मैं 2005 से एक निवेशक हूं। मैं 49 साल का हूं और काम कर रहा हूं।</p> <p>मैं 2020 से प्रति माह 60 हजार रुपये का निवेश कर रहा हूं। मुझे अगले पांच वर्षों में 50 लाख रुपये का कोष बनाने की जरूरत है।</p> <p>मैं 2-चरणीय रणनीति का पालन कर रहा हूं - एसडब्ल्यूपी और एसआईपी, यानी मासिक आधार पर पैसा निकालना और उसे नई विभिन्न योजनाओं में वापस निवेश करना। यह जून 2020 से जारी है, जब बाजार निचले स्तर पर था।</p> <p>एसडब्ल्यूपी योजनाएं, इकाइयां और राशि निम्नलिखित हैं।</p> <p>कृपया सलाह दें कि क्या मैं अपने लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए सही दिशा में जा रहा हूं या कुछ बदलाव की आवश्यकता है।</p> <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(209, 255, 231,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>योजनाओं को भुनाया जा रहा है</strong></td> <td><strong>हाथ में इकाइयाँ</strong></td> <td><strong>SWP</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आदित्य बिड़ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी फंड (जी)</td> <td>180</td> <td>10,000 रु</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>फ्रैंकलिन इंडिया इक्विटी फंड (जी)</td> <td>25</td> <td>रु. 5,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड (जी)</td> <td>350</td> <td>रु. 7,500</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर (ELSS) फंड (D)</td> <td>250</td> <td>रु. 5,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर (ईएलएसएस) फंड (जी)</td> <td>800</td> <td>10,000 रु</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर (ईएलएसएस) फंड (जी)</td> <td>900</td> <td>रु. 13,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td> </td> <td><strong> </strong></td> <td><strong>कुल:</strong> रु 50,500</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div> <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: आरजीबीए(209, 255, 231,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>योजनाओं में फिर से निवेश किया जा रहा है</strong></td> <td><strong>हाथ में इकाइयाँ</strong></td> <td>SIP</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस दीर्घकालिक--लाभांश योजना</td> <td>4,632</td> <td>4,000 रु</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स राहत 96 फंड -- लाभांश</td> <td>687</td> <td>4,000 रु</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एक्सिस ब्लू चिप फंड</td> <td>1,851</td> <td>10,000 रु</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>मिराई एसेट लार्ज कैप फंड</td> <td>942</td> <td>रु. 5,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी बैलेंस एडवांटेज - नियमित योजना -- लाभांश</td> <td>3361</td> <td>रु. 5,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी मिड-कैप अवसर-नियमित योजना--लाभांश</td> <td>4323</td> <td>रु. 5,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>पराग पारिख दीर्घकालिक विकास</td> <td>1,654</td> <td>रु. 5,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>कोटक लेक्सी कैप फंड में वृद्धि</td> <td>1,389</td> <td>रु. 5,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आईसीआईसीआई प्रू लाइफ ब्लू चिप फंड</td> <td>4,497</td> <td>रु. 5,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>DSP स्वास्थ्य देखभाल निधि</td> <td>3,092</td> <td>रु. 5,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एसबीआई ब्लू चिप ग्रोथ फंड</td> <td>5,139</td> <td>रु. 5,000</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(209, 255, 231,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td> </td> <td><strong> </strong></td> <td><strong>कुल:</strong> रु 58,000</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div>
Ans: यदि निवेश के लिए अच्छे फंड चुने गए हैं और आप लंबी अवधि के लिए उन्हीं योजनाओं में निवेशित रहते हैं तो एसआईपी और एसडब्ल्यूपी की आवश्यकता नहीं होगी।</p> <p>SWP में एग्जिट लोड और STCG घटक होंगे जो कुल रिटर्न को कम कर सकते हैं।</p> <p> </p>