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Ramalingam Kalirajan |2636 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 08, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Nitin on May 04, 2024English

नमस्ते..मेरे पास SIP का एक पोर्टफोलियो है, जिसमें नीचे दिए गए म्यूचुअल फंड शामिल हैं। कृपया सलाह दें। पराग पारिख फ्लेक्सी कैप - 20000 मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप - 12000 ICICI प्रूडेंशियल निफ्टी 50 इंडेक्स - 10000 Sbi मैग्नम मिड कैप - 5000 मोतीलाल ओसवाल मिडकैप - 3000 अब मैं अपने निवेश को 40000 से बढ़ाना चाहता हूँ। यह सब कम से कम 15 साल के लिए लंबी अवधि के लक्ष्य के लिए है, ताकि संपत्ति का सृजन हो सके। मैंने अपनी बुनियादी जरूरतों को पूरा कर लिया है और मेरे पास FD में कम से कम 9 महीने के लिए आपातकालीन फंड है। कृपया सलाह दें। धन्यवाद

Ans: यह देखकर बहुत अच्छा लगा कि आप अपने दीर्घकालिक धन सृजन लक्ष्यों के लिए सक्रिय रूप से निवेश कर रहे हैं। आपके पोर्टफोलियो और आपके द्वारा किए जाने वाले अतिरिक्त निवेश के बारे में कुछ सुझाव यहां दिए गए हैं:
1. मौजूदा पोर्टफोलियो की समीक्षा करें: सबसे पहले, अपने मौजूदा म्यूचुअल फंड होल्डिंग्स के प्रदर्शन की उनके बेंचमार्क और सहकर्मी समूह के सापेक्ष समीक्षा करें। सुनिश्चित करें कि वे आपके दीर्घकालिक निवेश उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हैं।
2. विविधीकरण: आपके मौजूदा पोर्टफोलियो में फ्लेक्सी-कैप, लार्ज-कैप, मिड-कैप और इंडेक्स फंड का मिश्रण है, जो विभिन्न बाजार खंडों में विविधीकरण प्रदान करता है। यह विविधीकरण जोखिम को फैलाने और लंबी अवधि में रिटर्न को अनुकूलित करने में मदद करता है।
3. टॉप-अप आवंटन: 15 साल की अवधि में धन सृजन के अपने लक्ष्य को ध्यान में रखते हुए, आप अपनी जोखिम क्षमता और परिसंपत्ति आवंटन रणनीति के आधार पर अपने मौजूदा फंड में अतिरिक्त ₹40,000 आवंटित करने पर विचार कर सकते हैं। आप अपने पोर्टफोलियो के वर्तमान आवंटन के आधार पर आनुपातिक रूप से टॉप-अप राशि वितरित कर सकते हैं।
4. फ्लेक्सी-कैप फंड पर विचार करें: चूंकि आप पहले से ही लार्ज-कैप और मिड-कैप फंड में निवेश कर चुके हैं, इसलिए आप टॉप-अप राशि का एक महत्वपूर्ण हिस्सा पराग पारिख फ्लेक्सी कैप जैसे फ्लेक्सी-कैप फंड में लगाने पर विचार कर सकते हैं। फ्लेक्सी-कैप फंड मौजूदा बाजार स्थितियों के आधार पर बाजार पूंजीकरण में निवेश करने की सुविधा प्रदान करते हैं, जिससे वे दीर्घकालिक धन सृजन लक्ष्यों के लिए उपयुक्त बन जाते हैं। 5. नियमित समीक्षा: अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करें और अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखण सुनिश्चित करने के लिए यदि आवश्यक हो तो समायोजन करें। बाजार के रुझानों और आर्थिक संकेतकों पर नज़र रखें जो आपके निवेश के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं। 6. पेशेवर सलाह: अपनी वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह पाने के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें। वे आपकी निवेश रणनीति को अनुकूलित करने और सूचित निर्णय लेने में आपकी मदद कर सकते हैं। निवेश के लिए एक अनुशासित दृष्टिकोण बनाए रखने और अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करने से, आप अपने दीर्घकालिक धन सृजन उद्देश्यों को प्राप्त करने की संभावना बढ़ा सकते हैं।

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