25 वर्षों के लिए निफ्टी नेक्स्ट 50 में निवेश: मैं क्या रिटर्न की उम्मीद कर सकता हूँ?

Ans: म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले सभी प्रासंगिक कारकों पर विचार करना महत्वपूर्ण है। बिना सोचे-समझे निवेश करने से आर्थिक नुकसान हो सकता है।

जोखिम उठाने की क्षमता: आप कितना जोखिम उठाने में सहज हैं? यदि आप अधिक जोखिम लेने को तैयार हैं, तो आप इक्विटी म्यूचुअल फंड में अधिक निवेश करना चाह सकते हैं। यदि आप अधिक जोखिम लेने से बचते हैं, तो आप हाइब्रिड म्यूचुअल फंड या डेट म्यूचुअल फंड में अधिक निवेश करना चाह सकते हैं।

निवेश क्षितिज: आप कितने समय के लिए निवेश करने की योजना बना रहे हैं? यदि आप लंबी अवधि (25 वर्ष या अधिक) के लिए निवेश कर रहे हैं, तो आप अधिक जोखिम उठा सकते हैं। यदि आप अल्पावधि के लिए निवेश कर रहे हैं, तो आप कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड चुनना चाह सकते हैं।

वित्तीय लक्ष्य: आप किस लिए निवेश कर रहे हैं? क्या आप सेवानिवृत्ति, बच्चे की शिक्षा, या घर के अग्रिम भुगतान के लिए बचत कर रहे हैं? एक बार जब आप अपने वित्तीय लक्ष्यों को जान लेते हैं, तो आप उन म्यूचुअल फंडों को चुन सकते हैं जो उन लक्ष्यों के अनुरूप हों।

किसी विशिष्ट फंड या फंड की श्रेणी को चुनने के लिए किसी सलाहकार से परामर्श करना फायदेमंद होता है। सलाहकार आपकी वित्तीय स्थिति पर सावधानीपूर्वक शोध करने के बाद ऐसे निवेश साधनों का चयन कर सकते हैं जो आपके लिए सही हों।

Ans: अगर हम मान लें कि यह 15% सीएजीआर से बढ़ता है तो यह पैसा रु. 98,75,685/-


अस्वीकरण: प्रतिभूतियों में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है। निवेश करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें। कृपया कोई भी निर्णय लेने से पहले अपने नियुक्त/भुगतान किए गए वित्तीय सलाहकार से परामर्श लें। उद्धृत प्रतिभूतियाँ केवल उदाहरण के लिए हैं और अनुशंसात्मक नहीं हैं। सेबी द्वारा दिया गया पंजीकरण, बीएएसएल की सदस्यता और एनआईएसएम से प्रमाणन किसी भी तरह से मध्यस्थ के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देता है या निवेशकों को रिटर्न का कोई आश्वासन नहीं देता है।

Ans: अच्छे स्टॉक. डिप्स पर जोड़ते रहें। आप 15%+CAGR वार्षिक रिटर्न उत्पन्न कर सकते हैं।

Ans: निफ्टी 50 इंडेक्स फंड में निवेश करने का आपका निर्णय विश्लेषण करने लायक है। हालाँकि यह विचार सरल लगता है, लेकिन यह सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण विचार हैं कि यह दृष्टिकोण आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित है।

निफ्टी 50 इंडेक्स फंड में निवेश करने के लाभ
1. निवेश में सरलता

इंडेक्स फंड को समझना और उसमें निवेश करना आसान है।
वे निफ्टी 50 इंडेक्स के प्रदर्शन की नकल करते हैं।
2. कम व्यय अनुपात

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड की तुलना में इंडेक्स फंड की प्रबंधन लागत कम होती है।
ये बचत समय के साथ बढ़ती जाती है, जिससे शुद्ध रिटर्न में सुधार होता है।
3. शीर्ष कंपनियों में विविधीकरण

निफ्टी 50 फंड में निवेश करने से 50 बड़ी-कैप कंपनियों में निवेश मिलता है।
ये कंपनियाँ विभिन्न उद्योगों में अग्रणी हैं।
4. दीर्घकालिक विकास क्षमता

ऐतिहासिक रूप से, निफ्टी 50 ने लंबी अवधि में मुद्रास्फीति को मात देने वाला रिटर्न दिया है।
15 साल तक निवेशित रहने से आपको चक्रवृद्धि ब्याज का लाभ मिलता है।
5. बाजार पारदर्शिता

इंडेक्स फंड पारदर्शी होते हैं।
आप पोर्टफोलियो को ट्रैक कर सकते हैं क्योंकि यह निफ्टी 50 को दर्शाता है।
6. प्रदर्शन में निरंतरता

निफ्टी 50 फंड मिड- या स्मॉल-कैप फंड की तुलना में कम अस्थिर होते हैं।
यह उन्हें जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए अधिक उपयुक्त बनाता है।
निफ्टी 50 इंडेक्स फंड पर पूरी तरह निर्भर रहने के नुकसान
1. लचीलेपन की कमी

इंडेक्स फंड केवल बाजार का अनुसरण करते हैं।
वे इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन नहीं कर सकते हैं जैसा कि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड करने का लक्ष्य रखते हैं।
2. कोई डाउनसाइड प्रोटेक्शन नहीं

इंडेक्स फंड में बाजार में गिरावट के दौरान जोखिम प्रबंधन रणनीति नहीं होती है।
आपका निवेश भी इंडेक्स जितना ही गिरेगा।
3. बाजार की स्थितियों पर निर्भरता

निफ्टी 50 का प्रदर्शन बाजार के रुझान और आर्थिक स्थितियों पर बहुत अधिक निर्भर करता है।
लंबे समय तक बाजार में ठहराव आपके वित्तीय लक्ष्यों में देरी कर सकता है।
4. एकाग्रता जोखिम

निफ्टी 50 इंडेक्स में आईटी और वित्त जैसे कुछ क्षेत्रों का उच्च भार है।
इससे सीमित विविधीकरण लाभ हो सकते हैं।
5. कर निहितार्थ

1.25 लाख रुपये से अधिक के दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (LTCG) पर 12.5% ​​कर लगता है।

अल्पकालिक लाभ पर 20% कर लगता है।

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड पर विचार क्यों करें?

1. बेहतर रिटर्न की संभावना

सक्रिय फंड मैनेजर इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन करने का लक्ष्य रखते हैं।

इससे आपको बाजार में तेजी और गिरावट के दौरान बढ़त मिलती है।

2. अनुकूलित पोर्टफोलियो आवंटन

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड बाजार की स्थितियों के अनुसार समायोजित होते हैं।

इससे मंदी के दौरान जोखिम कम करने में मदद मिलती है।

3. लार्ज-कैप से परे विविधीकरण

सक्रिय फंड मिड- और स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करते हैं।

इससे कुल पोर्टफोलियो रिटर्न बढ़ता है।

4. पेशेवर मार्गदर्शन के साथ कर दक्षता

प्रमाणित वित्तीय योजनाकार और म्यूचुअल फंड वितरकों (MFD) के माध्यम से किए गए निवेश बेहतर कर अनुकूलन सुनिश्चित करते हैं।

MFD विकास की उच्च क्षमता और कम कर बोझ वाले फंड की पहचान करने में मदद करते हैं।

15 साल के निवेश के लिए सुझाई गई रणनीति
1. बाजार की टाइमिंग से बचें

बाजार में गिरावट के दौरान निवेश करना सही समय पर करना मुश्किल हो सकता है।
बेहतर जोखिम प्रबंधन के लिए व्यवस्थित हस्तांतरण योजना (एसटीपी) पर विचार करें।
2. इंडेक्स फंड को सक्रिय फंड के साथ मिलाएँ

अपने फंड का एक हिस्सा सक्रिय रूप से प्रबंधित इक्विटी फंड में आवंटित करें।
यह आपके इंडेक्स फंड निवेश के प्रदर्शन को पूरक करेगा।
3. विकास के लिए क्षेत्रीय और विषयगत फंड

प्रौद्योगिकी या स्वास्थ्य सेवा जैसे उच्च-विकास क्षेत्रों पर केंद्रित फंड की खोज करें।
ये लंबी अवधि में पारंपरिक इंडेक्स फंड से बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं।
4. वैश्विक इक्विटी फंड शामिल करें

वैश्विक फंड अंतरराष्ट्रीय बाजारों में निवेश करने का मौका देते हैं।
इससे रिटर्न के लिए भारतीय अर्थव्यवस्था पर निर्भरता कम हो जाती है।
5. पोर्टफोलियो प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करें

कम से कम सालाना अपने निवेश के प्रदर्शन का मूल्यांकन करें।
इष्टतम आवंटन बनाए रखने के लिए अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करें।
अंतिम अंतर्दृष्टि
केवल निफ्टी 50 इंडेक्स फंड पर निर्भर रहने से 15 वर्षों में आपकी संपत्ति अधिकतम नहीं हो सकती है। इंडेक्स फंड को सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड, सेक्टोरल फंड और अंतरराष्ट्रीय एक्सपोजर के साथ मिलाने से बेहतर परिणाम मिलेंगे। बाजार की टाइमिंग से बचें; इसके बजाय, उच्च रिटर्न और कम जोखिम के लिए लगातार निवेश और पेशेवर सलाह पर ध्यान केंद्रित करें।

सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
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