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Ramalingam Kalirajan |7101 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 04, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Saras on Jan 24, 2024English

मैं 40 साल का हूँ और वर्तमान में नीचे दिए गए फंड में सिप के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहा हूँ और सीधे स्टॉक में भी निवेश कर रहा हूँ, आज की तारीख तक मेरा स्टॉक पोर्टफोलियो लगभग 7 करोड़ है और एमएफ लगभग 12 लाख है, 10 साल में 50 लाख और 20 साल में 1.5 करोड़ की उम्मीद है। पीपीएफएएस फ्लेक्सी कैप 5000 क्वांट फ्लेक्सी कैप 5000 यूटीआई निफ्टी 50 -6000 टाटा डिजिटल फंड- 4000 पीजीआईएम मिड कैप ओपीपी फंड-4000 केनरा रोबेको लार्ज कैप फंड-5000 केनरा स्मॉल कैप-5000 टाटा स्मॉल कैप-3000 पीपीएफएएस ईएलएसएस फंड-3000

Ans: 10 साल में 50 लाख और 20 साल में 1.5 करोड़ तक पहुँचने के आपके निवेश लक्ष्यों को देखते हुए, एक विविध पोर्टफोलियो बनाए रखना आवश्यक है जो आपके जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित हो। यहाँ आपके वर्तमान निवेशों का संक्षिप्त विश्लेषण दिया गया है:

स्टॉक पोर्टफोलियो: लगभग 7 लाख के निवेश के साथ, प्रत्यक्ष स्टॉक निवेश उच्च विकास क्षमता प्रदान कर सकते हैं लेकिन उच्च जोखिम के साथ भी आते हैं। अपने स्टॉक होल्डिंग्स के भीतर उचित शोध और विविधीकरण सुनिश्चित करें।

म्यूचुअल फंड: आपके म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो में फ्लेक्सी-कैप, लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड का मिश्रण होता है, जो बाजार खंडों में विविधीकरण प्रदान करता है। यह विविधीकरण विभिन्न बाजार स्थितियों में विकास के अवसरों को प्राप्त करते हुए जोखिम को प्रबंधित करने में मदद कर सकता है।

अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए, निम्नलिखित पर विचार करें:

नियमित समीक्षा: अपने निवेश के प्रदर्शन की निरंतर निगरानी करें और अपने लक्ष्यों की ओर बने रहने के लिए आवश्यकतानुसार समायोजन करें।

एसेट एलोकेशन: सुनिश्चित करें कि आपका एसेट एलोकेशन आपकी जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज के साथ संरेखित है। एसेट के वांछित मिश्रण को बनाए रखने के लिए समय-समय पर पुनर्संतुलन पर विचार करें।

लक्ष्य-विशिष्ट निवेश: अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों, जैसे कि सेवानिवृत्ति या शिक्षा, के लिए विशेष रूप से धन आवंटित करने पर विचार करें, ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि आप इन उद्देश्यों को पूरा करने के लिए सही रास्ते पर हैं।

जोखिम प्रबंधन: स्टॉक और म्यूचुअल फंड के मिश्रण को देखते हुए, समग्र पोर्टफोलियो जोखिम के प्रति सचेत रहें और जोखिम को कम करने के लिए उचित विविधीकरण सुनिश्चित करें।

अपनी निवेश रणनीति के साथ अनुशासित रहकर, अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करके और आवश्यकतानुसार समायोजन करके, आप निर्दिष्ट समय-सीमा में अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने की दिशा में काम कर सकते हैं। अपनी व्यक्तिगत परिस्थितियों के अनुरूप व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने पर विचार करें।

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