कृपया सुझाव दें कि एक्सिस ब्लूचिप फंड को जारी रखना चाहिए या बाहर निकलना चाहिए

Ans: यह विशेष निवेश योजना मुख्य रूप से बड़ी कंपनी के शेयरों में पैसा लगाती है।

पिछले 3 से 5 वर्षों में, इस फंड ने मानक बेंचमार्क की तुलना में उतना अच्छा प्रदर्शन नहीं किया है जितना हम चाहते थे। हालाँकि, यदि आप फंड के हालिया खराब प्रदर्शन के बारे में चिंतित हैं या यदि आपको निकट अवधि में अपने पैसे का उपयोग करने की आवश्यकता है, तो आप फंड से बाहर निकलने पर विचार कर सकते हैं।

फंड मैनेजर उन विशिष्ट शेयरों पर बहुत अधिक जोर दे रहे हैं जिन पर वे लंबी अवधि के लिए विश्वास करते हैं, लेकिन यह दृष्टिकोण 2021 से आज तक अच्छा काम नहीं कर पाया है।

फंड के खराब प्रदर्शन का एक कारण ऑटोमोबाइल और बैंक जैसे क्षेत्रों में इसका भारी निवेश है। कोटक महिंद्रा बैंक और बजाज फिनसर्व जैसे कुछ विशिष्ट शेयरों ने उम्मीद के मुताबिक प्रदर्शन नहीं किया।

कुल मिलाकर, यह फंड बाजार में गिरावट के दौरान सुरक्षा और बाजार में उछाल के दौरान लाभ का अच्छा संतुलन प्रदान नहीं करता है।

यदि आप एक्सिस ब्लूचिप फंड को जारी रखने या बाहर निकलने के बारे में अनिश्चित हैं, तो आप एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना चाह सकते हैं। एक वित्तीय सलाहकार आपकी व्यक्तिगत जरूरतों और लक्ष्यों का आकलन करने और आपके लिए सही सिफारिश करने में आपकी मदद कर सकता है।

Ans: स्मॉल कैप, मिड कैप और ब्लू चिप फंड जैसी विभिन्न श्रेणियों में निवेश करने से जोखिम के स्तर और विकास की संभावनाओं में विविधता मिलती है। प्रत्येक श्रेणी में अद्वितीय ताकत होती है और यह बाजार चक्रों पर अलग-अलग तरीके से प्रतिक्रिया करती है। यहाँ एक विश्लेषण दिया गया है जो आपको यह तय करने में मदद करेगा कि आपको अपने निवेश को जारी रखना चाहिए या उससे बाहर निकलना चाहिए।

प्रदर्शन और बाजार चक्र
छोटे, मध्यम और ब्लू-चिप फंड सहित इक्विटी फंड आमतौर पर विभिन्न बाजार स्थितियों में अलग-अलग प्रदर्शन करते हैं।

स्मॉल कैप फंड अक्सर उच्च विकास क्षमता दिखाते हैं, लेकिन अस्थिर हो सकते हैं। अस्थायी मंदी के दौरान बाहर निकलने से दीर्घकालिक लाभ छूट सकता है।

मिड कैप फंड विकास और जोखिम का संतुलन प्रदान करते हैं, क्योंकि वे शुरुआती विकास चरण से परे कंपनियों का प्रतिनिधित्व करते हैं, लेकिन विस्तार की गुंजाइश रखते हैं।

बड़ी कंपनियों का प्रतिनिधित्व करने वाले ब्लू चिप फंड आम तौर पर स्थिरता और मध्यम रिटर्न देते हैं, क्योंकि ये बाजार में उतार-चढ़ाव के प्रति कम संवेदनशील होते हैं। इन फंड से बाहर निकलने से आपके पोर्टफोलियो की स्थिरता कम हो सकती है।

निवेश अवधि का महत्व
इक्विटी निवेश के लिए इष्टतम रिटर्न के लिए लंबे समय की आवश्यकता होती है। तीन साल अपेक्षाकृत कम है, खासकर स्मॉल और मिड कैप श्रेणियों के लिए।

बाजार चक्रों के दौरान निवेशित बने रहने से आम तौर पर इन फंडों को अपनी पूरी विकास क्षमता का एहसास होता है। अभी बाहर निकलने से इस चक्रवृद्धि प्रभाव में बाधा आ सकती है।

मूल्यांकन के लिए मुख्य कारक
कोई भी निर्णय लेने से पहले निम्नलिखित का आकलन करें:

फंड की स्थिरता: मूल्यांकन करें कि क्या प्रत्येक फंड का प्रदर्शन उसके ऐतिहासिक और श्रेणी औसत के साथ संरेखित है। छोटे और मध्यम आकार के फंडों में अस्थायी गिरावट सामान्य हो सकती है।

फंड मैनेजर की रणनीति: आकलन करें कि क्या फंड मैनेजर ने छोटे, मध्यम और ब्लू-चिप स्पेस में स्टॉक चुनने में एक सुसंगत और रणनीतिक दृष्टिकोण बनाए रखा है। एक मजबूत प्रबंधन दृष्टिकोण निवेशित बने रहने का एक कारण हो सकता है।

बाजार का दृष्टिकोण: वर्तमान बाजार स्थितियों और अनुमानित आर्थिक रुझानों पर नज़र डालें। छोटे और मध्यम आकार के फंड अक्सर बाजार की भावना के आधार पर अस्थिरता का अनुभव करते हैं, लेकिन अनुकूल बाजार स्थितियों के दौरान ठीक हो जाते हैं।

प्रत्यक्ष फंड के नुकसान
स्व-प्रबंधन जटिलता: प्रत्यक्ष फंड में प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के निरंतर मार्गदर्शन का लाभ नहीं होता है, जो फंड के प्रदर्शन को समझने और ज़रूरत पड़ने पर रणनीतियों को समायोजित करने में आवश्यक हो सकता है।

संभावित छूटे हुए अवसर: प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के माध्यम से नियमित फंड के साथ, आपको समय-समय पर समीक्षा और सक्रिय अनुशंसाओं तक पहुँच प्राप्त होती है। प्रत्यक्ष फंड इस बोझ को पूरी तरह से निवेशक पर छोड़ देते हैं।

इंडेक्स फंड की तुलना में सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के लाभ
यदि आप इंडेक्स फंड पर विचार कर रहे हैं, तो उनकी सीमाओं को ध्यान में रखना आवश्यक है। इंडेक्स फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के विपरीत, बदलती आर्थिक स्थितियों के अनुकूल हुए बिना एक निश्चित बाजार सूचकांक का पालन करते हैं। यहाँ बताया गया है कि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड बेहतर क्यों हो सकते हैं:

गतिशील प्रबंधन: सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड बाजार के रुझानों के अनुसार समायोजित होते हैं, जबकि इंडेक्स फंड ऐसा नहीं कर सकते, जो अस्थिर बाजारों में उनके संभावित रिटर्न को सीमित करता है।

जोखिम प्रबंधन: प्रमाणित वित्तीय योजनाकार वास्तविक समय के आकलन के आधार पर परिसंपत्तियों को रणनीतिक रूप से आवंटित कर सकते हैं। इंडेक्स फंड, डिजाइन के अनुसार, इस लचीलेपन का अभाव रखते हैं।

निवेश लक्ष्यों के आधार पर पुनर्मूल्यांकन करें
यदि आपके लक्ष्य दीर्घकालिक हैं, तो इन फंड में अपने निवेश को जारी रखने से चक्रवृद्धि प्रभाव से लाभ हो सकता है।

यदि आपके लक्ष्य अल्पकालिक हैं, तो प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के साथ अपने वर्तमान आवंटन का पुनर्मूल्यांकन जोखिम प्रबंधन के लिए समायोजन करने में मदद कर सकता है।

अंतिम अंतर्दृष्टि
तीन साल की प्रदर्शन अवधि के आधार पर निर्णय लेने से आपके निवेश की पूरी संभावना का पता नहीं चल सकता है, खासकर छोटे और मध्यम आकार के फंडों में। इक्विटी में दीर्घकालिक धन सृजन में अक्सर बाजार में उतार-चढ़ाव के बावजूद निवेशित रहना शामिल होता है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

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