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73 वर्षीय पेंशनभोगी ने पूछा: ITR-1 में LTCG कैसे दिखाएं?

Mihir Tanna |990 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Jan 20, 2025

Mihir Ashok Tanna, who works with a well-known chartered accountancy firm in Mumbai, has more than 15 years of experience in direct taxation.
He handles various kinds of matters related to direct tax such as PAN/ TAN application; compliance including ITR, TDS return filing; issuance/ filing of statutory forms like Form 15CB, Form 61A, etc; application u/s 10(46); application for condonation of delay; application for lower/ nil TDS certificate; transfer pricing and study report; advisory/ opinion on direct tax matters; handling various income-tax notices; compounding application on show cause for TDS default; verification of books for TDS/ TCS/ equalisation levy compliance; application for pending income-tax demand and refund; charitable trust taxation and compliance; income-tax scrutiny and CIT(A) for all types of taxpayers including individuals, firms, LLPs, corporates, trusts, non-resident individuals and companies.
He regularly represents clients before the income tax authorities including the commissioner of income tax (appeal).... more

Question by arun on Jun 17, 2024English

Money

मैं 73 वर्ष का हूँ और केंद्र सरकार से पेंशन प्राप्त कर रहा हूँ। मैं लंबे समय से ITR-1 दाखिल कर रहा हूँ। वित्त वर्ष 23-24 में मुझे इक्विटी शेयर + MF बेचने पर 339000/- रुपये LTCG मिले। पुरानी व्यवस्था में मेरा कर 20% के भीतर आता है। मेरा विनम्र प्रश्न यह है कि मैं ITR-1 में LTCG आय को कैसे दिखाऊँ, क्योंकि कोई विशिष्ट कॉलम नहीं है, ऐसे में क्या मुझे LTCG आय पर @10% के बजाय @20% कर देना होगा। कृपया अपना विशेषज्ञ दृष्टिकोण सुझाएँ।

Ans: पूंजीगत लाभ से आय के मामले में, आपको आईटीआर 2 दाखिल करना आवश्यक है

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Anil Rego |380 Answers |Ask -Follow

Financial Planner - Answered on Nov 23, 2021

Question by Vina - Nov 23, 2021English

Money

मेरी उम्र 57 साल है. मैंने मार्च 2020 में अपनी नौकरी खो दी, इसलिए वित्त वर्ष 20-21 में कोई आय नहीं थी।</p> <p>इसलिए मैंने अपने कुछ दीर्घकालिक म्यूचुअल फंड (अपने निवेश कार्यकाल में पहली बार) बेच दिए, जिसमें दादा बनने के बाद मुझे 1 लाख रुपये की छूट सीमा से अधिक, कुछ LTCG राशि प्राप्त हुई।</p> <p>साथ ही, मैंने अपनी पूरी ईपीएफ राशि भी निकाल ली है। मेरे प्रश्न निम्नलिखित हैं:</p> <p>1. कौन सा आईटीआर फॉर्म भरना होगा?</p> <p>2. आईटीआर में कर योग्य राशि कैसे दिखाएं? केवल राशि दिखाने की आवश्यकता है या दादाजी एनएवी के साथ पूरी गणना दिखाने की आवश्यकता है?</p> <p>3. निकाली गई ईपीएफ राशि कहां दिखाएं?</p> <p>4. क्या 1 लाख रुपये से अधिक की करयोग्य राशि को भी अन्य स्रोतों से आय के रूप में दिखाया जाएगा?</p>

Ans:  आपके प्रश्नों का उत्तर देने के लिए:</p> <p>1. आईटीआर 2, चूंकि आपको म्यूचुअल फंड से पूंजीगत लाभ हुआ है।</p> <p>2. आईटीआर में पूंजीगत लाभ के लिए एक अलग शेड्यूल होगा जिसमें विवरण भरना होगा।</p> <p>3. मान्यता प्राप्त भविष्य निधि के मामले में निकाले गए ईपीएफ को आयकर रिटर्न की धारा 10(12) के तहत छूट आय के हिस्से के रूप में दिखाया जाना चाहिए।</p> <p>4. आपका प्रश्न स्पष्ट नहीं है. यदि आप अपने इक्विटी शेयरों की बिक्री पर लाभ के बारे में पूछ रहे हैं, तो आपको इसे पूंजीगत लाभ शीर्षक के अंतर्गत प्रभार्य आय के अंतर्गत दिखाना होगा।</p>

Mihir Tanna |990 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Jul 21, 2023

Asked by Anonymous - Jul 21, 2023English

Money

प्रिय मिहिर, मैं वेतनभोगी कर्मचारी हूं और 10 वर्षों से फॉर्म 1 के तहत अपना आईटीआर रिटर्न दाखिल कर रहा हूं (जो काफी सरल है)। पिछले वित्त वर्ष में मैंने पहली बार अपने कुछ इक्विटी शेयर बेचे थे और इसलिए मैं आपसे यह पूछना चाहता हूं कि फॉर्म 2 में एलटीसीजी और एसटीसीजी की रिपोर्ट कैसे करें। (फॉर्म 1 की तुलना में यह फॉर्म बहुत व्यापक दिखता है)। क्या आप कृपया मेरे उपरोक्त पूंजीगत लाभ की रिपोर्ट करने और 31 जुलाई से पहले मेरा रिटर्न समाप्त करने के लिए शामिल चरणों को सरल बना सकते हैं।

Ans: यदि आप ऑनलाइन मोड में आईटीआर दाखिल करते हैं, तो कैपिटल गेन शेड्यूल में आपको एसटीसीजी और एलटीसीजी रिपोर्ट करने के लिए 2 विकल्प मिलेंगे।

एसटीसीजी को धारा 111ए में कवर किया गया है और एलटीसीजी को 112ए में कवर किया गया है जिसमें आप आवश्यक विवरण प्रदान कर सकते हैं। आपको दिए गए शेड्यूल में लाभ का तिमाही-वार विवरण भी प्रदान करना होगा।

Mihir Tanna |990 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Jul 22, 2023

Question by Ketan - Jul 22, 2023English

Money

सर, मेरी उम्र 80 साल से ऊपर है. मैं समझता हूं कि 1 लाख रुपये तक एलटीसीजी पर छूट है। फिर भी मेरा ITR-2 भरते समय, इसे पूर्ण मूल्य पर लिया जाता है, भले ही मेरी कुल आय 5L से कम हो, & एलटीसीजी 1 लाख से नीचे है.

Ans: निवासी अति वरिष्ठ नागरिक धारा 112ए के तहत लगने वाले दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर न्यूनतम छूट सीमा का लाभ ले सकते हैं।

कृपया जांच लें कि आईटीआर में विवरण सही ढंग से भरा गया है

T S Khurana |304 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Oct 15, 2024

Question by Umesh - Oct 15, 2024English

Money

सर, बैंक ब्याज के कारण आयकर रिटर्न में कटौती के बाद मेरी वार्षिक आय केवल 1.5 लाख रुपये है। अब मैंने 300 शेयर बेच दिए हैं, जिन्हें हमने 1996 में खरीदा था। 1.25 लाख रुपये की छूट के बाद LTCG 3 लाख रुपये है। इसके साथ ही मेरी वार्षिक आय अभी भी आयकर मानदंडों के अनुसार कर योग्य सीमा से नीचे है क्या मुझे कोई LTCG कर देना होगा?

Ans: 01. आय के बारे में दिए गए विवरण के अनुसार, आपकी कुल आय कर योग्य सीमा से कम नहीं है और आपको गणना के अनुसार कर का भुगतान करना होगा।
02. हालाँकि, आपको नई व्यवस्था के अनुसार कर गणना की भी जाँच करनी चाहिए। यह मेरे लिए संभव नहीं है, क्योंकि आपने कटौती के बाद अपनी वार्षिक आय का उल्लेख किया है।
किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।
02.

नवीनतम प्रश्न

Milind Vadjikar |870 Answers |Ask -Follow

Insurance, Stocks, MF, PF Expert - Answered on Jan 20, 2025

Asked by Anonymous - Jan 04, 2025English

Money

मैं पर्सनल लोन और क्रेडिट कार्ड की वजह से करीब 8.5 लाख रुपये के कर्ज में फंसा हुआ हूं।

Ans: नमस्ते;

आपकी वर्तमान मासिक आय क्या है?

क्या आपके पास कोई निपटान योग्य संपत्ति है?

कृपया अपने परिवार और मित्रों को विश्वास में लें और अपनी कठिन परिस्थिति के बारे में बताएं।

पहली प्राथमिकता क्रेडिट कार्ड की बकाया राशि का निपटान करना होनी चाहिए क्योंकि उन पर ब्याज दर बहुत अधिक होती है।

अपने कपड़े को अपने साइज़ के अनुसार काटने की पुरानी कहावत याद रखें।

क्रेडिट कार्ड का उपयोग करना बंद करें क्योंकि यह कठोर अनुशासन के अभाव में बेतहाशा खर्च करने की प्रवृत्ति को बढ़ावा देता है।

अब से जहाँ तक संभव हो, होम लोन के अलावा कोई उधार न लें।

शुभकामनाएँ;

Milind Vadjikar |870 Answers |Ask -Follow

Insurance, Stocks, MF, PF Expert - Answered on Jan 20, 2025

Asked by Anonymous - Jan 20, 2025English

Money

मैं पिछले 12 महीनों से क्वांट एक्टिव फंड MF में निवेश कर रहा हूँ और तब से मुझे नकारात्मक रिटर्न मिल रहा है। क्या मुझे निवेशित रहना चाहिए या स्विच करना चाहिए? अगर निवेशित रहना है, तो निवेश करने का अनुमानित समय बताएं?

Ans: नमस्ते;

अगर आपने लंबी अवधि (7+ साल) के लिए निवेश किया है, तो आपको ऐसे अल्पकालिक बाजार की अस्थिरता और नकारात्मक रिटर्न के कारण होने वाली गिरावट से परेशान नहीं होना चाहिए।

हालांकि क्वांट एएमसी के खिलाफ अनुचित व्यवहार के कुछ आरोप सामने आए हैं।

इन घटनाओं की पृष्ठभूमि में आप अपना निवेश उसी श्रेणी के किसी अन्य फंड में स्थानांतरित कर सकते हैं।

हैप्पी इन्वेस्टिंग;
X: @mars_invest

T S Khurana |304 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Jan 20, 2025

Question by Kanagaraj - Dec 24, 2024English

Money

नमस्कार सर, मैंने अपने दोस्त को 2023 में बैंक ट्रांसफर के माध्यम से 3 लाख रुपए लोन के रूप में ट्रांसफर किए हैं। अगर वह 2024 में बिना किसी ब्याज के इसे चुका देता है, तो क्या मुझे आयकर देना चाहिए?

Ans: आपको यह रकम बैंकिंग चैनल के ज़रिए ही वापस मिलनी चाहिए। आपको इस पर कोई टैक्स नहीं देना होगा, क्योंकि यह आपकी आय नहीं है, बल्कि आपके दोस्त को बिना ब्याज के अस्थायी ऋण की वापसी है। किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |304 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Jan 20, 2025

Asked by Anonymous - Dec 24, 2024English

Money

सर, यदि मेरी आय का एकमात्र स्रोत एफडी से मिलने वाला ब्याज है जो लगभग 2 लाख प्रति माह है, तो मुझे कितना टैक्स देना होगा और मेरी आयु 51 वर्ष है?

Ans: आपका प्रश्न निम्नलिखित के विवरण के बिना अधूरा है:
(a). कर बचत, यदि कोई हो।
(b). बचत बैंक खातों से अर्जित ब्याज सहित अन्य आय विवरण।
(c). कृपया संदर्भ के तहत वित्तीय वर्ष भी निर्दिष्ट करें।
किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |304 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Jan 20, 2025

Asked by Anonymous - Dec 22, 2024English

Money

मेरा पोर्टफोलियो 10 लाख रुपये का है, मैं आयकर दे सकता हूं या नहीं?

Ans: आपका पोर्टफोलियो चाहे किसी भी राशि का हो, लेकिन जब आप उसे बेचेंगे तभी उस पर टैक्स लगेगा। पोर्टफोलियो रखने पर कोई आयकर नहीं लगता। किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |304 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Jan 20, 2025

Asked by Anonymous - Jan 10, 2025English

Money

महोदय, आईटी करदाता की वार्षिक आय 5 लाख रुपये से कम है, वरिष्ठ नागरिक व्यक्ति पोते को नकद उपहार 1 करोड़ रुपये बैंक मोड के माध्यम से वित्तीय वर्ष 2014-25 प्रश्न: आईटी अधिनियम के लिए धारा 68 का प्रावधान लागू है

Ans: दादा अपने पोते को कोई भी राशि उपहार में दे सकते हैं, जो पोते के हाथों में कर योग्य नहीं होगी। जैसा कि सुझाव दिया गया है, उपहार में दी गई राशि केवल बैंकिंग चैनलों के माध्यम से होनी चाहिए। आयकर विभाग पोते से स्पष्टीकरण (धारा 68 के तहत) मांग सकता है और उसे मूल्यांकन अधिकारी की संतुष्टि के लिए इस प्रविष्टि को स्पष्ट करना होगा। मुझे लगता है, आपके प्रश्न में दिए गए विवरण को बिना किसी कठिनाई के एओ को समझाया जा सकता है। किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |304 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Jan 20, 2025

Asked by Anonymous - Jan 15, 2025English

Money

यूएएन आधार नाम में गलती यूएएन अटैवेशन में कोई समस्या है कृपया मदद करें

Ans: कृपया अपनी समस्या के समाधान के लिए किसी आधार केंद्र पर जाएँ। किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |304 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Jan 20, 2025

Question by Pravin - Jan 15, 2025English

Money

यदि किसी वरिष्ठ नागरिक के पास वित्त वर्ष 2024-25 के लिए 2.70 लाख रुपये का ब्याज और लाभांश आय तथा 1.10 लाख रुपये का एलटीसीजी है (कोई अन्य आय नहीं), तो क्या उसे वित्त वर्ष 25-26 के लिए आईटीआर दाखिल करना होगा?

Ans: हां। चूंकि आपकी आय (3.80 लाख रुपये) कर योग्य न्यूनतम आय (3.00 लाख रुपये) से अधिक होगी, इसलिए आपको अपना ITR दाखिल करना होगा। किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |304 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Jan 20, 2025

Question by Vijay - Jan 15, 2025English

Money

मैं अपनी आय, FD और MF ब्याज से टैक्स बचाने की कोशिश कर रहा हूँ। वेतन 22 लाख, FD 60 लाख, MF 25 लाख। कृपया सलाह दें।

Ans: 01. मुझे आपके आंकड़ों की पुष्टि करने दें, वेतन आय 22 लाख रुपये, एफडीआर से ब्याज 60 लाख रुपये और एमएफ लाभ 25 लाख रुपये।
02. कृपया सामान्य कर बचत का लाभ उठाएं, जैसे धारा 80-सी, धारा 80डी के तहत मेडिक्लेम, पेंशन योजना आदि।
03. उपरोक्त के अलावा आपको वेतन से मानक कटौती (75,000.00 रुपये), ब्याज आय से छूट (10,000.00 रुपये) और एलटीसीजी से छूट राशि (1,25,000.00 रुपये) भी मिलेगी, अगर एमएफ से आय दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के तहत कवर की जाती है।
03. आपको पहले से कर नियोजन की आवश्यकता है। आप कुछ राशि का ऋण लेकर अपने कुछ निवेशों को आवासीय संपत्ति में स्थानांतरित कर सकते हैं। ब्याज और ऋण का पुनर्भुगतान आपकी कर नियोजन में और वृद्धि करेगा, इसके अलावा यह आपको इसके मूल्य में वृद्धि का लाभ भी दे सकता है। यदि आपकी MF से आय कुछ यूनिट/शेयर बेचकर होती है, तो आप संभवतः इन फंडों की बिक्री को कुछ महीनों के लिए टाल सकते हैं और LTCG को अगले वित्तीय वर्ष में स्थानांतरित कर सकते हैं। किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

T S Khurana |304 Answers |Ask -Follow

Tax Expert - Answered on Jan 20, 2025

Asked by Anonymous - Jan 04, 2025English

Money

मैं अपने बेटे को ब्याज मुक्त ऋण के रूप में 10 लाख रुपये का दीर्घकालिक ऋण देना चाहता हूँ। क्या मेरे बेटे को इस राशि पर कर का भुगतान करना होगा?

Ans: नहीं। आपके बेटे को इस लेन-देन पर कोई आयकर नहीं देना होगा, क्योंकि यह आपके बेटे की आय नहीं बल्कि एक ऋण है। आपको सलाह दी जाती है कि इस लेन-देन को केवल बैंकिंग चैनलों के माध्यम से पूरा करें। किसी भी अन्य स्पष्टीकरण के लिए आपका स्वागत है। धन्यवाद।

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