मैंने हाल ही में प्रति माह 20K का एमएफ शुरू किया है। क्या मुझे निम्नलिखित एमएफ को जारी रखना चाहिए या क्या इसमें कोई बदलाव करने की आवश्यकता है? मैं 5-7 साल का क्षितिज देख रहा हूं।</p> <ol> <li>PARAG-PARIKH-दीर्घकालिक-मूल्य-फंड-प्रत्यक्ष-वृद्धि: 2500</li> <li>मिराई-एसेट-इमर्जिंग-ब्लूचिप-फंड-डायरेक्ट-ग्रोथ: 2500</li> <li>टाटा-डिजिटल-इंडिया-फंड-डायरेक्ट-ग्रोथ: 5000</li> <li>SBI-मैग्नम-मल्टीप्लायर-फंड-डायरेक्ट-ग्रोथ: 10000</li> </ol>

Ans: फिलहाल दोनों ठीक हैं; कृपया जारी रखें</p>

Ans: एसबीआई मल्टी एसेट एलोकेशन फंड - हाइब्रिड मल्टी-एसेट और एक्सिस ब्लूचिप फंड में ग्रोथ एक बेहतर विकल्प है। लार्ज-कैप में ग्रोथ बेहतर विकल्प</p> <p>UTI इक्विटी फंड &ndash; मल्टी-कैप</p> में ग्रोथ एक बेहतर विकल्प है। <p>सेक्टोरल इंफ्रा फंड से बचा जा सकता है; इसके बजाय उच्च इन्फ्रा एक्सपोज़र वाले विविध इक्विटी फंडों पर विचार किया जा सकता है</p> <p>बाकी फंड ठीक हैं।</p>

Ans: <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>फंड का नाम </strong></td> <td><strong>श्रेणी</strong></td> <td><strong>रैंकएमएफ स्टार रेटिंग</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>आदित्य बिड़ला सन लाइफ इक्विटी एडवांटेज फंड &ndash; जीआर</td> <td>इक्विटी - बड़ी एवं amp;amp; मिडकैप फंड</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>DSP मिडकैप फंड - रेग Gr</td> <td>इक्विटी - मिडकैप फंड</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(114, 243, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एचडीएफसी टैक्ससेवर&ndash; जीआर</td> <td>इक्विटी - ELSS</td> <td>3</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div> <p><मजबूत>मौजूदा स्तरों पर पैसे के लिए गुणवत्ता और मूल्य को ध्यान में रखते हुए बड़े और मिडकैप उपयुक्त विकल्प कोटक इक्विटी अवसर</p> <p><मजबूत>मिडकैप: </strong>मौजूदा स्तर पर पैसे के लिए गुणवत्ता और मूल्य को ध्यान में रखते हुए उपयुक्त विकल्प मोतीलाल ओसवाल मिडकैप 30, डीएसपी मिडकैप और एक्सिस मिडकैप</p> <p><strong>ELSS:&nbsp;</strong>वर्तमान स्तरों पर गुणवत्ता और पैसे के मूल्य को ध्यान में रखते हुए उपयुक्त विकल्प एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ग्रोथ और मोतीलाल ओसवाल लॉन्ग टर्म इक्विटी - ग्रोथ</p>

Ans: कृपया आप 4 और 5 सितारा योजनाएं जारी रख सकते हैं; इक्विटी के लिए - नीचे शेष फोकस्ड फंड पर विचार किया जा सकता है</p> <p>केंद्रित:</p> <ul style=list-style-position: inside;> <li>एक्सिस फोकस्ड 25 &ndash; विकास</li> <li>एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड - ग्रोथ</li> </ul>

Ans: आपके निवेश दृष्टिकोण में लार्ज, मिड और स्मॉल-कैप फंड का अच्छा मिश्रण दिखाई देता है। हालांकि, ऐसे क्षेत्र हैं जहां समायोजन से जोखिम प्रबंधन और रिटर्न में सुधार हो सकता है।

मौजूदा पोर्टफोलियो की समीक्षा
लार्ज कैप एक्सपोजर (3,000 रुपये/माह)

लार्ज-कैप फंड स्थिरता प्रदान करते हैं।

यहां आवंटन मिड और स्मॉल कैप की तुलना में कम है।

थोड़ी वृद्धि अस्थिरता को संतुलित करने में मदद कर सकती है।

लार्ज और मिड कैप एक्सपोजर (5,000 रुपये/माह)

यह फंड स्थिर और विकास-उन्मुख दोनों तरह के शेयरों में निवेश करता है।

इस आवंटन को बनाए रखना ठीक है।

मिड कैप एक्सपोजर (3,000 रुपये/माह)

मिड-कैप फंड उच्च रिटर्न दे सकते हैं लेकिन अस्थिर होते हैं।

एक्सपोजर उचित है लेकिन इसे और नहीं बढ़ाया जाना चाहिए।

स्मॉल कैप एक्सपोजर (5,000 रुपये/माह)

स्मॉल कैप में उच्च विकास क्षमता होती है लेकिन जोखिम भी अधिक होता है।

इस आवंटन को थोड़ा कम करने से जोखिम को प्रबंधित करने में मदद मिल सकती है।

फोकस्ड फंड (3,000 रुपये/माह)

ये फंड कम स्टॉक रखते हैं, जिससे एकाग्रता जोखिम बढ़ जाता है।

अगर जोखिम उठाने की क्षमता कम है, तो ज़्यादा विविधतापूर्ण फंड में स्विच करने पर विचार करें।

इंफ्रास्ट्रक्चर फंड (3,000 रुपये/माह)

इस तरह के थीमैटिक फंड सेक्टर-विशिष्ट होते हैं।

ये चक्रीय होते हैं और लगातार प्रदर्शन नहीं कर सकते हैं।

अगर विविधता प्राथमिकता है, तो इसे मल्टी-सेक्टर फंड में बदला जा सकता है।

फ्लेक्सी कैप एक्सपोजर (4,000 रुपये/माह)

फ्लेक्सी-कैप फंड मार्केट कैप में लचीलापन प्रदान करते हैं।

यह एक अच्छा विकल्प है और इसे जारी रखा जा सकता है।

कॉन्ट्रा फंड (4,000 रुपये/माह)

कॉन्ट्रा फंड एक विपरीत रणनीति का पालन करते हैं, कम मूल्य वाले स्टॉक खरीदते हैं।

ये लंबी अवधि के निवेश के लिए अच्छे हैं।

इस आवंटन को बनाए रखना ठीक है।

सुझाए गए समायोजन
स्मॉल-कैप आवंटन को घटाकर 3,000 रुपये प्रति माह करें।

लार्ज-कैप आवंटन को बढ़ाकर 5,000 रुपये प्रति माह करें।

इंफ्रास्ट्रक्चर फंड से ज़्यादा डायवर्सिफाइड फंड में स्विच करने पर विचार करें।

अगर जोखिम उठाने की क्षमता मध्यम है, तो फोकस्ड फंड से फ्लेक्सी-कैप या लार्ज और मिड-कैप फंड में शिफ्ट हो जाएं।

ये बदलाव डायवर्सिफिकेशन को बेहतर बनाएंगे, जोखिम को कम करेंगे और ग्रोथ की संभावना को बनाए रखेंगे।

शुभकामनाएं,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

चीफ फाइनेंशियल प्लानर,

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