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Ramalingam Kalirajan |8325 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 13, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Prakash on May 13, 2024English

नमस्ते सर मैं म्यूचुअल फंड में न्यूनतम 2000 रुपये से निवेश शुरू करना चाहता हूं, कृपया बताएं कि प्रक्रिया क्या होगी मैं दीर्घकालिक निवेश की तलाश में हूं

Ans: म्यूचुअल फंड में निवेश की यात्रा को लंबी अवधि के नजरिए से शुरू करना एक समझदारी भरा फैसला है। 2,000 रुपये के न्यूनतम निवेश के साथ म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करने की एक चरण-दर-चरण प्रक्रिया यहां दी गई है:

अपने निवेश लक्ष्य निर्धारित करें:

अपने वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करें, जैसे कि धन सृजन, सेवानिवृत्ति योजना, या किसी विशिष्ट मील के पत्थर के लिए बचत करना।

अपने निवेश क्षितिज, जोखिम सहनशीलता और अपने निवेश को अपने उद्देश्यों के साथ संरेखित करने के लिए रिटर्न अपेक्षाओं की पहचान करें।

सही म्यूचुअल फंड श्रेणी चुनें:

अपने निवेश लक्ष्यों और जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर म्यूचुअल फंड श्रेणियों का चयन करें। सामान्य श्रेणियों में शामिल हैं:

इक्विटी फंड: उच्च विकास क्षमता के लिए लेकिन उच्च जोखिम के साथ
डेट फंड: स्थिरता और नियमित आय के लिए
हाइब्रिड फंड: इक्विटी और डेट के मिश्रण के लिए, जोखिम और रिटर्न को संतुलित करना
म्यूचुअल फंड चुनें:

फंड प्रदर्शन, फंड मैनेजर का ट्रैक रिकॉर्ड, व्यय अनुपात और परिसंपत्ति आवंटन जैसे कारकों के आधार पर अपनी चुनी हुई श्रेणियों के भीतर म्यूचुअल फंड पर शोध करें और उन्हें शॉर्टलिस्ट करें।
फंड के निवेश दर्शन, फंड के आकार और पोर्टफोलियो संरचना जैसे कारकों पर विचार करें।
म्यूचुअल फंड खाता खोलें:

अपना म्यूचुअल फंड खाता खोलने के लिए एक प्रतिष्ठित म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म या ब्रोकरेज फर्म चुनें।
पैन कार्ड, आधार कार्ड, पते का प्रमाण और पासपोर्ट आकार की तस्वीरें जैसे आवश्यक दस्तावेज जमा करके केवाईसी (अपने ग्राहक को जानें) प्रक्रिया पूरी करें।
म्यूचुअल फंड में निवेश करें:

एक बार आपका खाता खुल जाने और केवाईसी पूरा हो जाने के बाद, आप म्यूचुअल फंड में निवेश करना शुरू कर सकते हैं।
आप जो राशि निवेश करना चाहते हैं (ज्यादातर मामलों में न्यूनतम 2,000 रुपये) निर्धारित करें और उस म्यूचुअल फंड योजना का चयन करें जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं।
म्यूचुअल फंड प्लेटफॉर्म या ब्रोकरेज फर्म के माध्यम से अपना निवेश ऑर्डर ऑनलाइन रखें। आप नियमित निवेश के लिए SIP (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) भी सेट कर सकते हैं।
अपने निवेश की निगरानी और समीक्षा करें:

अपने म्यूचुअल फंड निवेश के प्रदर्शन की नियमित रूप से निगरानी करें और समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करें।
जानकारी के साथ निवेश निर्णय लेने के लिए बाजार के रुझान, आर्थिक विकास और फंड समाचारों से अपडेट रहें।
यदि आवश्यक हो तो अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करें ताकि आप अपनी इच्छित परिसंपत्ति आवंटन और जोखिम-वापसी प्रोफ़ाइल को बनाए रख सकें।
याद रखें, म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए धैर्य, अनुशासन और दीर्घकालिक दृष्टिकोण की आवश्यकता होती है। इस प्रक्रिया का पालन करके और अपने निवेश लक्ष्यों के प्रति प्रतिबद्ध रहकर, आप संभावित रूप से धन अर्जित कर सकते हैं और समय के साथ वित्तीय सफलता प्राप्त कर सकते हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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