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Ramalingam Kalirajan |7122 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 04, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Kailash on Nov 19, 2023English

मैं निम्नलिखित में एसआईपी के माध्यम से निवेश कर रहा हूँ 1. एचडीएफसी स्मॉल कैप - 8000 2. आईसीआईसीआई निफ्टी नेक्स्ट फिफ्टी - 3000 3. मिराए एसेट लार्ज कैप - 4000 4. एचएसबीसी मिडकैप - 6000 5. एसबीआई फ्लेक्सी कैप- 4000 और मोतीलाल ओसवाल एसएंडपी 500 इंडेक्स में एक और एसआईपी जोड़ने की योजना बना रहा हूँ, जिसमें पहले से ही एकमुश्त निवेश किया गया है। और पिछले तीन वर्षों से कर बचत के लिए एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी में एकमुश्त निवेश कर रहा हूँ, क्या मुझे इन सभी फंडों में निवेश जारी रखना चाहिए या कोई बदलाव करने की आवश्यकता है।

Ans: आपके वर्तमान निवेश पोर्टफोलियो को ध्यान में रखते हुए, यह विभिन्न बाज़ार क्षेत्रों में विविधीकृत प्रतीत होता है, जो आम तौर पर जोखिम फैलाने के लिए एक अच्छी रणनीति है। मोतीलाल ओसवाल एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड में एसआईपी जोड़ने से अंतरराष्ट्रीय इक्विटी में एक्सपोजर मिल सकता है और आपकी होल्डिंग्स में विविधता आ सकती है।

समय-समय पर अपने मौजूदा फंडों के प्रदर्शन की समीक्षा करना और यह आकलन करना महत्वपूर्ण है कि वे आपके निवेश उद्देश्यों को पूरा कर रहे हैं या नहीं। यदि कोई फंड लगातार खराब प्रदर्शन कर रहा है या आपके लक्ष्यों के अनुरूप नहीं है, तो आप उन्हें बेहतर विकल्पों के साथ बदलने पर विचार कर सकते हैं।

चूंकि आप कर-बचत उद्देश्यों के लिए पहले से ही एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी में निवेश कर रहे हैं, इसलिए उपलब्ध अन्य कर-बचत विकल्पों की तुलना में इसके प्रदर्शन का मूल्यांकन करें। सुनिश्चित करें कि यह आपकी आवश्यकताओं को पूरा करता रहे और प्रतिस्पर्धी रिटर्न प्रदान करता रहे।

यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे आपकी चुनी हुई निवेश रणनीति से मेल खाते हैं, अपनी जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज का नियमित रूप से पुनर्मूल्यांकन करें। यदि आपके वित्तीय लक्ष्य या जोखिम प्रोफ़ाइल समय के साथ बदलते हैं, तो अपने निवेश को तदनुसार समायोजित करें।

किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार या निवेश सलाहकार से सलाह लेने पर आपको विशिष्ट परिस्थितियों और लक्ष्यों के अनुरूप वैयक्तिकृत अनुशंसाएँ प्रदान की जा सकती हैं। वे आपके पोर्टफोलियो की व्यापक समीक्षा करने और आवश्यकतानुसार उचित समायोजन करने में मदद कर सकते हैं।

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