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Ramalingam Kalirajan |10870 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 09, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Meenatchi on Feb 28, 2024English

नमस्ते देव, मैं 32 साल का हूँ और 1 करोड़ का रिटायरमेंट कॉर्पस बनाने के लिए 5k प्रति माह की SIP शुरू करना चाहता हूँ। साथ ही, हाउसिंग लोन को बंद करने के लिए अगले 10 सालों में 30 लाख जुटाना चाहता हूँ। नीचे दिए गए अनुसार पहले से ही तीन MF SIP हैं। क्वांट एक्टिव फंड 1000 क्वांट ELSS टैक्स सेवर फंड 500 ICICI प्रूडेंशियल कॉरपोरेट बॉन्ड फंड 150 कृपया सुझाव दें कि मुझे किस MF में आगे निवेश करना चाहिए और साथ ही, उपरोक्त लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए मुझे SIP राशि कितनी बढ़ानी चाहिए। धन्यवाद।

Ans: अपने वित्तीय भविष्य की योजना बनाने के प्रति आपका सक्रिय दृष्टिकोण देखकर बहुत अच्छा लगा। निवेश के प्रति आपका समर्पण सराहनीय है।

5 हजार प्रति माह से SIP शुरू करना 1 करोड़ का रिटायरमेंट फंड बनाने का एक समझदारी भरा फैसला है। इसके अलावा, अपने हाउसिंग लोन को चुकाने के लिए 10 साल में 30 लाख जुटाना एक स्मार्ट लक्ष्य है।

क्वांट एक्टिव फंड, क्वांट ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल कॉरपोरेट बॉन्ड फंड में आपके मौजूदा SIP को देखते हुए, आपके पास एक अच्छा आधार है। हालांकि, अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने और इसे अपने लक्ष्यों के साथ संरेखित करने के लिए, आप निम्नलिखित सुझावों पर विचार करना चाह सकते हैं:

1. उच्च विकास क्षमता वाले इक्विटी-उन्मुख फंड आपको अपने दीर्घकालिक लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद कर सकते हैं। बाजार के विभिन्न क्षेत्रों में निवेश के लिए विविध इक्विटी फंड या मल्टी-कैप फंड देखें।

2. चूंकि आपका निवेश क्षितिज दीर्घकालिक है, इसलिए आप संभावित रूप से उच्च रिटर्न के लिए थोड़ा अधिक जोखिम उठा सकते हैं। अधिक इक्विटी-उन्मुख फंड जोड़ने से आपको इसे प्राप्त करने में मदद मिल सकती है।

3. 10 वर्षों में अपने आवास ऋण को बंद करने के लिए आवश्यक राशि जुटाने के लिए, आपको अपनी SIP राशि को धीरे-धीरे बढ़ाने की आवश्यकता हो सकती है। समय-समय पर अपनी वित्तीय स्थिति की समीक्षा करने और तदनुसार अपने SIP योगदान को बढ़ाने पर विचार करें।

4. एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के रूप में, मैं आपके निवेश के साथ अनुशासित रहने और अपनी वित्तीय योजना का पालन करने की सलाह देता हूँ। अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की नियमित समीक्षा करें और अपने लक्ष्यों की ओर ट्रैक पर बने रहने के लिए आवश्यकतानुसार समायोजन करें।

अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाकर और अपनी SIP राशि को धीरे-धीरे बढ़ाकर, आप अपने वित्तीय उद्देश्यों को प्रभावी ढंग से प्राप्त करने की दिशा में काम कर सकते हैं।

सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

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