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Ramalingam Kalirajan |8220 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 30, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Nicholas on Nov 21, 2023English

मेरी उम्र 43 साल है और मैं पिछले 5 सालों से नीचे दिए गए MF में निवेश कर रहा हूँ। मैं 58 साल की उम्र में रिटायर हो रहा हूँ और मेरी 3 साल की एक बेटी है। मैं अपनी बेटियों की शादी और रिटायरमेंट के लिए रिटायरमेंट तक कम से कम 4-5 करोड़ जमा करने का लक्ष्य रखता हूँ। क्या नीचे दिया गया निवेश मेरी मदद करेगा या मुझे अपने म्यूचुअल फंड बदलने चाहिए? मैं म्यूचुअल फंड में हर महीने 40 हजार का निवेश कर सकता हूँ। एक्सिस ब्लू चिप फंड -2500 प्रति माह केनरा रोबेको ब्लू चिप इक्विटी फंड -5000 प्रति माह एलआईसी एमएफ लार्ज एंड मिडकैप फंड -3500 प्रति माह फंड मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड 2000 -2500 प्रति माह एक्सिस स्मॉल कैप फंड - 4000 प्रति माह एसबीआई कॉन्ट्रा फंड -3000 प्रति माह पिछले 1 साल से निवेश कर रहा हूं एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड -4000 प्रति माह क्वांट एब्सोल्यूट फंड - 3000 प्रति माह उपर्युक्त के अलावा मेरे पास 1.25 करोड़ का टर्म लाइफ इंश्योरेंस और 6 हजार प्रति माह (पिछले 10 सालों से) टैक्स सेविंग एमएफ और 10 लाख की एलआईसी पॉलिसी भी है।

Ans: आपने अपनी बेटी के भविष्य और अपनी सेवानिवृत्ति के लिए योजना बनाने में दूरदर्शिता का परिचय दिया है। हालाँकि, यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपके लक्ष्यों के अनुरूप है, समय-समय पर अपनी निवेश रणनीति की समीक्षा और समायोजन करना आवश्यक है। एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के रूप में, मैं आपके परिवार की वित्तीय भलाई को सुरक्षित करने के लिए आपके समर्पण की सराहना करता हूँ। विविधीकरण, जोखिम प्रबंधन और अपने समय क्षितिज के साथ संरेखण सुनिश्चित करने के लिए अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो का पुनर्मूल्यांकन करने पर विचार करें। अपने मौजूदा फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करें और फंड के आकार, व्यय अनुपात और फंड मैनेजर ट्रैक रिकॉर्ड जैसे कारकों पर विचार करें। इसके अतिरिक्त, अपनी सेवानिवृत्ति और बेटी के विवाह लक्ष्यों के लिए योगदान को प्राथमिकता देना जारी रखें। अपने वित्तीय योजना की नियमित समीक्षा करें और अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने की दिशा में ट्रैक पर बने रहने के लिए आवश्यकतानुसार समायोजन करें। याद रखें, निवेश एक गतिशील यात्रा है, और बदलती परिस्थितियों के अनुकूल ढलना महत्वपूर्ण है। अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं और आकांक्षाओं के अनुरूप व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श लें। अपनी वित्तीय योजना को सावधानी और लगन से बनाते रहें, और आप अपने परिवार के लिए सुरक्षित और समृद्ध भविष्य का मार्ग प्रशस्त करेंगे।

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