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Ans: वर्तमान निवेश अवलोकन

आप विभिन्न म्यूचुअल फंड में हर महीने 7,000 रुपये निवेश कर रहे हैं। आपका लक्ष्य एक साल में 20 लाख रुपये जमा करना है।

वर्तमान पोर्टफोलियो का मूल्यांकन

एसबीआई पीएसयू म्यूचुअल फंड:
सार्वजनिक क्षेत्र की इकाइयों पर ध्यान केंद्रित करता है। यह क्षेत्र-विशिष्ट है और इसमें अधिक जोखिम है।

क्वांट स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ:
स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करता है। उच्च जोखिम के साथ उच्च रिटर्न की संभावना।

एसबीआई स्मॉल कैप फंड:
एक और स्मॉल-कैप फंड। उच्च विकास क्षमता लेकिन अस्थिर।

आदित्य बिड़ला पीएसयू इक्विटी फंड:
एसबीआई पीएसयू फंड के समान, क्षेत्र-विशिष्ट जोखिम के साथ।

आईसीआईसीआई इंफ्रास्ट्रक्चर फंड:
इंफ्रास्ट्रक्चर क्षेत्र में निवेश करता है। क्षेत्र-विशिष्ट जोखिम लागू होते हैं।

निवेश रणनीति समायोजन

संतुलित पोर्टफोलियो:
स्थिरता के लिए संतुलित फंड में निवेश को विविधतापूर्ण बनाएं। इससे क्षेत्र-विशिष्ट जोखिमों को कम करने में मदद मिलती है।

ऋण फंड:
स्थिरता और कम जोखिम के लिए ऋण फंड में निवेश करने पर विचार करें। वे अधिक अनुमानित रिटर्न प्रदान करते हैं।

इक्विटी फंड:
विकास के लिए इक्विटी फंड में कुछ निवेश बनाए रखें। अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड चुनें।

20 लाख रुपये का लक्ष्य हासिल करना

एकमुश्त निवेश:
बैलेंस्ड फंड या डेट फंड में एकमुश्त निवेश पर विचार करें। इससे आपको कम जोखिम के साथ अपने लक्ष्य तक पहुँचने में मदद मिल सकती है।

SIP राशि बढ़ाएँ:
अपनी SIP राशि बढ़ाने से आपकी बचत बढ़ेगी। लगातार रिटर्न वाले फंड पर ध्यान दें।

शॉर्ट-टर्म डेट फंड:
बचत खाते या FD से बेहतर रिटर्न के लिए शॉर्ट-टर्म डेट फंड में निवेश करें। वे कम अस्थिर होते हैं।

अंतिम जानकारी

आपके मौजूदा निवेश सेक्टर-विशिष्ट और उच्च जोखिम वाले हैं। बैलेंस्ड और डेट फंड में विविधता लाने से स्थिरता मिलेगी। अपनी SIP राशि बढ़ाने या बैलेंस्ड फंड में एकमुश्त निवेश करने से एक साल में अपने 20 लाख रुपये के लक्ष्य को हासिल करने में मदद मिल सकती है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in