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Is there a tax implication on surrendering life insurance when changing tax regimes?

Ramalingam Kalirajan |8077 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Sep 02, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Visu on Aug 27, 2024English

क्या जीवन बीमा पॉलिसियों के सरेंडर मूल्य पर कर व्यवस्था के बावजूद कोई कर प्रभाव पड़ेगा? स्वेच्छा से पॉलिसी सरेंडर करने पर कितनी दर से कर लागू होता है। इससे मुझे पॉलिसी सरेंडर करने का निर्णय लेने में मदद मिलेगी, जहां सरेंडर शुल्क भी लागू होता है।

Ans: हां, जीवन बीमा पॉलिसियों के सरेंडर मूल्य पर कर प्रभाव हो सकता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि पॉलिसी किस विशिष्ट स्थिति में जारी की गई थी और आप किस कर व्यवस्था के अंतर्गत हैं।

यदि पॉलिसी प्रीमियम बीमित राशि के 10% (या पुरानी पॉलिसियों के लिए 20%) से अधिक है: सरेंडर मूल्य "अन्य स्रोतों से आय" के तहत आय के रूप में कर योग्य हो सकता है।

कर की दर: लागू कर दर सरेंडर के वर्ष में आपकी आय स्लैब पर आधारित होगी, चाहे कर व्यवस्था (पुरानी या नई) कोई भी हो।

सरेंडर शुल्क: ये शुल्क भुगतान को कम करते हैं लेकिन कर-कटौती योग्य नहीं हैं।

सरेंडर करने से पहले, कर प्रभाव, अपनी आय स्लैब और सरेंडर शुल्क पर विचार करें ताकि एक सूचित निर्णय लिया जा सके।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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