नमस्ते सर, मेरे पास एचडीएफसी मिड-कैप अपॉर्चुनिटीज फंड - ग्रोथ फंड की 100 इकाइयां हैं, यह अब 10 गुना राशि दे रहा है, क्या मैं इस फंड को बेच सकता हूं या होल्ड कर सकता हूं, कृपया सुझाव दें।

Ans: एसबीआई लार्ज एंड मिडकैप फंड इस श्रेणी में एक अच्छा फंड है और यदि आप इस श्रेणी में निवेश करना चाहते हैं तो इसे बरकरार रखा जा सकता है। लेकिन कृपया याद रखें कि लार्ज और मिडकैप फंड की इस श्रेणी में हमेशा मिडकैप शेयरों में कम से कम 35% एक्सपोजर होगा जो इसे उच्च जोखिम ग्रेड में बनाता है। यदि आप फंड को जारी रखना चाहते हैं, तो इस बात पर ध्यान दें कि आप कितना जोखिम ले रहे हैं और क्या आप इसके साथ सहज हैं।

आईसीआईसीआई प्रू टेक्नोलॉजी फंड टेक फंड श्रेणी में एक अच्छा फंड है। हालाँकि, मैं किसी को भी किसी भी क्षेत्रीय श्रेणी के फंड में निवेश करने की सलाह नहीं देता क्योंकि कोई भी क्षेत्रीय श्रेणी आमतौर पर प्रकृति में चक्रीय होती है। डायवर्सिफाइड फंड रखना हमेशा बेहतर होता है - यदि किसी विशेष विषय या श्रेणी के आने वाले समय में अच्छा प्रदर्शन करने की संभावना है, तो एक अच्छा फंड इसे वैसे भी पोर्टफोलियो में जोड़ देगा और जब तक वह क्षेत्र या विषय प्रासंगिक रहेगा तब तक इसे वहीं रखेगा।

Ans: हाय सुरन्दर, मुझे लिखने के लिए धन्यवाद। आप फंड में निवेश जारी रख सकते हैं.

Ans: हेलो वैल्यू इन्वेस्टर। एचडीएफसी बैलेंस एडवांटेज फंड को छोटी और लंबी अवधि दोनों के लिए अनुशंसित किया जाता है। यह निवेशित समय सीमा पर निर्भर करता है। मैं बेचने की बजाय फंड को लंबे समय तक बनाए रखने की सलाह दूंगा।

Ans: आपके म्यूचुअल फंड निवेश के मूल्य में 22,59,000 रुपये से 34,00,000 रुपये तक की उल्लेखनीय वृद्धि के लिए बधाई। अपने निवेश को बनाए रखना है या बेचना है, यह निर्णय लेने के लिए विभिन्न कारकों पर सावधानीपूर्वक विचार करने की आवश्यकता होती है। आइए दोनों विकल्पों पर विचार करें ताकि आप सही निर्णय ले सकें।

निवेश को बनाए रखना
दीर्घकालिक वृद्धि की संभावना
यदि आपका निवेश क्षितिज दीर्घकालिक है और आप म्यूचुअल फंड की वृद्धि की संभावनाओं में विश्वास करते हैं, तो अपने निवेश को बनाए रखना एक बुद्धिमानी भरा निर्णय हो सकता है। समय के साथ, आपके निवेश का मूल्य बढ़ना जारी रह सकता है, जिससे आपको संभावित भविष्य के लाभों से लाभ मिल सकता है।

कर निहितार्थ
अपने निवेश को बनाए रखने से, आप पूंजीगत लाभ की प्राप्ति को स्थगित कर देते हैं, जिससे संभावित रूप से आपकी कर देयता कम हो जाती है। दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर दरें आम तौर पर अल्पकालिक पूंजीगत लाभ कर दरों से कम होती हैं, जो कर-कुशल वृद्धि प्रदान करती हैं।

जोखिम प्रबंधन
यदि आपको फंड की प्रबंधन टीम, निवेश रणनीति और अंतर्निहित परिसंपत्तियों पर भरोसा है, तो अपने निवेश को बनाए रखने से आप संभावित बाजार के उछाल के जोखिम को प्रबंधित करते हुए जोखिम को बनाए रख सकते हैं।

निवेश को बेचना
लाभ को लॉक करना
अभी अपना निवेश बेचने से आप अब तक अर्जित लाभ को लॉक कर सकते हैं। यह सुनिश्चित करता है कि भविष्य में बाजार की चाल के बावजूद आपको लाभ मिले, जिससे वित्तीय सुरक्षा की भावना मिलती है।

पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करना
यदि म्यूचुअल फंड में आपका निवेश आपके समग्र पोर्टफोलियो का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बन गया है, तो इसका एक हिस्सा बेचने से आपके पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने में मदद मिल सकती है। यह सुनिश्चित करता है कि आपका निवेश पोर्टफोलियो आपकी जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों के अनुरूप बना रहे।

अवसरों का लाभ उठाना
अपने निवेश को बेचने से आपको तरलता मिलती है, जिससे आप बाजार में आने वाले अन्य निवेश अवसरों का लाभ उठा सकते हैं। यह आपको अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने या उच्च विकास क्षमता वाली परिसंपत्तियों में निवेश करने में सक्षम बनाता है।

निष्कर्ष
अंततः, अपने म्यूचुअल फंड निवेश को होल्ड करने या बेचने का निर्णय आपके व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश रणनीति पर निर्भर करता है। यदि आपके पास दीर्घकालिक निवेश क्षितिज है, फंड के प्रदर्शन में विश्वास है, और बाजार में उतार-चढ़ाव के साथ सहज हैं, तो अपने निवेश को बनाए रखना उपयुक्त हो सकता है। दूसरी ओर, यदि आप लाभ प्राप्त करना चाहते हैं, अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करना चाहते हैं, या अन्य अवसरों का लाभ उठाना चाहते हैं, तो अपने निवेश को बेचना एक विवेकपूर्ण विकल्प हो सकता है। किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करना उचित है जो आपकी विशिष्ट स्थिति का आकलन कर सकता है और आपकी आवश्यकताओं के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह प्रदान कर सकता है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in