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Ramalingam Kalirajan |7466 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 10, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Apr 09, 2024English

नमस्ते सर, मेरी उम्र 40 वर्ष है और मैं अपनी बेटियों की शिक्षा और अपने रिटायरमेंट के लिए नीचे दिए गए म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहा हूँ। कृपया समीक्षा करें और अपना बहुमूल्य फीडबैक दें। यूटीआई निफ्टी 50 इंडेक्स फंड- 2000 रुपये मोतीलाल ओसवाल मिडकैप 150 इंडेक्स फंड- 2000 रुपये निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप 250 इंडेक्स फंड- 2000 रुपये मोतीलाल ओसवाल माइक्रो कैप 250 इंडेक्स फंड- 2000 रुपये एसबीआई स्मॉल कैप फंड- 1500 रुपये मिराए एसेट लार्ज एंड मिड कैप फंड- 2900 रुपये मोतीलाल ओसवाल नैस्डैक 100 एफओएफ- 3000 रुपये

Ans: आपका निवेश पोर्टफोलियो विभिन्न बाजार खंडों में अच्छी तरह से विविधतापूर्ण दिखाई देता है, जो एक विवेकपूर्ण दृष्टिकोण है। हालाँकि, कुछ बिंदुओं पर विचार करना आवश्यक है:

ओवरलैपिंग: सुनिश्चित करें कि फंडों में होल्डिंग्स में कोई महत्वपूर्ण ओवरलैप न हो, विशेष रूप से अंतर्निहित स्टॉक के संदर्भ में।

जोखिम प्रबंधन: छोटे और मध्यम-कैप फंड अस्थिर हो सकते हैं। सुनिश्चित करें कि आप इन खंडों से जुड़े जोखिम से सहज हैं।

प्रदर्शन: नियमित रूप से अपने फंड के प्रदर्शन की निगरानी करें और यदि कोई लगातार खराब प्रदर्शन करता है तो समायोजन करें।

लक्ष्य संरेखण: यह सुनिश्चित करने के लिए समय-समय पर समीक्षा करें कि आपके निवेश आपकी बेटी की शिक्षा और आपकी सेवानिवृत्ति के लिए आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित हैं।

अपनी विशिष्ट परिस्थितियों और उद्देश्यों के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह के लिए वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने पर विचार करें।

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