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What are the tax implications and other loads if I sell my Equity Small Cap MF units after a month?

Ramalingam

Ramalingam Kalirajan  |8093 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Aug 19, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more
M Question by M on Jun 13, 2024English
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हाय तेजस, मान लीजिए, मैंने इक्विटी स्मॉल कैप MF में 20 लाख रुपये की 20000 यूनिट @100 प्रति यूनिट के हिसाब से निवेश किया है। एक महीने बाद, अगर मैं पूरा लॉट बेच देता हूँ, जब यह 22 लाख रुपये (लाभ-2 लाख रुपये) पर पहुँच जाता है, तो अलग-अलग कर प्रभाव और अन्य भार क्या होंगे?

Ans: जब आप एक महीने के बाद इक्विटी स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड की 20,000 यूनिट की पूरी लॉट बेचते हैं, तो कर निहितार्थ और अन्य शुल्क इस प्रकार हैं:

शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन्स (STCG)
चूंकि आप एक साल के भीतर बेच रहे हैं, इसलिए लाभ को शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन्स (STCG) के रूप में वर्गीकृत किया जाएगा।
इक्विटी म्यूचुअल फंड पर STCG के लिए वर्तमान कर दर 20% है।
आपके मामले में, लाभ 2 लाख रुपये है, इसलिए कर 2 लाख रुपये का 20% होगा, जो 40,000 रुपये के बराबर है।
निकास भार
इक्विटी स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में आम तौर पर एक साल के भीतर भुनाए जाने पर 1% का निकास भार होता है।
निकास भार 22 लाख रुपये के कुल मोचन मूल्य का 1% होगा, जो 22,000 रुपये के बराबर है।
कुल कटौती
एसटीसीजी कर: 40,000 रुपये
निकास भार: 22,000 रुपये
बिक्री के बाद शुद्ध राशि
सकल बिक्री मूल्य: 22 लाख रुपये
कटौतियाँ (एसटीसीजी कर + निकास भार): 62,000 रुपये
शुद्ध राशि: 21.38 लाख रुपये
इसलिए, कर और निकास भार पर विचार करने के बाद, आपको अपनी म्यूचुअल फंड इकाइयों की बिक्री से 21.38 लाख रुपये प्राप्त होंगे।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी

मुख्य वित्तीय योजनाकार

www.holisticinvestment.in
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कृपया मुझे टर्म प्लान खरीदने में मदद करें
Ans: नमस्ते;

दावा निपटान अनुपात, पूंजी पर्याप्तता, अधिमानतः शेयर बाजारों में सूचीबद्ध, मजबूत पैरेंटेज और ऑफ़र पर राइडर्स देखें।

एलआईसी, एसबीआई लाइफ, एचडीएफसी लाइफ, आईसीआईसीआई प्रू लाइफ, बजाज एलियांज लाइफ कुछ अच्छी कंपनियाँ हैं जिन पर विचार किया जा सकता है।

पॉलिसी परिपक्वता पर प्रीमियम की वापसी (करों को छोड़कर) के साथ टर्म प्लान लेना उचित नहीं है क्योंकि यह एक महंगा प्रस्ताव है।

साथ ही, यदि आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो प्रीमियम विकल्प की वापसी के लिए आप जो वृद्धिशील प्रीमियम का भुगतान करते हैं, उससे बेहतर रिटर्न मिल सकता है।

कुछ कंपनियाँ शून्य लागत वाली टर्म बीमा प्रदान कर रही हैं, जिसका आपको साइन अप करने से पहले सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करने की आवश्यकता है।

शुभकामनाएँ;

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