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37-Year-Old Ayan Paul from West Bengal: Can I Reach My 1 Crore Target with 3 Lakh Lumpsum and 10k SIP?

Ramalingam Kalirajan |7100 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jul 27, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Asked by Anonymous - Jun 21, 2024English

नमस्ते सर, मैं पश्चिम बंगाल से अयान पॉल हूँ। मेरी उम्र 37 साल है। मैं अगले 10 सालों में 1 करोड़ का फंड बनाना चाहता हूँ। मैंने कोई म्यूचुअल फंड शुरू नहीं किया है। मैं 3 लाख एकमुश्त और 10 हज़ार मासिक सिप निवेश करना चाहता हूँ। कृपया मुझे कुछ फंड सुझाएँ और बताएँ कि क्या यह मेरे लक्ष्य तक पहुँचने के लिए पर्याप्त है?

Ans: अपनी निवेश योजना का आकलन

एकमुश्त निवेश: आप एकमुश्त 3 लाख रुपये निवेश करने की योजना बनाते हैं।

मासिक SIP: आप 10,000 रुपये मासिक निवेश भी करना चाहते हैं।

एकमुश्त और SIP का यह संयोजन एक अच्छी रणनीति है।

अपेक्षित रिटर्न

इक्विटी फंड: आम तौर पर, इक्विटी फंड सालाना 12-15% का औसत रिटर्न दे सकते हैं।

विविधीकरण: जोखिम को कम करने के लिए, विभिन्न प्रकार के फंड में विविधता लाएं।

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के लाभ

पेशेवर प्रबंधन: अनुभवी पेशेवरों द्वारा प्रबंधित।

बेहतर अनुकूलनशीलता: बाजार की स्थितियों के आधार पर निवेश को समायोजित करें।

उच्च रिटर्न की संभावना: कुशल प्रबंधक बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने का लक्ष्य रखते हैं।

इंडेक्स फंड के नुकसान

सीमित लचीलापन: बाजार में होने वाले बदलावों के साथ जल्दी से तालमेल नहीं बिठा पाते।

बाजार में उतार-चढ़ाव: अस्थिरता के प्रति अधिक संवेदनशील।

संभावित कम रिटर्न: सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड से कम प्रदर्शन कर सकते हैं।

डायरेक्ट फंड की तुलना में रेगुलर फंड क्यों बेहतर हैं

विशेषज्ञ सलाह: प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) अनुकूलित सलाह प्रदान करते हैं।

समग्र योजना: अपनी समग्र वित्तीय स्थिति पर विचार करें।

चल रहे समर्थन: अपनी निवेश रणनीति में नियमित समायोजन।

बेहतर संसाधन: व्यापक शोध और उपकरणों तक पहुँच।

कॉर्पस की गणना

आइए मूल्यांकन करें कि क्या आपकी योजना आपके लक्ष्य तक पहुँच सकती है। 3 लाख रुपये की एकमुश्त राशि और 10,000 रुपये मासिक एसआईपी के साथ, आप संभावित रूप से 10 वर्षों में 1 करोड़ रुपये तक पहुँच सकते हैं।

निवेश रणनीति

एकमुश्त राशि से शुरू करें: एक विविध इक्विटी फंड में 3 लाख रुपये का निवेश करें।

मासिक एसआईपी: इक्विटी और हाइब्रिड फंड के मिश्रण में 10,000 रुपये का निवेश करें।

नियमित रूप से समीक्षा करें: अपने निवेश की निगरानी करें और आवश्यकतानुसार समायोजन करें।

निवेशित रहें: दीर्घकालिक निवेश बेहतर रिटर्न देते हैं।

महत्वपूर्ण विचार

जोखिम सहनशीलता: इक्विटी निवेश में जोखिम होता है। बाजार में उतार-चढ़ाव के लिए तैयार रहें।

समय सीमा: पूरे 10 साल तक निवेशित रहना बहुत ज़रूरी है।

पेशेवर सलाह: व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से सलाह लें।

अंतिम जानकारी

अयान, 3 लाख रुपये एकमुश्त और 10,000 रुपये मासिक SIP निवेश करने की आपकी योजना एक मज़बूत शुरुआत है। अनुशासित निवेश और उचित फंड चयन के साथ, आप संभावित रूप से 10 साल में अपने 1 करोड़ रुपये के लक्ष्य तक पहुँच सकते हैं। अपने निवेश में विविधता लाएँ, लंबी अवधि के लिए निवेशित रहें और अनुकूलित सलाह के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से सलाह लें।

शुभकामनाएँ,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी

मुख्य वित्तीय योजनाकार

www.holisticinvestment.in

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