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Ramalingam Kalirajan |7367 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 04, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by V on Nov 21, 2023English

मेरी उम्र 57 वर्ष है और मैं सेवानिवृत्त हो चुका हूँ। मेरे पास एक्सिस ब्लूचिप डायरेक्ट ग्रोथ फंड में पिछले दो वर्षों से 1000 रुपये का एसआईपी चल रहा है। मैंने एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी डायरेक्ट ग्रोथ में चार साल के लिए 2500 रुपये का एसआईपी लगाया था और पिछले साल बंद कर दिया। चूंकि दोनों फंड खराब प्रदर्शन कर रहे हैं, क्या मुझे भुनाकर अन्य फंडों में स्विच करना चाहिए? मेरे पास दीर्घकालिक दृष्टिकोण और आक्रामक जोखिम उठाने की क्षमता है। - गणेश मूर्ति, कोयंबटूर।

Ans: आपके दीर्घकालिक निवेश क्षितिज और आक्रामक जोखिम उठाने की क्षमता को देखते हुए, समय-समय पर आपके पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की समीक्षा करने की सलाह दी जाती है। यदि आप पाते हैं कि आपका वर्तमान निवेश लगातार खराब प्रदर्शन कर रहा है और अब आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित नहीं है, तो अपने निवेश को अन्य फंडों में भुनाने और पुनः आवंटित करने पर विचार करना समझदारी हो सकती है जो आपके उद्देश्यों के लिए बेहतर अनुकूल हों।

कोई भी निर्णय लेने से पहले, उन वैकल्पिक फंडों पर गहन शोध करें जो आपके जोखिम प्रोफ़ाइल और निवेश उद्देश्यों से मेल खाते हों। प्रदर्शन के मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड, लगातार रिटर्न और आपकी निवेश रणनीति के अनुरूप पोर्टफोलियो वाले फंड की तलाश करें।

इसके अलावा, एक योग्य वित्तीय सलाहकार से सलाह लेने से आपकी विशिष्ट वित्तीय परिस्थितियों और लक्ष्यों के अनुरूप मूल्यवान अंतर्दृष्टि और व्यक्तिगत सिफारिशें मिल सकती हैं। वे लंबी अवधि में आपके पोर्टफोलियो रिटर्न को अनुकूलित करने के लिए निवेश परिदृश्य को नेविगेट करने और सूचित निर्णय लेने में आपकी सहायता कर सकते हैं।

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