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Ramalingam Kalirajan |9317 Answers |Ask -Follow
Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 05, 2024
Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more
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Question by Rehan on Jun 01, 2023English.jpg "portfolio-o (2).jpg")
मेरी उम्र 43 साल है। मेरा निवेश क्षितिज 20 साल है। जनवरी 2021 से मैं 12000 प्रति माह का म्यूचुअल फंड SIP कर रहा हूँ। मेरे निवेश का उद्देश्य रिटायरमेंट है। एक्सिस ब्लू चिप फंड 3000 प्रति माह टाटा एथिकल फंड 4000 प्रति माह एचडीएफसी स्मॉल कैप 1000 प्रति माह एसबीआई ब्लूचिप फंड 2000 प्रति माह आईसीआईसीआई टेक्नोलॉजी फंड 2000 प्रति माह कृपया मेरे पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और उसके अनुसार सलाह दें।
Ans: आपका पोर्टफोलियो विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड में विविधतापूर्ण लगता है, जो एक अच्छा तरीका है। हालाँकि, यहाँ कुछ विचार और सुझाव दिए गए हैं:
विविधीकरण: आपके पास लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप, एथिकल और टेक्नोलॉजी फंड हैं, जो विविधीकरण के लिए अच्छा है। सुनिश्चित करें कि आप प्रत्येक श्रेणी से जुड़े जोखिम से सहज हैं।
एथिकल फंड की समीक्षा करें: जबकि एथिकल फंड आपके मूल्यों के अनुरूप होते हैं, उनमें विशिष्ट जोखिम-वापसी विशेषताएँ हो सकती हैं। व्यापक बाजार सूचकांकों की तुलना में टाटा एथिकल फंड के प्रदर्शन की समीक्षा करें और मूल्यांकन करें कि क्या यह आपके दीर्घकालिक लक्ष्यों के अनुरूप है।
जोखिम प्रबंधन: स्मॉल-कैप और टेक्नोलॉजी फंड अधिक अस्थिर हो सकते हैं। सुनिश्चित करें कि आप इन फंड से जुड़े जोखिम से सहज हैं, खासकर अपने लंबे निवेश क्षितिज को ध्यान में रखते हुए।
नियमित समीक्षा: समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की समीक्षा करें और आवश्यकतानुसार समायोजन करें। फंड प्रबंधन, रणनीति या बाजार की स्थितियों में किसी भी बदलाव पर नज़र रखें जो आपके निवेश को प्रभावित कर सकता है।
वित्तीय सलाहकार से सलाह लें: यदि आप अपने पोर्टफोलियो के बारे में अनिश्चित हैं या आपको व्यक्तिगत सलाह की आवश्यकता है, तो किसी वित्तीय सलाहकार से सलाह लें जो आपकी वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के आधार पर आपको उचित सुझाव दे सके।
कुल मिलाकर, व्यवस्थित रूप से निवेश करना जारी रखें और लंबी अवधि में चक्रवृद्धि ब्याज की शक्ति से लाभ उठाने के लिए अपनी निवेश रणनीति के साथ अनुशासित रहें।
विविधीकरण: आपके पास लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप, एथिकल और टेक्नोलॉजी फंड हैं, जो विविधीकरण के लिए अच्छा है। सुनिश्चित करें कि आप प्रत्येक श्रेणी से जुड़े जोखिम से सहज हैं।
एथिकल फंड की समीक्षा करें: जबकि एथिकल फंड आपके मूल्यों के अनुरूप होते हैं, उनमें विशिष्ट जोखिम-वापसी विशेषताएँ हो सकती हैं। व्यापक बाजार सूचकांकों की तुलना में टाटा एथिकल फंड के प्रदर्शन की समीक्षा करें और मूल्यांकन करें कि क्या यह आपके दीर्घकालिक लक्ष्यों के अनुरूप है।
जोखिम प्रबंधन: स्मॉल-कैप और टेक्नोलॉजी फंड अधिक अस्थिर हो सकते हैं। सुनिश्चित करें कि आप इन फंड से जुड़े जोखिम से सहज हैं, खासकर अपने लंबे निवेश क्षितिज को ध्यान में रखते हुए।
नियमित समीक्षा: समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की समीक्षा करें और आवश्यकतानुसार समायोजन करें। फंड प्रबंधन, रणनीति या बाजार की स्थितियों में किसी भी बदलाव पर नज़र रखें जो आपके निवेश को प्रभावित कर सकता है।
वित्तीय सलाहकार से सलाह लें: यदि आप अपने पोर्टफोलियो के बारे में अनिश्चित हैं या आपको व्यक्तिगत सलाह की आवश्यकता है, तो किसी वित्तीय सलाहकार से सलाह लें जो आपकी वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के आधार पर आपको उचित सुझाव दे सके।
कुल मिलाकर, व्यवस्थित रूप से निवेश करना जारी रखें और लंबी अवधि में चक्रवृद्धि ब्याज की शक्ति से लाभ उठाने के लिए अपनी निवेश रणनीति के साथ अनुशासित रहें।
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