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Ramalingam Kalirajan |8231 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 09, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Suraj on Apr 20, 2024English

मैं एसआईपी में हर महीने 20,000 रुपये निवेश करने की सोच रहा हूं, कृपया फंडों का अच्छा मिश्रण सुझाएं जो संतुलित जोखिम के साथ अच्छी संपत्ति बनाने में मदद करेगा। साथ ही कुछ अमेरिकी फंड एक्सपोजर (जैसे पराग पारीख फंड) जोड़ने के बारे में भी सोच रहा हूं।

Ans: एसआईपी में हर महीने ₹20,000 का निवेश करना संपत्ति निर्माण की दिशा में एक सराहनीय कदम है। आइए एक विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो तैयार करें जो जोखिम और विकास क्षमता को संतुलित करता हो, साथ ही पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड जैसे यूएस फंड में निवेश करने में आपकी रुचि पर भी विचार करें।
यहां फंडों का सुझाया गया मिश्रण दिया गया है:
1. लार्ज कैप फंड: आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड या एचडीएफसी टॉप 100 फंड जैसे प्रतिष्ठित लार्ज-कैप फंड में ₹5,000 का निवेश करें। ये फंड अच्छी तरह से स्थापित, बड़ी कंपनियों में निवेश करते हैं, जो आपके पोर्टफोलियो को स्थिरता प्रदान करते हैं।
2. मिड कैप फंड: एक्सिस मिडकैप फंड या कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड जैसे मिड-कैप फंड में ₹4,000 का निवेश करें। मिड-कैप स्टॉक में उच्च विकास की क्षमता होती है, लेकिन इसमें अस्थिरता भी अधिक होती है।
3. स्मॉल कैप फंड: एसबीआई स्मॉल कैप फंड या एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड जैसे स्मॉल-कैप फंड में ₹3,000 का निवेश करें। स्मॉल-कैप स्टॉक में वृद्धि की काफी संभावना होती है, लेकिन वे जोखिम भरे और अस्थिर होते हैं।

4. इंटरनेशनल फंड: पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड जैसे इंटरनेशनल फंड में ₹3,000 का निवेश करें। यह फंड अमेरिका सहित वैश्विक बाजारों में निवेश करने का मौका देता है, आपके पोर्टफोलियो को भौगोलिक रूप से विविधतापूर्ण बनाता है और घरेलू बाजारों से परे विकास के अवसर प्रदान करता है।

5. बैलेंस्ड फंड: मिराए एसेट हाइब्रिड इक्विटी फंड या आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड जैसे बैलेंस्ड फंड में ₹5,000 का निवेश करें। बैलेंस्ड फंड इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट के मिश्रण में निवेश करते हैं, जो स्थिरता और विकास की संभावना प्रदान करते हैं।

यह विविधतापूर्ण पोर्टफोलियो आपके निवेश को विभिन्न बाजार खंडों और भौगोलिक क्षेत्रों में फैलाता है, जिससे विकास की संभावना को अधिकतम करते हुए समग्र जोखिम कम होता है। अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करें और आवश्यकतानुसार इसे संतुलित करें ताकि यह आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप बना रहे।

अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं और उद्देश्यों के अनुसार पोर्टफोलियो को तैयार करने के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें, जिससे इष्टतम परिसंपत्ति आवंटन और जोखिम प्रबंधन सुनिश्चित हो सके।

सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in

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