रखें। अगर कॉन्ट्रा फंड उम्मीदों पर खरा नहीं उतरा है, तो उसे छोड़ने पर विचार करें।

सुंदरम लार्ज कैप फंड रेगुलर - IDCW
लार्ज कैप स्थिरता: HSBC लार्ज कैप फंड की तरह, यह फंड लार्ज-कैप स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है।

सुझाव: अगर इस फंड ने अच्छा प्रदर्शन किया है, तो आप इसे या HSBC लार्ज कैप फंड को रखना चाहेंगे, लेकिन दोनों को नहीं, ताकि अतिरेक को कम किया जा सके।

एचएसबीसी प्रोग्रेसिव थीम्स (डी) और एचएसबीसी एडवांटेज इंडिया फंड
विषयगत निवेश: ये फंड संभवतः विशिष्ट थीम या सेक्टर पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जो कि अगर थीम खराब प्रदर्शन करती है तो जोखिम भरा हो सकता है।

सुझाव: इन फंड को तब तक छोड़ने पर विचार करें जब तक कि आपको उनके द्वारा कवर की गई थीम पर दृढ़ विश्वास न हो और उन्होंने अच्छा प्रदर्शन न किया हो।

एचडीएफसी इंफ्रास्ट्रक्चर फंड (डी)
क्षेत्र-विशिष्ट जोखिम: एक और इंफ्रास्ट्रक्चर-केंद्रित फंड, जिसका अर्थ है उच्च जोखिम और संभावित अस्थिरता।

सुझाव: अन्य क्षेत्र-विशिष्ट फंडों की तरह, इसे तब तक छोड़ने पर विचार करें जब तक कि इसने असाधारण रूप से मजबूत रिटर्न न दिया हो।

एडलवाइस मिड कैप फंड (रेगुलर प्लान - आईडीसीडब्ल्यू ऑप्शन - पेआउट)
मिडकैप ग्रोथ: एसबीआई मैग्नम मिडकैप फंड की तरह, यह फंड मिड-कैप स्टॉक पर ध्यान केंद्रित करता है।

सुझाव: अगर इसने मजबूत प्रदर्शन दिखाया है तो इस फंड को रखें और ओवरलैप से बचने के लिए केवल एक मिड-कैप फंड को बनाए रखने पर विचार करें।

सुंदरम डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड - रेगुलर - IDCW
डायवर्सिफाइड इक्विटी: डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड विभिन्न क्षेत्रों और मार्केट कैप में व्यापक एक्सपोजर प्रदान करते हैं।

सुझाव: अगर यह फंड लगातार अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन कर रहा है और व्यापक विविधीकरण प्रदान करता है, तो इसे बनाए रखें।

EBRG - मिराए एसेट लार्ज एंड मिडकैप फंड (पूर्व में मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड) - SIP
लार्ज एंड मिडकैप एक्सपोजर: यह फंड स्थिरता और विकास का संतुलन प्रदान करते हुए लार्ज और मिड-कैप स्टॉक का मिश्रण प्रदान करता है।

सुझाव: यह एक मजबूत फंड है, खासकर अगर यह अच्छा प्रदर्शन कर रहा है।

HDFC चिल्ड्रन गिफ्ट फंड - रेगुलर प्लान (लॉक-इन) - SIP
लक्ष्य-उन्मुख फंड: यह फंड बच्चों की शिक्षा जैसे किसी विशिष्ट लक्ष्य से जुड़ा हुआ है। ये फंड आम तौर पर अधिक रूढ़िवादी होते हैं।

सुझाव: अगर यह आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप है और पर्याप्त प्रदर्शन कर रहा है, तो इसे बनाए रखें।

अंतिम जानकारी
अपने पोर्टफोलियो को समेकित करना एक स्मार्ट कदम है। प्रदर्शन के सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड को बनाए रखने पर ध्यान दें और जो आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हों। सेक्टर-विशिष्ट और थीमैटिक फंड को खत्म करने पर विचार करें, जब तक कि वे लगातार बेहतर प्रदर्शन न कर रहे हों। अपने निवेश को सुव्यवस्थित करके, आप अपने पोर्टफोलियो को अधिक प्रभावी ढंग से प्रबंधित कर सकते हैं और संभावित रूप से बेहतर रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।

विकास को अधिकतम करने और प्रबंधन को सरल बनाने के लिए कम फंड में अधिक मात्रा में निवेश करें। अपने पोर्टफोलियो की नियमित रूप से निगरानी करें और अपने वित्तीय लक्ष्यों के साथ ट्रैक पर बने रहने के लिए आवश्यकतानुसार समायोजन करें।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in