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Ramalingam Kalirajan |7367 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 11, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Patrayya on May 02, 2024English

नमस्कार, मैंने क्वांट फ्लेक्सी कैप, 200000 रुपये, एचएसबीसी लार्ज एंड मिड कैप, 100000 रुपये, केनरा रोबिको स्मॉल कैप, 50000 रुपये, टाटा डिजिटल, 50000 रुपये, पीजीआईएम इंडिया मिड कैप, 200000 रुपये, कोटक ब्लू चिप, 200000 रुपये, पराग पारेख फ्लेक्सीकैप, 200000 रुपये, एसबीआई पीएसयू, 50000 रुपये, निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप, 200000 रुपये, एचडीएफसी फ्लेक्सीकैप, 200000 रुपये, एचएसबीसी लार्ज कैप, 200000 रुपये, एक्सिस स्मॉल कैप, 200000 रुपये में 5 से 10 वर्षों के लिए निवेश किया है। मैं हर महीने 25000 रुपये भी जोड़ना चाहूंगा, कृपया सलाह दें।

Ans: यह स्पष्ट है कि आपने विभिन्न म्यूचुअल फंड (MF) में विविध पोर्टफोलियो के साथ निवेश के प्रति सक्रिय दृष्टिकोण अपनाया है। आइए आपके वर्तमान निवेशों का आकलन करें और आपकी भविष्य की निवेश रणनीति पर मार्गदर्शन प्रदान करें।

आपका पोर्टफोलियो फ्लेक्सी-कैप, लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंडों के मिश्रण को दर्शाता है, जो जोखिम और रिटर्न के लिए एक संतुलित दृष्टिकोण को दर्शाता है। 5 से 10 साल के क्षितिज के साथ निवेश करना आपके दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित होता है, जो समय के साथ पूंजी वृद्धि की संभावना प्रदान करता है।

25,000 रुपये का मासिक निवेश जोड़ना धन संचय के प्रति आपकी प्रतिबद्धता को और मजबूत करता है और रुपये-लागत औसत से लाभ उठाने का अवसर प्रदान करता है, खासकर बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान।

हालांकि, अपने वित्तीय उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखण सुनिश्चित करने के लिए समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करना आवश्यक है। निम्नलिखित सुझावों पर विचार करें:

विविधीकरण: जबकि विविधीकरण आवश्यक है, एक ही श्रेणी में कई फंड होने से ओवरलैप और एकाग्रता जोखिम हो सकता है। मूल्यांकन करें कि क्या कुछ फंड समान उद्देश्यों की पूर्ति करते हैं और तदनुसार समेकित या पुनर्वितरित करने पर विचार करें।

प्रदर्शन की समीक्षा करें: अपने MF के प्रदर्शन की नियमित रूप से निगरानी करें और उनकी तुलना उनके बेंचमार्क और साथियों से करें। लगातार खराब प्रदर्शन करने वाले फंड पर पुनर्विचार किया जा सकता है।

एसेट एलोकेशन: यह सुनिश्चित करने के लिए अपने एसेट एलोकेशन का मूल्यांकन करें कि यह आपके जोखिम प्रोफ़ाइल और निवेश क्षितिज के साथ संरेखित है। आपकी उम्र और जोखिम सहनशीलता के आधार पर, आप इक्विटी और डेट फंड के बीच आवंटन को समायोजित करने पर विचार कर सकते हैं।

सूचित रहें: बाजार के रुझान, आर्थिक संकेतकों और फंड मैनेजर में होने वाले बदलावों के बारे में खुद को अपडेट रखें। यह ज्ञान आपको सूचित निवेश निर्णय लेने में सक्षम बनाएगा।

पेशेवर सलाह लें: अपने पोर्टफोलियो की व्यापक समीक्षा करने के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें। वे आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह दे सकते हैं और आपकी निवेश रणनीति को अनुकूलित करने में मदद कर सकते हैं।

कुल मिलाकर, आपके पोर्टफोलियो में दीर्घकालिक निवेश और व्यवस्थित वृद्धि के प्रति आपकी प्रतिबद्धता सराहनीय है। नियमित निगरानी और समायोजन के साथ, आप अपनी वित्तीय आकांक्षाओं को प्राप्त करने के लिए अच्छी स्थिति में हैं।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

Asked on - May 13, 2024 | Answered on May 13, 2024

आपकी सलाह के लिए बहुत बहुत धन्यवाद, मैं आपकी बातों को ध्यान में रखूंगा।

Ans: स्वागत :)

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