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Transferring Property for Mutual Funds: Tax Implications and Solutions for Siblings

Vivek Lala |301 Answers |Ask -Follow

Tax, MF Expert - Answered on Aug 11, 2024

Vivek Lala has been working as a tax planner since 2018. His expertise lies in making personalised tax budgets and tax forecasts for individuals. As a tax advisor, he takes pride in simplifying tax complications for his clients using simple, easy-to-understand language.
Lala cleared his chartered accountancy exam in 2018 and completed his articleship with Chaturvedi and Shah. ... more

Question by Vijay on Aug 05, 2024

Money

My brother owns a house with current value of 50L in which he is not staying. And I have 50L mutual fund and do not have liquid money to transfer. Can he transfer property in exchange of transfer of mutual fund? Is transfer of mutual find possible to another person? Is gifting possible between siblings with no tax implications? Is there a way to achieve minimal tax and what would it be for both of us?

Ans: Yes its better to transfer or gift mutual funds as the tax implications on gain will be in your hands at redemption
In case of sale of house , you will have to make gift deed and other documents which will have costs

DISCLAIMER: The content of this post by the expert is the personal view of the rediffGURU. Users are advised to pursue the information provided by the rediffGURU only as a source of information to be as a point of reference and to rely on their own judgement when making a decision.

MoneyReply

आप नीचे ऐसेही प्रश्न और उत्तर देखना पसंद कर सकते हैं

Mihir Tanna |961 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Feb 17, 2024

Asked by Anonymous - Feb 14, 2024English

Money

नमस्ते सर, हमारे पास एक पैतृक संपत्ति है जिसे हम बेचने की योजना बना रहे हैं। चूँकि यह मेरे पिता के नाम पर है, क्या मेरे पिता बिक्री के बाद इसका कुछ हिस्सा मेरे खाते में स्थानांतरित कर सकते हैं। और क्या इस पर मुझे या मेरे पिताजी को कोई कर लगेगा या क्या वह मुझे उपहार के रूप में भेज सकते हैं। मैं वही पैसा बिना ज्यादा टैक्स चुकाए कैसे निवेश कर सकता हूं..?

Ans: पिता द्वारा पुत्र को उपहार के रूप में दी गई राशि आय नहीं है। इस प्रकार, कोई कर लागू नहीं है.

T S Khurana |169 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Sep 24, 2024

Question by saurabh - Sep 16, 2024English

Money

प्रिय महोदय/महोदया, मेरे पिता 80 वर्षीय सेवानिवृत्त पेंशनभोगी हैं, जो केंद्र सरकार के विभाग से हैं। उनके पास एक पैतृक संपत्ति है, जिसकी कीमत लगभग 29 लाख रुपये है। अब वे इस राशि को अपने दो बेटों के बीच बराबर-बराबर हस्तांतरित करना चाहते हैं। कृपया सलाह दें कि इस पूरी लेन-देन प्रक्रिया को कैसे संभाला जाए, ताकि दोनों तरफ से किसी भी तरह के कर प्रभाव से बचा जा सके। उनके एक बेटे पर होम लोन चल रहा है और वह वर्तमान में 30% के टैक्स स्लैब के अंतर्गत है, जबकि दूसरा 20% के टैक्स ब्रैकेट के अंतर्गत है, लेकिन उसके नाम पर होम लोन नहीं है, बल्कि केवल पर्सनल लोन और कार लोन है। कृपया मार्गदर्शन करें। आशा है कि मैं कुछ हद तक स्थिति को स्पष्ट कर पाऊंगा।

Ans: 01. जानकारी के अभाव में, मुझे लगता है कि बेची जा रही संपत्ति एक दीर्घकालिक पूंजीगत संपत्ति है।

02. कृपया पैतृक संपत्ति की लागत की गणना करें, ताकि आप 29.00 लाख रुपये की बिक्री राशि से इसे घटाकर उस पर पूंजीगत लाभ की गणना कर सकें।

03. LTCG पर इंडेक्सेशन के साथ 12.50% या इंडेक्सेशन के साथ 20.00% की दर से कर लगाया जाएगा। आप वह विकल्प चुन सकते हैं, जिसमें LTCG कम हो।

04. आपके पिता बिना किसी कर प्रभाव के दोनों बेटों को राशि उपहार में दे सकते हैं। उपहार चेक या ऑनलाइन ट्रांसफर के माध्यम से होना चाहिए, न कि नकद में। उपहार के लिए उचित दस्तावेज तैयार करना बेहतर होगा।

05. दोनों बेटे उपहार में दिए गए पैसे का उपयोग अपनी इच्छानुसार कर सकते हैं, जिसमें ऋण का पुनर्भुगतान, आवास या अन्य ऋण शामिल है।

किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

नवीनतम प्रश्न

Mayank Chandel |1919 Answers |Ask -Follow

IIT-JEE, NEET-UG, SAT, CLAT, CA, CS Exam Expert - Answered on Nov 04, 2024

Question by Dr. - Oct 29, 2024English

Career

क्या मैं डिप्लोमा इन इंजीनियरिंग के बाद आईआईटी बी.टेक कर सकता हूँ?

Ans: नमस्ते
आईआईटी डिप्लोमा के बाद दूसरे वर्ष में सीधे प्रवेश स्वीकार नहीं करते हैं।

Mayank Chandel |1919 Answers |Ask -Follow

IIT-JEE, NEET-UG, SAT, CLAT, CA, CS Exam Expert - Answered on Nov 04, 2024

Question by Ramesh - Oct 20, 2024English

Career

सर, मेरे बेटे ने जीएल बजाज ग्रेटर नोएडा बीटेक सीएसई में एडमिशन लिया है। सर कॉलेज कैसा है? कृपया मुझे सुझाव दें।

Ans: नमस्ते रमेश,
जीएल बजाज एक अच्छा कॉलेज है, जिसका औसत पैकेज अच्छा है। अगर छात्र अपने प्रोजेक्ट के बारे में गहन जानकारी के साथ अकादमिक रूप से अच्छा पोर्टफोलियो बनाता है, तो इससे उसे प्लेसमेंट के दौरान बहुत मदद मिलेगी।

Ramalingam Kalirajan |6956 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Nov 04, 2024

Asked by Anonymous - Oct 22, 2024English

Money

नमस्कार सर, जुए की लत के कारण मैं लगभग 8 लाख रुपए हार गया हूं। अब मैं अच्छी शुरुआत के साथ जीवन पुनः आरंभ करना चाहता हूं। मेरे ऊपर लगभग 8 लाख रुपए का ऋण है। क्या मुझे 70 प्रतिशत छूट के लिए ऋणदाताओं से समझौता करना चाहिए?

Ans: मुझे यह सुनकर दुख हुआ कि आप जिस मुश्किल दौर से गुज़र रहे हैं, उसे देखकर मुझे दुख हुआ। वित्तीय रूप से पुनर्निर्माण के लिए एक संरचित मार्ग चुनना एक सकारात्मक कदम है। ऋणदाताओं के साथ कम राशि पर समझौता करना तत्काल राहत प्रदान कर सकता है, लेकिन यह आपके क्रेडिट स्कोर और भविष्य की उधार लेने की क्षमता को प्रभावित कर सकता है। यहाँ एक संतुलित दृष्टिकोण दिया गया है जिस पर आप विचार कर सकते हैं:

ऋण चुकौती योजना: पूर्ण निपटान के बजाय आसान शर्तों (जैसे कम ब्याज) के लिए ऋणदाताओं से बातचीत करने का लक्ष्य रखें। यह आपके क्रेडिट स्कोर को बनाए रखता है और भविष्य के विकल्प खुले रखता है।

बजट और रिकवरी योजना: आवश्यक खर्चों को प्राथमिकता दें और धीरे-धीरे ऋण को कम करने के लिए धन आवंटित करें। एक वित्तीय योजनाकार एक प्रबंधनीय योजना तैयार करने में मदद कर सकता है।

पेशेवर सहायता: सहायता समूहों या पेशेवरों से मार्गदर्शन लें जो लत पर काबू पाने के लिए रणनीतियाँ प्रदान कर सकते हैं।

फिर से शुरू करने में आप जो प्रयास कर रहे हैं, वह सराहनीय है, और अनुशासन के साथ, आप लगातार पुनर्निर्माण कर सकते हैं। हर छोटा कदम आपको वित्तीय स्थिरता के करीब ले जाएगा।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार

www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment

Mayank Chandel |1919 Answers |Ask -Follow

IIT-JEE, NEET-UG, SAT, CLAT, CA, CS Exam Expert - Answered on Nov 04, 2024

Question by Sataxi - Oct 13, 2024English

Career

Sir please mujhe batao ki me kase neet ki liye preparation karu because last year I scored 340 marks only please

Ans: हाय सटाक्सी
सिर्फ तैयारी ही काफी नहीं है; आपको लगातार कमजोर क्षेत्रों का परीक्षण और सुधार करने पर काम करना होगा। इस साल के प्रवेश बहुत कठिन थे। यदि आप दोहरा रहे हैं, तो आपको प्रतिदिन कम से कम 1 पेपर हल करना चाहिए और अपना स्कोर जांचना चाहिए। नकारात्मक अंकन से बचें।

Ramalingam Kalirajan |6956 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Nov 04, 2024

Asked by Anonymous - Oct 28, 2024English

Money

यूटीआई मास्टरशेयर यूनाइट स्कीम इनकम पेआउट-1 का नवीनतम नेविगेशन क्या है और यदि 2006 में 10,000 रुपये का निवेश किया गया है तो वर्तमान में कोष कितना होगा?

Ans: यूटीआई मास्टरशेयर यूनिट स्कीम अब यूटीआई लार्ज कैप फंड रेगुलर प्लान - आईडीसीडब्ल्यू है, जिसका 31 अक्टूबर, 2024 तक एनएवी 53.57 रुपये है। 2006 से 10,000 रुपये के निवेश के कॉर्पस का निर्धारण करने के लिए, कृपया सीधे यूटीआई या अपने फोलियो से संपर्क करें। विस्तृत रिटर्न के लिए, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) या म्यूचुअल फंड वितरक (एमएफडी) से परामर्श लें।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार

www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment

Milind Vadjikar |575 Answers |Ask -Follow

Insurance, Stocks, MF, PF Expert - Answered on Nov 04, 2024

Asked by Anonymous - Nov 04, 2024English

Money

मुझे 2023 में एनएमडीसी के विभाजन के समय एनएमडीसी स्टील के 500 शेयर प्राप्त हुए हैं। एनएमडीसी स्टील के लिए प्रति शेयर कितनी कीमत पर विचार किया जाएगा।

Ans: नमस्ते;

एक्सचेंजों को एनएमडीसी द्वारा भेजे गए लागत विभाजन पत्र के अनुसार, एनएमडीसी स्टील की लागत को विभाजन से पहले अधिग्रहीत एनएमडीसी शेयरों की कीमत का 57.29% माना जाना चाहिए, जबकि एनएमडीसी शेयर अधिग्रहण लागत को विभाजन से पहले अधिग्रहीत एनएमडीसी शेयरों की कीमत का 42.71% माना जा सकता है।

आशा है कि यह स्पष्ट है।

शुभकामनाएँ;

Samraat Jadhav |2086 Answers |Ask -Follow

Stock Market Expert - Answered on Nov 04, 2024

Question by Sonal - Oct 26, 2024English

Money

नमस्ते सर। मैं 2020 में इंट्राडे ट्रेडिंग कर रहा था, फिर ऑप्शन ट्रेडिंग की। मुझे और कुछ पता नहीं था। मेरे पास मेरी नौकरी की सैलरी से कुछ पैसे थे। व्हाट्सएप और टेलीग्राम के ज़रिए मुझे टिप्स मिले और मैंने ऑप्शन ट्रेडिंग की। कभी मुनाफ़ा हुआ तो कभी घाटा। टेलीग्राम के ज़रिए मुझे ट्रेडिंग अकाउंट हैंडलिंग के बारे में पता चला। मैंने उसे भी आज़माया। नतीजतन, मैंने लगभग 2.5 लाख का नुकसान उठाया। फिर मैंने निवेश करने का फ़ैसला किया और आख़िरकार 2024 फ़रवरी के अंत में मैंने अपना नुकसान वापस पा लिया। इस बीच, मैं जनवरी 2024 में एक व्हाट्सएप ग्रुप में शामिल हो गया। मैं सोच रहा था कि यह कोई ऐसा ग्रुप है जो ट्रेड के बारे में चर्चा कर रहा है। यह एक ऐसा ग्रुप था जिसमें एक डीन और असिस्टेंट थे। असिस्टेंट चैट के ज़रिए मेरे साथ बहुत दोस्ताना व्यवहार करता था। मई में उसने मुझे उनके साथ ट्रेड करने के लिए मना लिया। मैं 11 मई से जुड़ा। 11 जून के भीतर मैंने उस क्रिप्टोकरेंसी ट्रेड में 10 लाख का निवेश किया था। और तब मुझे एहसास हुआ कि मेरे साथ धोखाधड़ी हुई है। अब मैं दोषी महसूस कर रहा हूँ और उदास हूँ। मैं स्टॉक ट्रेड के बारे में जानता हूँ क्योंकि मुझे इसके बारे में कोई जानकारी नहीं थी और मैंने उन पर भरोसा किया और मैंने अपना 10 लाख का निवेश खो दिया। मेरे पास बचत खाते में 5 लाख और म्यूचुअल फंड में 5 लाख हैं। मैं वित्तीय रूप से कैसे सुधार कर सकता हूँ ताकि मैं फिर से अपना आत्मविश्वास हासिल कर सकूँ।

Ans: इक्विटी में अपनी निवेश यात्रा फिर से शुरू करें और शांत रहें, पैसा बनाने के लिए कोई शॉर्टकट नहीं है, कृपया ऐसे घोटालों के चक्कर में न पड़ें।

Samraat Jadhav |2086 Answers |Ask -Follow

Stock Market Expert - Answered on Nov 04, 2024

Asked by Anonymous - Nov 02, 2024English

Money

सुराना सोलर लिमिटेड का भविष्य क्या होगा? अगले पांच वर्षों के लिए इस स्टॉक का लक्ष्य मूल्य क्या होगा?

Ans: यह एक धीमी गति से बढ़ने वाली कंपनी है, इसमें 20% तक की वृद्धि हो सकती है

Samraat Jadhav |2086 Answers |Ask -Follow

Stock Market Expert - Answered on Nov 04, 2024

Question by VEDANTAM - Oct 15, 2024English

Money

पिडिलाइट इंडस्ट्रीज को वर्तमान गिरावट से उबरने में कितना समय लगेगा?

Ans: यह कच्चे तेल पर निर्भर करेगा।

Radheshyam Zanwar |1023 Answers |Ask -Follow

MHT-CET, IIT-JEE, NEET-UG Expert - Answered on Nov 04, 2024

Question by Lakshmi - Nov 02, 2024English

Career

नमस्ते सर, मेरा बेटा अभी PU2 में पढ़ रहा है और हम बैंगलोर में रहते हैं। उसे केमिकल इंजीनियरिंग और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस में रुचि है। वह JEE मेन्स की तैयारी भी कर रहा है। हम PES यूनिवर्सिटी और मणिपाल यूनिवर्सिटी में जाने की योजना बना रहे हैं। कृपया सुझाव दें कि इनमें से कौन सा कोर्स सबसे अच्छा है और इसमें क्या गुंजाइश है? साथ ही, हमें कौन सी यूनिवर्सिटी में आवेदन करना चाहिए?

Ans: नमस्ते लक्ष्मी
यह सुनकर आश्चर्य हुआ कि आपके बेटे की दिलचस्पी केमिकल इंजीनियरिंग के साथ-साथ आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस में भी है! दोनों अलग-अलग ब्रांच हैं और इनके अलग-अलग स्कोप हैं। दोनों में से किसी एक ब्रांच के बारे में सोचना उचित है। शीर्ष कॉलेजों में प्रवेश पाने के लिए, आपके बेटे को JEE (मेन्स) और JEE (एडवांस) पास करना होगा। JEE (मेन्स) के आधार पर, उसे किसी भी शीर्ष क्षेत्रीय कॉलेज में प्रवेश मिल सकता है, और JEE (एडवांस) के आधार पर, उसे किसी शीर्ष IIT कॉलेज में प्रवेश मिल सकता है। उसे सुरक्षित दृष्टिकोण से राज्य स्तरीय इंजीनियरिंग परीक्षा में बैठने के लिए कहें। यदि उसे अच्छे अंक मिलते हैं, तो उसे PES या मणिपाल विश्वविद्यालय में से किसी एक में प्रवेश मिल सकता है। चूँकि आप बैंगलोर में रहते हैं, इसलिए PES विश्वविद्यालय को प्राथमिकता दें। इस समय अन्य विकल्पों यानी विश्वविद्यालयों के बारे में न सोचें। अपने बेटे को JEE परीक्षाओं में अधिक अंक प्राप्त करने के लिए कहें। यदि वह अच्छे अंक प्राप्त करता है, तो उसके लिए दरवाज़ा अपने आप खुल जाएगा।

यदि संतुष्ट हैं, तो कृपया मुझे लाइक और फॉलो करें।

यदि उत्तर से असंतुष्ट हैं, तो कृपया बिना किसी हिचकिचाहट के फिर से पूछें।

धन्यवाद।

राधेश्याम

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