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Milind Vadjikar |387 Answers |Ask -Follow
Insurance, Stocks, MF, PF Expert - Answered on Sep 23, 2024
Milind Vadjikar is an independent MF distributor registered with Association of Mutual Funds in India (AMFI) and a retirement financial planning advisor registered with Pension Fund Regulatory and Development Authority (PFRDA).
He has a mechanical engineering degree from Government Engineering College, Sambhajinagar, and an MBA in international business from the Symbiosis Institute of Business Management, Pune.
With over 16 years of experience in stock investments, and over six year experience in investment guidance and support, he believes that balanced asset allocation and goal-focused disciplined investing is the key to achieving investor goals.... more
He has a mechanical engineering degree from Government Engineering College, Sambhajinagar, and an MBA in international business from the Symbiosis Institute of Business Management, Pune.
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Asked by Anonymous - Sep 23, 2024English
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सर, मेरी उम्र 46 साल है, मैं सलाह की तलाश में हूँ, मेरे पास 60 लाख के पोर्टफोलियो के 20 फंड हैं। लेकिन मैं वर्तमान में फंड के ओवरलैप को देख रहा हूँ और इसे संतुलित करना चाहता हूँ, शायद इसे 10 से 13 फंड तक लाना चाहता हूँ। इसलिए मैं कुछ फंड को दीर्घ अवधि के दृष्टिकोण से सूचीबद्ध कर रहा हूँ, जो 5 से 10 साल है। कृपया मुझे बताएं कि क्या वे फंड अच्छे हैं या समग्र पोर्टफोलियो में कोई बदलाव की आवश्यकता है। मैं ICICI ब्लूचिप फंड पर 10 से 15% निवेश करूँगा, 54% के ओवरलैप के कारण HDFC 50 इंडेक्स + कैनरा रेबेका ब्लूचिप को हटा दूँगा। मिडकैप - HDFC मिडकैप अवसरों और मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड पर 22.5% और मैं अब SBI मैगनम मिडकैप फंड में निवेश नहीं करूँगा और PGIM मिडकैप फंड को हटा दूँगा क्योंकि इसकी स्टार रेटिंग 1 और मुख्य रूप से स्टार रेटिंग 4/5 है। मैं अगले 5 से 8 वर्षों के लिए 15% का डेब्ट फंड (पोर्टफोलियो को संतुलित करने के लिए नया निवेश, जीसेक 2036 बॉन्ड, मुझे बताएं कि क्या कोई ऐसी चीज है जो 8% से अधिक दे सकती है) जोड़ने की योजना बना रहा हूं। साथ ही मुझे उम्मीद है कि कम से कम मेरा पोर्टफोलियो 15% से 20% रिटर्न उत्पन्न करेगा। मेरी रणनीति, मैं देखता हूं कि सभी स्टॉक का ओवरलैप 9-14% के बीच है। जिसमें भी 30% से अधिक ओवरलैप है उसे कम करना है। मैं 5 से 10 साल के क्षितिज को देख रहा हूं। मैं अगले 7 वर्षों तक हर महीने 1 लाख का एसआईपी करना जारी रखूंगा और शायद हर साल 5% बढ़ाऊं। मेरे पास पहले से ही 60L पोर्टफोलियो है और अगले साल के मध्य तक 1 करोड़ बढ़ाने की योजना है। सिप स्टॉप के बाद मैं 4 से 5% की SWP निकासी शुरू करूंगा। मैं अगले 7 से 10 सालों में 4 से 5 करोड़ कमाने की सोच रहा हूं। मुझे बताएं कि मैं इस लक्ष्य तक कैसे पहुंच सकता हूं।
Ans: आपके पोर्टफोलियो में फंड की संख्या को अनुकूलित करने के लिए आपके पास एक विवेकपूर्ण और अत्यधिक सराहनीय दृष्टिकोण है, जो अत्यधिक ओवरलैप और औसत से कम प्रदर्शन को समाप्त करता है।
आईसीआईसीआई प्रू ब्लूचिप, एचडीएफसी मिड-कैप अवसर और मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड अपनी श्रेणी में अच्छे फंड हैं, इसलिए बदलाव की कोई आवश्यकता नहीं है।
इसके अलावा, आपके पोर्टफोलियो एसेट एलोकेशन को संतुलित करने के लिए निफ्टी जीएसईसी 2036 फंड (एचडीएफसी/निप्पॉन) का आपका विकल्प उपयुक्त लगता है।
मेरी एकमात्र चिंता आपकी रिटर्न अपेक्षा है। हमें 'सर्वश्रेष्ठ की आशा करें और सबसे खराब स्थिति के लिए तैयार रहें' के सिद्धांत का पालन करना चाहिए।
आपकी एकमुश्त और सिप राशि को ध्यान में रखते हुए, टॉप-अप के साथ भी 7 वर्षों में 4-5 करोड़ के लक्ष्य तक पहुंचना चुनौतीपूर्ण लगता है।
हालांकि, यदि आप अपने समय क्षितिज के शीर्ष छोर यानी 10 वर्षों तक टिके रहते हैं, तो टॉप-अप के बिना भी कॉर्पस लक्ष्य आसानी से प्राप्त किया जा सकता है।
(मामूली रिटर्न 13% माना जाता है)
जैसे-जैसे आप अपने लक्ष्य के करीब पहुँचते हैं, अपने लाभ को लिक्विड या अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन डेट फंड में ट्रांसफर करें ताकि इसे अस्थिरता से बचाया जा सके।
*म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन हैं। कृपया निवेश करने से पहले सभी योजना से संबंधित दस्तावेज़ों को ध्यान से पढ़ें
आप अपडेट के लिए हमें X पर @mars_invest पर फ़ॉलो कर सकते हैं
खुशहाल निवेश!!
आईसीआईसीआई प्रू ब्लूचिप, एचडीएफसी मिड-कैप अवसर और मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड अपनी श्रेणी में अच्छे फंड हैं, इसलिए बदलाव की कोई आवश्यकता नहीं है।
इसके अलावा, आपके पोर्टफोलियो एसेट एलोकेशन को संतुलित करने के लिए निफ्टी जीएसईसी 2036 फंड (एचडीएफसी/निप्पॉन) का आपका विकल्प उपयुक्त लगता है।
मेरी एकमात्र चिंता आपकी रिटर्न अपेक्षा है। हमें 'सर्वश्रेष्ठ की आशा करें और सबसे खराब स्थिति के लिए तैयार रहें' के सिद्धांत का पालन करना चाहिए।
आपकी एकमुश्त और सिप राशि को ध्यान में रखते हुए, टॉप-अप के साथ भी 7 वर्षों में 4-5 करोड़ के लक्ष्य तक पहुंचना चुनौतीपूर्ण लगता है।
हालांकि, यदि आप अपने समय क्षितिज के शीर्ष छोर यानी 10 वर्षों तक टिके रहते हैं, तो टॉप-अप के बिना भी कॉर्पस लक्ष्य आसानी से प्राप्त किया जा सकता है।
(मामूली रिटर्न 13% माना जाता है)
जैसे-जैसे आप अपने लक्ष्य के करीब पहुँचते हैं, अपने लाभ को लिक्विड या अल्ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन डेट फंड में ट्रांसफर करें ताकि इसे अस्थिरता से बचाया जा सके।
*म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन हैं। कृपया निवेश करने से पहले सभी योजना से संबंधित दस्तावेज़ों को ध्यान से पढ़ें
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खुशहाल निवेश!!
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