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बेंचमार्क सूचकांक में गिरावट दीर्घकालिक निवेश रणनीतियों को कैसे प्रभावित करती है?

Ramalingam Kalirajan |10870 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jan 20, 2025

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Jan 13, 2025English

लंबी अवधि के निवेशकों के लिए, सेंसेक्स और निफ्टी 50 जैसे बेंचमार्क सूचकांकों में इतनी बड़ी गिरावट पोर्टफोलियो रणनीतियों को कैसे प्रभावित करती है? क्या उन्हें पुनर्संतुलन पर ध्यान देना चाहिए?

Ans: बाजार में गिरावट से अनुभवी निवेशकों में भी चिंता पैदा हो सकती है। हालांकि, वे दीर्घकालिक निवेशकों के लिए अवसर भी प्रस्तुत करते हैं। ऐसी स्थितियों से शांतिपूर्वक और रणनीतिक तरीके से निपटना महत्वपूर्ण है।

पोर्टफोलियो रणनीति पर मुख्य प्रभाव
मूल्य में अस्थायी कमी
दुर्घटना के कारण पोर्टफोलियो मूल्य में गिरावट आ सकती है। यह आमतौर पर दीर्घकालिक निवेशकों के लिए अस्थायी होता है। ऐसे समय में धैर्य रखना बहुत ज़रूरी है।

अस्थिरता में वृद्धि
बाजार में अस्थिरता बढ़ने की उम्मीद करें। इक्विटी की कीमतों में भारी उतार-चढ़ाव हो सकता है। इससे दीर्घकालिक लक्ष्यों में बदलाव नहीं आना चाहिए।

गुणवत्तापूर्ण संपत्ति हासिल करने का अवसर
बाजार में गिरावट से कम कीमतों पर मजबूत प्रदर्शन करने वाली संपत्ति खरीदने का मौका मिलता है। ऐसे समय में अनुशासित निवेश से दीर्घकालिक रिटर्न में वृद्धि हो सकती है।

पुनर्संतुलन का महत्व
बाजार में गिरावट के बाद पुनर्संतुलन महत्वपूर्ण है। यह सुनिश्चित करता है कि पोर्टफोलियो आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप बना रहे।

पुनर्संतुलन की आवश्यकता क्यों है
बाजार में गिरावट के दौरान संपत्ति आवंटन में बदलाव हो सकता है। इक्विटी में अन्य एसेट क्लास की तुलना में अधिक गिरावट आ सकती है, जिससे आपके पोर्टफोलियो मिक्स में बदलाव आ सकता है।

रीबैलेंसिंग कैसे करें
अपनी इक्विटी, डेट और अन्य एसेट के आवंटन की समीक्षा करें। मूल आवंटन को बहाल करने के लिए फंड को रणनीतिक रूप से शिफ्ट करें।

रीबैलेंसिंग की आवृत्ति
रीबैलेंसिंग समय-समय पर की जानी चाहिए, लेकिन अल्पकालिक बाजार उतार-चढ़ाव के दौरान इसे ज़्यादा करने से बचें।

भावनात्मक निर्णय लेने से बचें
लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित करें
बाजार में गिरावट अस्थायी होती है। आवेगपूर्ण तरीके से प्रतिक्रिया करने के बजाय अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों पर टिके रहें।

बाजार के शोर को नज़रअंदाज़ करें
ऐसे समय में पोर्टफोलियो की लगातार निगरानी करने से बचें। बड़ी तस्वीर पर ध्यान दें।

घबराहट में बेचने से बचें
क्रैश के दौरान निवेश से बाहर निकलने से नुकसान होता है और संभावित रिकवरी लाभ कम हो जाता है।

क्रैश के बाद पोर्टफोलियो को मज़बूत बनाना
और विविधता लाएँ
अगर विविधता अपर्याप्त लगती है, तो अपने पोर्टफोलियो में सेक्टर या भौगोलिक क्षेत्र जोड़ें। इससे जोखिम बेहतर तरीके से फैलता है।

गुणवत्ता पर ध्यान दें
सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड या स्टॉक में ज़्यादा निवेश करें।

इक्विटी एक्सपोजर को रणनीतिक रूप से बढ़ाएं
अगर बाजार का मूल्यांकन कम है, तो इक्विटी निवेश बढ़ाना फायदेमंद हो सकता है।

कर निहितार्थों पर विचार करें
पुनर्संतुलन करते समय कराधान को ध्यान में रखें:

क्रैश के दौरान इक्विटी बेचने से अल्पकालिक या दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ कर लग सकते हैं।

अगर इक्विटी से फंड को फिक्स्ड-इनकम इंस्ट्रूमेंट में पुनर्वितरित किया जा रहा है, तो डेट फंड की कर-दक्षता की समीक्षा करें।

पेशेवर मार्गदर्शन के लाभ
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) के साथ काम करने पर विचार करें:

क्रैश के बाद अपने पोर्टफोलियो का आकलन करें।
कर-कुशल पुनर्संतुलन रणनीतियों को लागू करें।
अपनी वित्तीय योजना का पालन करने में अनुशासित रहें।
अंतिम अंतर्दृष्टि
सेंसेक्स या निफ्टी 50 जैसे बेंचमार्क सूचकांकों में गिरावट निवेश चक्र का हिस्सा है। लंबी अवधि के निवेशकों को सबसे अधिक लाभ तब होता है जब वे शांत, केंद्रित और अनुशासित रहते हैं। पुनर्संतुलन आपके पोर्टफोलियो में संतुलन बहाल कर सकता है और इसे रिकवरी के लिए तैयार कर सकता है। अपनी रणनीति पर टिके रहें और अपने वित्तीय लक्ष्यों के प्रति प्रतिबद्ध रहें।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment

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