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Ramalingam Kalirajan |7831 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 13, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - May 07, 2024English

मैं वर्तमान में 25 वर्ष का हूँ और SIP के माध्यम से 7000 रुपये प्रति माह का निवेश कर रहा हूँ और मैं अगले 10 वर्षों में 50 लाख रुपये जमा करना चाहता हूँ, यहाँ वे फंड हैं जिनमें मैं निवेश कर रहा हूँ: 1- टाटा स्मॉल कैप डायरेक्ट ग्रोथ 2- टैक्स प्लानिंग के लिए SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी डायरेक्ट (ELSS)। 3- आदित्य बिड़ला PSU 4- क्वांट मिड कैप डायरेक्ट ग्रोथ तो, क्या ये फंड और राशि उक्त कॉर्पस को जमा करने के लिए पर्याप्त हैं क्योंकि मैं हर साल SIP राशि में 10% की वृद्धि करूँगा।

Ans: इतनी कम उम्र में वित्तीय नियोजन के प्रति आपकी प्रतिबद्धता देखकर बहुत अच्छा लगा। SIP के ज़रिए नियमित रूप से निवेश करना आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने की दिशा में एक समझदारी भरा कदम है। आइए आपकी मौजूदा निवेश रणनीति का मूल्यांकन करें।

टाटा स्मॉल कैप, SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी, आदित्य बिड़ला PSU और क्वांट मिड कैप सभी सराहनीय विकल्प हैं, जो संभावित विकास के अवसर प्रदान करते हैं। हालाँकि, यह समझना ज़रूरी है कि निवेश में जोखिम शामिल हैं।

अपनी SIP राशि को सालाना 10% बढ़ाकर, आप एक ऐसी रणनीति अपना रहे हैं जो 10 साल में 50 लाख रुपये जमा करने के आपके लक्ष्य के साथ संरेखित है। ट्रैक पर बने रहने के लिए अपने निवेश की नियमित समीक्षा और समायोजन करना महत्वपूर्ण है।

स्मॉल और मिड-कैप फंड से जुड़ी अस्थिरता को ध्यान में रखें। जबकि उनमें उच्च रिटर्न की संभावना है, वे उच्च जोखिम भी उठाते हैं। सुनिश्चित करें कि आपके पास इन जोखिमों को कम करने के लिए एक विविध पोर्टफोलियो है।

आपके टैक्स-सेविंग ELSS फंड के बारे में, यह टैक्स प्लानिंग के लिए एक समझदारी भरा कदम है। हालांकि, याद रखें कि ELSS फंड तीन साल की लॉक-इन अवधि के साथ आते हैं। अपनी लिक्विडिटी जरूरतों को उसी हिसाब से प्लान करें।

अपनी रणनीति का पुनर्मूल्यांकन करने और कोई भी आवश्यक समायोजन करने के लिए समय-समय पर किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से सलाह लेने पर विचार करें। वे आपकी वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के आधार पर व्यक्तिगत सलाह दे सकते हैं।

निष्कर्ष के तौर पर, आपका मौजूदा निवेश दृष्टिकोण आशाजनक लगता है, लेकिन सतर्क और अनुकूलनशील बने रहना आपके वित्तीय लक्ष्यों तक पहुँचने की कुंजी है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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