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Ramalingam Kalirajan |8083 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 30, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Sharanappa on Nov 28, 2023English

प्रिय महोदय मेरा वेतन 36000/माह है, मेरी उम्र 30 वर्ष है, मेरे मासिक खर्च 17000 हैं मैंने जून 2022 से SIP शुरू किया है क्वांट स्मॉल कैप 2000 क्वांट डायनेमिक 1000 केनरा रूबिको टैक्स सेवर 2000 एसबीआई मिड कैप 1000 एसबीआई खपत अवसर 1000 सभी मासिक SIP हैं कृपया 15 साल की समय सीमा के लिए मेरे पोर्टफोलियो फोलियो की समीक्षा करें 15% स्टेप अप SIP मैं जारी रखूंगा

Ans: आपका पोर्टफोलियो स्मॉल-कैप, डायनेमिक, टैक्स-सेविंग, मिड-कैप और खपत-केंद्रित फंडों का अच्छा मिश्रण प्रदर्शित करता है, जो विभिन्न बाजार खंडों में विविधता प्रदान करता है। हालाँकि, यहाँ कुछ विचार दिए गए हैं:

विविधीकरण: जबकि आपका पोर्टफोलियो विविध है, सुनिश्चित करें कि आप किसी एक क्षेत्र या थीम पर अत्यधिक केंद्रित नहीं हैं। समय-समय पर आवंटन की निगरानी करें और विविधीकरण बनाए रखने के लिए यदि आवश्यक हो तो पुनर्संतुलन करें।

जोखिम प्रबंधन: स्मॉल-कैप और मिड-कैप फंड अधिक अस्थिर होते हैं। सुनिश्चित करें कि आपके पास इन निवेशों के लिए उचित जोखिम सहनशीलता है, विशेष रूप से आपके 15 वर्षों के निवेश क्षितिज को ध्यान में रखते हुए।

स्टेप-अप एसआईपी: एसआईपी राशि को सालाना 15% बढ़ाने की आपकी योजना समय के साथ आपकी बढ़ती आय के साथ अपने निवेश को संरेखित करने की एक विवेकपूर्ण रणनीति है। यह संभावित रूप से लंबे समय में धन संचय को तेज कर सकता है।

समीक्षा और निगरानी: नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की समीक्षा करें और बदलती बाजार स्थितियों, अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर यदि आवश्यक हो तो समायोजित करें।

आपातकालीन निधि: 3-6 महीने के बराबर एक आपातकालीन निधि अलग रखने पर विचार करें। अपने निवेश को बाधित किए बिना किसी भी अप्रत्याशित खर्च को संभालने के लिए एक तरल और आसानी से सुलभ खाते में खर्च के बराबर राशि रखें। कुल मिलाकर, आपका निवेश दृष्टिकोण अनुशासित लगता है, और नियमित निगरानी और समायोजन के साथ, आप 15 साल की समय सीमा में अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने का लक्ष्य बना सकते हैं। यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपकी निवेश रणनीति आपके उद्देश्यों के अनुरूप बनी रहे, समय-समय पर एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना भी उचित है।

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