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Hardik Parikh | Answer |Ask -Follow

Tax, Mutual Fund Expert - Answered on Jul 24, 2023

Hardik Parikh is a chartered accountant with over 15 years of experience in taxation, accounting and finance.
He also holds an MBA degree from IIM-Indore.
Hardik, who began his career as an equity research analyst, founded his own advisory firm, Hardik Parikh Associates LLP, which provides a variety of financial services to clients.
He is committed to sharing his knowledge and helping others learn more about finance. He also speaks about valuation at different forums, such as study groups of the Western India Regional Council of Chartered Accountants.... more

Asked by Anonymous - Jul 21, 2023English

मेरे पास 5 वर्ष की प्रीमियम भुगतान अवधि और 15 वर्ष की पॉलिसी अवधि वाली जीवन बीमा पॉलिसी है। पॉलिसी बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस इनकम एश्योर्ड 2017 अवधि 15 वर्ष भुगतान 05 वर्ष है। मुझे अब रुपये मिल रहे हैं। उत्तरजीविता लाभ के रूप में 4500 प्रति माह। क्या इस मामले में निर्धारण वर्ष 2023-2024 के लिए उत्तरजीविता लाभ कर योग्य है? साथ ही, क्या 2033 में प्राप्त परिपक्वता राशि कर योग्य होगी क्योंकि प्रीमियम भुगतान अवधि केवल 5 वर्ष है और पॉलिसी अवधि 15 वर्ष है।

Ans: नमस्ते,

उपलब्ध जानकारी के आधार पर, आपके बिड़ला सन लाइफ इंश्योरेंस इनकम एश्योर्ड 2017 टर्म 15 इयर्स पे 05 इयर्स पॉलिसी से आपको मिलने वाला उत्तरजीविता लाभ आम तौर पर कर योग्य नहीं है। ऐसा इसलिए है क्योंकि जीवन बीमा पॉलिसी से प्राप्त कोई भी राशि, जिसमें परिपक्वता आय और मृत्यु लाभ शामिल हैं, आमतौर पर कुछ शर्तों के अधीन कर-मुक्त होती है।

हालाँकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि बजट 2023 में एक बदलाव प्रस्तावित था। यदि जीवन बीमा पॉलिसी का कुल वार्षिक प्रीमियम रुपये से अधिक है। 5 लाख, परिपक्वता राशि कर योग्य हो सकती है। इसलिए, यदि आपका वार्षिक प्रीमियम रुपये से अधिक है। 5 लाख, आपको मैच्योरिटी राशि पर टैक्स देना पड़ सकता है।

याद रखें, ये सामान्य दिशानिर्देश हैं और कर कानून बदल सकते हैं। अपनी स्थिति के विशिष्ट कर निहितार्थों को समझने के लिए किसी कर सलाहकार या पेशेवर से परामर्श करना हमेशा एक अच्छा विचार है।

आशा है यह मदद करेगा!

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