नमस्ते सर, मेरी मासिक आय 7,00,000 है, मैं हर महीने म्यूचुअल फंड में लगभग 4,00,000 निवेश करता हूं। 20 वर्षों में 30 करोड़ का कोष बनाने का लक्ष्य। कृपया मुझे कुछ फंड सुझाएं

Ans: नमस्ते, 10 साल एक लंबी अवधि है. आप डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड में निवेश कर सकते हैं। आप एकमुश्त और एसआईपी के जरिए निवेश कर सकते हैं। हालाँकि यह आपको अल्पावधि में नकारात्मक रिटर्न दे सकता है, लेकिन लंबे समय में यह आपको मुद्रास्फीति को मात देने वाला रिटर्न देगा।

Ans: 50,000 रुपये की मासिक बचत के साथ, आपके पास अपने रिटायरमेंट और अपने बच्चों की शिक्षा दोनों के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए पर्याप्त राशि है। यहाँ एक विविध पोर्टफोलियो है जिस पर आप विचार कर सकते हैं:

लार्ज कैप फंड: स्थिरता और स्थिर विकास के लिए अपनी बचत का लगभग 30% लार्ज-कैप फंड में निवेश करें। ये फंड प्रदर्शन के ट्रैक रिकॉर्ड वाली स्थापित कंपनियों में निवेश करते हैं।

मल्टी-कैप फंड: अपनी बचत का 30% मल्टी-कैप फंड में आवंटित करें, जो विभिन्न आकारों और क्षेत्रों की कंपनियों में निवेश की पेशकश करते हैं। ये फंड लचीलापन और उच्च रिटर्न की संभावना प्रदान करते हैं।

मिड कैप फंड: संभावित उच्च विकास के लिए अपनी बचत का 20% मिड-कैप फंड में समर्पित करें। ये फंड विकास की संभावना वाली मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं।

स्मॉल कैप फंड: आक्रामक विकास क्षमता के लिए अपनी बचत का 10% स्मॉल-कैप फंड में आवंटित करें। ये फंड उच्च विकास संभावनाओं वाली छोटी आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं।

संतुलित/हाइब्रिड फंड: विविधीकरण और स्थिरता के लिए शेष 10% संतुलित या हाइब्रिड फंड में निवेश करें। ये फंड इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट के मिश्रण में निवेश करते हैं।

अपने पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करना और अपने वित्तीय लक्ष्यों और बाजार की स्थितियों के आधार पर आवश्यकतानुसार समायोजन करना याद रखें। इसके अतिरिक्त, अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप रणनीति बनाने के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से परामर्श करने पर विचार करें।

Ans: आपके वित्तीय लक्ष्यों के बारे में सुनकर बहुत अच्छा लगा। आइए जानें कि हम 5 साल के भीतर 1 करोड़ का कोष कैसे प्राप्त कर सकते हैं:

आपकी समय सीमा और लक्ष्य कोष को ध्यान में रखते हुए, हमें एक आक्रामक निवेश रणनीति अपनाने की आवश्यकता होगी।

म्यूचुअल फंड विभिन्न जोखिम प्रोफाइल और निवेश क्षितिज के लिए उपयुक्त विकल्पों की एक श्रृंखला प्रदान करते हैं।

विकास क्षमता को अधिकतम करने के लिए, हम लगातार रिटर्न देने के सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड वाले इक्विटी म्यूचुअल फंड पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं।

एक व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) आपके लिए आदर्श होगी, जिससे आप मासिक रूप से एक निश्चित राशि निवेश कर सकते हैं।

म्यूचुअल फंड में नियमित रूप से निवेश करके, आप समय के साथ चक्रवृद्धि और बाजार की सराहना की शक्ति से लाभ उठा सकते हैं।

ऐसे फंड चुनना महत्वपूर्ण है जो आपकी जोखिम सहनशीलता और वित्तीय उद्देश्यों के साथ संरेखित हों।

एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के रूप में, मैं उपयुक्त म्यूचुअल फंड की पहचान करने के लिए गहन शोध करने या पेशेवर सलाह लेने की सलाह देता हूं।

इसके अतिरिक्त, जोखिम को फैलाने और रिटर्न को अनुकूलित करने के लिए अपने निवेश को कई फंडों में विविधता लाने पर विचार करें।

अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करना और आवश्यकतानुसार अपनी निवेश रणनीति को समायोजित करना आपके लक्ष्य की ओर बने रहने के लिए आवश्यक है।

याद रखें, निवेश में जोखिम शामिल है, और विशेष रूप से बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान अनुशासित और धैर्यवान बने रहना आवश्यक है।

दृढ़ संकल्प और रणनीतिक योजना के साथ, 5 वर्षों के भीतर 1 करोड़ की अपनी लक्ष्य राशि को प्राप्त करना निश्चित रूप से संभव है।

अपने लक्ष्य पर ध्यान केंद्रित रखें, और यदि आपको आगे की सहायता की आवश्यकता हो तो संपर्क करने में संकोच न करें।

आप अपने वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने की दिशा में एक सक्रिय कदम उठा रहे हैं, और मैं आपकी यात्रा में आपका समर्थन करने के लिए यहाँ हूँ।