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Ramalingam Kalirajan |9255 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 04, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Apr 21, 2024English

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मेरे पास पिछले पांच साल से एसआईपी है और कुछ ने हाल ही में यूटीआई मिडकैप फंड 1k, कोटक इमर्जिंग फंड 3k, एसबीआई ब्लूचिप 2k, निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप 2k, एचडीएफसी मिडकैप 2k, एचडीएफसी डिफेंस 2k, इन्वेस्को इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर 1k, फ्रैंकलिन इंडिया फ्लेक्सिबल 2k, फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉल 2k में निवेश शुरू किया है। कृपया बदलाव के लिए कोई सुझाव दें?

Ans: आपका मौजूदा SIP पोर्टफोलियो मिड-कैप, स्मॉल-कैप और लार्ज-कैप फंडों में विविधतापूर्ण मिश्रण को दर्शाता है, जो सराहनीय है। विचार करने के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं:

अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करें ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप है।

प्रत्येक फंड के प्रदर्शन का उसके बेंचमार्क और साथियों के सापेक्ष मूल्यांकन करें। बेहतर विकल्पों के साथ खराब प्रदर्शन करने वाले फंड को समेकित करने या बदलने पर विचार करें।

अपनी वित्तीय स्थिति, निवेश उद्देश्यों या बाजार की स्थितियों में किसी भी बदलाव का आकलन करें जो आपके पोर्टफोलियो में समायोजन की आवश्यकता हो सकती है।

वर्तमान बाजार परिदृश्य को देखते हुए, स्थिरता और डाउनसाइड सुरक्षा के लिए लार्ज-कैप फंड में निवेश बढ़ाने पर विचार करें।

जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए विभिन्न बाजार खंडों में उचित परिसंपत्ति आवंटन सुनिश्चित करें।

अपनी विशिष्ट वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह प्राप्त करने के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें।

याद रखें, निवेश एक गतिशील प्रक्रिया है, और यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपका पोर्टफोलियो आपके दीर्घकालिक वित्तीय उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए अनुकूलित बना रहे, समय-समय पर समीक्षा और समायोजन आवश्यक हैं।

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