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Seeking Expert Advice: Allocating Rs 6 Lakhs acrossHDFC Div Yield, SBI Contra, Motilal Midcap & HDFC Large and Mid Cap Funds - What's the Best Strategy?
Ramalingam Kalirajan |7322 Answers |Ask -Follow
Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jul 19, 2024
Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
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Question by arumugam on Jun 27, 2024English
सर, मैं इन फंड्स में 6 लाख रुपए निवेश करना चाहता हूं एचडीएफसी डिविडेंड यील्ड फंड एसबीआई कॉन्ट्रा मोतीलाल मिडकैप एचडीएफसी लार्ज और मिड कैप। कृपया सलाह दें
Ans: निवेश अवलोकन
विविधीकृत पोर्टफोलियो में 6 लाख रुपये का निवेश करना एक बढ़िया निर्णय है। आपने कुछ ऐसे फंडों का उल्लेख किया है जिन पर आप विचार कर रहे हैं। आइए प्रत्येक प्रकार पर चर्चा करें।
लाभांश प्रतिफल फंड
लाभांश प्रतिफल फंड उन कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं जो उच्च लाभांश का भुगतान करती हैं। वे नियमित आय और पूंजी वृद्धि प्रदान करते हैं। ये फंड विकास-उन्मुख फंडों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं।
लाभ:
लाभांश से नियमित आय।
पूंजी वृद्धि की संभावना।
नुकसान:
विकास फंडों की तुलना में सीमित विकास क्षमता।
लाभांश भुगतान की गारंटी नहीं है।
कॉन्ट्रा फंड
कॉन्ट्रा फंड कम मूल्य वाले शेयरों में निवेश करते हैं जो पसंद नहीं किए जाते हैं। उनमें उच्च रिटर्न की संभावना होती है।
लाभ:
कम मूल्य वाले शेयरों से उच्च रिटर्न की संभावना।
पोर्टफोलियो में विविधता।
नुकसान:
पसंद न किए जाने वाले शेयरों में निवेश के कारण अधिक जोखिम।
धैर्य की आवश्यकता है क्योंकि लाभ प्राप्त करने में समय लग सकता है।
मिडकैप फंड
मिडकैप फंड मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं। इनमें जोखिम और रिटर्न का संतुलन होता है।
लाभ:
बढ़िया विकास क्षमता।
बड़े और छोटे-कैप शेयरों के बीच विविधता।
नुकसान:
बड़े-कैप फंड की तुलना में ज़्यादा जोखिम।
अस्थिरता ज़्यादा हो सकती है।
बड़े और मिडकैप फंड
ये फंड बड़ी और मध्यम आकार की दोनों कंपनियों में निवेश करते हैं। ये संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करते हैं।
लाभ:
संतुलित जोखिम और रिटर्न प्रोफ़ाइल।
पोर्टफोलियो में विविधता।
नुकसान:
पूरी तरह से बड़े-कैप या मिडकैप फंड की तुलना में मध्यम रिटर्न।
बड़े-कैप या मिडकैप सेगमेंट में बेहतर प्रदर्शन नहीं कर सकते।
अपने विकल्पों का मूल्यांकन करना
आपके द्वारा चुने गए फंड को ध्यान में रखते हुए, एक विविध पोर्टफोलियो बनाया जा रहा है। यहाँ बताया गया है कि आप क्या उम्मीद कर सकते हैं:
डिविडेंड यील्ड फंड: नियमित आय और स्थिरता प्रदान करता है।
कॉन्ट्रा फंड: संभावित उच्च रिटर्न और विविधीकरण जोड़ता है।
मिडकैप फंड: विकास की संभावना प्रदान करता है।
लार्ज और मिडकैप फंड: जोखिम और रिटर्न को संतुलित करता है।
अनुशंसाएँ
अपनी जोखिम सहनशीलता का आकलन करें:
अपनी जोखिम सहनशीलता को समझें।
सुनिश्चित करें कि आपका पोर्टफोलियो जोखिम के साथ आपकी सहजता से मेल खाता है।
अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएँ:
विभिन्न प्रकार के फंड में विविधता लाएँ।
एक ही प्रकार पर अत्यधिक ध्यान केंद्रित करने से बचें।
नियमित निगरानी:
अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें।
बाजार की स्थितियों के अनुसार समायोजन करें।
पेशेवर सलाह लें:
व्यक्तिगत सलाह के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें।
सुनिश्चित करें कि आपके निवेश आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हों।
अंतिम अंतर्दृष्टि
विविधतापूर्ण फंडों में 6 लाख रुपये का निवेश करना फायदेमंद हो सकता है। आपकी पसंद बाजार के विभिन्न क्षेत्रों को कवर करती है। यह विविधीकरण जोखिम को प्रबंधित करने और रिटर्न को अनुकूलित करने में मदद कर सकता है। नियमित निगरानी और पेशेवर मार्गदर्शन आपकी निवेश यात्रा को और बेहतर बनाएगा।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
विविधीकृत पोर्टफोलियो में 6 लाख रुपये का निवेश करना एक बढ़िया निर्णय है। आपने कुछ ऐसे फंडों का उल्लेख किया है जिन पर आप विचार कर रहे हैं। आइए प्रत्येक प्रकार पर चर्चा करें।
लाभांश प्रतिफल फंड
लाभांश प्रतिफल फंड उन कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं जो उच्च लाभांश का भुगतान करती हैं। वे नियमित आय और पूंजी वृद्धि प्रदान करते हैं। ये फंड विकास-उन्मुख फंडों की तुलना में कम अस्थिर होते हैं।
लाभ:
लाभांश से नियमित आय।
पूंजी वृद्धि की संभावना।
नुकसान:
विकास फंडों की तुलना में सीमित विकास क्षमता।
लाभांश भुगतान की गारंटी नहीं है।
कॉन्ट्रा फंड
कॉन्ट्रा फंड कम मूल्य वाले शेयरों में निवेश करते हैं जो पसंद नहीं किए जाते हैं। उनमें उच्च रिटर्न की संभावना होती है।
लाभ:
कम मूल्य वाले शेयरों से उच्च रिटर्न की संभावना।
पोर्टफोलियो में विविधता।
नुकसान:
पसंद न किए जाने वाले शेयरों में निवेश के कारण अधिक जोखिम।
धैर्य की आवश्यकता है क्योंकि लाभ प्राप्त करने में समय लग सकता है।
मिडकैप फंड
मिडकैप फंड मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं। इनमें जोखिम और रिटर्न का संतुलन होता है।
लाभ:
बढ़िया विकास क्षमता।
बड़े और छोटे-कैप शेयरों के बीच विविधता।
नुकसान:
बड़े-कैप फंड की तुलना में ज़्यादा जोखिम।
अस्थिरता ज़्यादा हो सकती है।
बड़े और मिडकैप फंड
ये फंड बड़ी और मध्यम आकार की दोनों कंपनियों में निवेश करते हैं। ये संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करते हैं।
लाभ:
संतुलित जोखिम और रिटर्न प्रोफ़ाइल।
पोर्टफोलियो में विविधता।
नुकसान:
पूरी तरह से बड़े-कैप या मिडकैप फंड की तुलना में मध्यम रिटर्न।
बड़े-कैप या मिडकैप सेगमेंट में बेहतर प्रदर्शन नहीं कर सकते।
अपने विकल्पों का मूल्यांकन करना
आपके द्वारा चुने गए फंड को ध्यान में रखते हुए, एक विविध पोर्टफोलियो बनाया जा रहा है। यहाँ बताया गया है कि आप क्या उम्मीद कर सकते हैं:
डिविडेंड यील्ड फंड: नियमित आय और स्थिरता प्रदान करता है।
कॉन्ट्रा फंड: संभावित उच्च रिटर्न और विविधीकरण जोड़ता है।
मिडकैप फंड: विकास की संभावना प्रदान करता है।
लार्ज और मिडकैप फंड: जोखिम और रिटर्न को संतुलित करता है।
अनुशंसाएँ
अपनी जोखिम सहनशीलता का आकलन करें:
अपनी जोखिम सहनशीलता को समझें।
सुनिश्चित करें कि आपका पोर्टफोलियो जोखिम के साथ आपकी सहजता से मेल खाता है।
अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएँ:
विभिन्न प्रकार के फंड में विविधता लाएँ।
एक ही प्रकार पर अत्यधिक ध्यान केंद्रित करने से बचें।
नियमित निगरानी:
अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें।
बाजार की स्थितियों के अनुसार समायोजन करें।
पेशेवर सलाह लें:
व्यक्तिगत सलाह के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें।
सुनिश्चित करें कि आपके निवेश आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप हों।
अंतिम अंतर्दृष्टि
विविधतापूर्ण फंडों में 6 लाख रुपये का निवेश करना फायदेमंद हो सकता है। आपकी पसंद बाजार के विभिन्न क्षेत्रों को कवर करती है। यह विविधीकरण जोखिम को प्रबंधित करने और रिटर्न को अनुकूलित करने में मदद कर सकता है। नियमित निगरानी और पेशेवर मार्गदर्शन आपकी निवेश यात्रा को और बेहतर बनाएगा।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
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