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Ramalingam Kalirajan |8027 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 09, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Nitin on Mar 19, 2024English

मैं ICICI मल्टीकैप 50:25:25 इंडेक्स फंड में 5 साल के लिए सालाना 5 लाख रुपये निवेश करने की सोच रहा हूँ। क्या मेरा फैसला सही है? 5 साल के अंत में मेरे फंड का मूल्य क्या होगा? मुझे औसतन सबसे अच्छी ब्याज दर क्या मिलेगी? कृपया मार्गदर्शन करें

Ans: ICICI मल्टीकैप 50:25:25 इंडेक्स फंड में निवेश करना एक समझदारी भरा फैसला हो सकता है, क्योंकि इसमें बड़े, मध्यम और छोटे-कैप स्टॉक में विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो है। हालांकि, अपनी निवेश रणनीति को अंतिम रूप देने से पहले इसके फायदे और नुकसान को तौलना जरूरी है।

ICICI मल्टीकैप 50:25:25 जैसे इंडेक्स फंड कम व्यय अनुपात और निष्क्रिय प्रबंधन प्रदान करते हैं, जो लागत बचत और व्यापक बाजार जोखिम में तब्दील हो सकते हैं। हालांकि, सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड की तुलना में उनमें बेहतर प्रदर्शन की क्षमता नहीं होती है, खासकर बाजार की अक्षमताओं या सेक्टर रोटेशन के दौरान।

आपके 5 साल के निवेश क्षितिज को ध्यान में रखते हुए, इंडेक्स फंड बाजार रिटर्न के साथ स्थिरता और संरेखण प्रदान कर सकते हैं। हालांकि, यह स्वीकार करना महत्वपूर्ण है कि बाजार की अस्थिरता फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती है, और मौजूदा बाजार स्थितियों के आधार पर रिटर्न अलग-अलग हो सकते हैं।

इसके अतिरिक्त, इंडेक्स फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के समान स्तर का अनुकूलन या सक्रिय प्रबंधन प्रदान नहीं कर सकते हैं, जो बाजार के अवसरों के आधार पर रिटर्न को अनुकूलित करने की आपकी क्षमता को सीमित कर सकता है।

5 साल के अंत में अपेक्षित फंड मूल्य के बारे में, बाजार में उतार-चढ़ाव और निवेश रिटर्न की अप्रत्याशित प्रकृति के कारण निश्चितता के साथ भविष्यवाणी करना चुनौतीपूर्ण है। हालांकि, ऐतिहासिक डेटा लंबी अवधि में औसत बाजार रिटर्न के बारे में जानकारी प्रदान कर सकता है।

औसतन, भारत में इक्विटी निवेश ने विस्तारित अवधि में लगभग 12-15% का वार्षिक रिटर्न दिया है। हालांकि, इक्विटी निवेश से जुड़े अंतर्निहित जोखिमों पर विचार करना और जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए एक विविध दृष्टिकोण अपनाना आवश्यक है।

एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के रूप में, मैं किसी भी निवेश निर्णय लेने से पहले आपके जोखिम सहनशीलता, निवेश लक्ष्यों और समय सीमा पर विचार करने की सलाह देता हूं। एक अच्छी तरह से गोल निवेश रणनीति होना महत्वपूर्ण है जो आपके वित्तीय उद्देश्यों के साथ संरेखित हो और जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन प्रदान करे।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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