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Sanjeev Govila | Answer |Ask -Follow

Financial Planner - Answered on Mar 28, 2024

Colonel Sanjeev Govila (retd) is the founder of Hum Fauji Initiatives, a financial planning company dedicated to the armed forces personnel and their families.
He has over 12 years of experience in financial planning and is a SEBI certified registered investment advisor; he is also accredited with AMFI and IRDA.... more

Question by Raghu on Mar 05, 2024English

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नमस्ते, मैं नीचे दिए गए एमएफ में अपना निवेश शुरू कर रहा हूं, मेरी उम्र 36 साल है। क्या आप नीचे दिए गए फंड के लिए इनपुट प्रदान कर सकते हैं? मैं 125000/- तक निवेश कर सकता हूं। मेरा लक्ष्य 10 वर्षों में 5 करोड़ का कोष जमा करना है। टाटा स्मॉल कैप - 14000/- केनरा रोबेको स्मॉल कैप - 12500/- एडलवाइस स्मॉल कैप - 12500/- मिराए एसेट मिडकैप फंड - 12500/- मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड - 12500/- क्वांट एक्टिव फंड - 25000/- पारिख फ्लेक्सी कैप - 25000 /- मिराए एसेट ग्लोबल एक्स आर्टिफिशियल ईटीएफ - 11000/-

Ans: यह जानना कि आप अपने उद्देश्य तक पहुँचने के लिए योजनाएँ बना रहे हैं, रचनात्मक है। आपके वर्तमान निवेश का विश्लेषण करने के बाद, 10 वर्षों में आपके 1.25 लाख रुपये के मासिक निवेश (एसआईपी) पर विचार करते हुए, आपके पास 10 वर्षों में लगभग 2.87 करोड़ रुपये होंगे।

उपरोक्त गणना करते समय, हमने प्रति वर्ष 12% की दर से रिटर्न की दर ली है।
आपका पोर्टफोलियो स्मॉल कैप श्रेणी की ओर अधिक संरेखित है। हमारा सुझाव है कि आप लार्ज कैप की ओर कुछ निवेश करें। हाइब्रिड फंड श्रेणियां भी। उचित विविधीकरण पोर्टफोलियो को उत्पन्न करने में मदद करता है; लंबी अवधि के निवेश क्षितिज में धन को सुरक्षित रखें।

5 करोड़ रुपये के लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए, हमारा सुझाव है कि आप अपने एसआईपी को 95,000/- रुपये तक बढ़ाएं या थोक (एक बार) 70 लाख रुपये का निवेश करें। आपके पास भी इसका संयोजन हो सकता है और आप वर्षों में अपने एसआईपी को बढ़ाने का लक्ष्य रख सकते हैं क्योंकि आपको ऐसा करने के लिए अधिक वित्तीय क्षमता मिलती है।

नोट: हमने अपनी अनुशंसा प्रदान करते समय 1.25 लाख रुपये का मासिक निवेश माना है।

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