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Milind Vadjikar |1082 Answers |Ask -Follow

Insurance, Stocks, MF, PF Expert - Answered on Oct 24, 2024

Milind Vadjikar is an independent MF distributor registered with Association of Mutual Funds in India (AMFI) and a retirement financial planning advisor registered with Pension Fund Regulatory and Development Authority (PFRDA).
He has a mechanical engineering degree from Government Engineering College, Sambhajinagar, and an MBA in international business from the Symbiosis Institute of Business Management, Pune.
With over 16 years of experience in stock investments, and over six year experience in investment guidance and support, he believes that balanced asset allocation and goal-focused disciplined investing is the key to achieving investor goals.... more

Asked by Anonymous - Oct 24, 2024English

नमस्ते सर, मेरी उम्र 45 साल है और मैं 10 साल के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहता हूं। मेरी जोखिम लेने की क्षमता मध्यम है और मैं 2 करोड़ के फंड की योजना बना रहा हूं। निम्नलिखित SIP हैं जिनमें मैं मासिक निवेश करता हूं, कृपया मुझे बताएं कि क्या मुझे कोई बदलाव करने की आवश्यकता है। एसबीआई ब्लूचिप फंड - 5000 मिराए एसेट लार्ज एंड मिडकैप फंड - 4000 एचएसबीसी मिडकैप फंड - 4000 एसबीआई स्मॉलकैप फंड - 5000 एबीएसएल फ्लेक्सीकैप फंड - 5000 पराग पारिख फ्लेक्सीकैप फंड - 5000 निप्पॉन इंडिया स्मॉलकैप फंड - 5000 क्वांट फ्लेक्सीकैप फंड - 6000 क्वांट मल्टीकैप फंड - 6000

Ans: नमस्ते;

चूँकि आपका जोखिम मध्यम है, इसलिए मैं निम्नलिखित प्रकार के फंड और संबंधित SIP आवंटन का प्रस्ताव करता हूँ;

1. फ्लेक्सीकैप प्रकार का म्यूचुअल फंड: 15 K
PPFAS फ्लेक्सीकैप फंड
2. लार्ज कैप प्रकार का म्यूचुअल फंड: 15 K
ICICI प्रू ब्लूचिप फंड
3. लार्ज और मिडकैप प्रकार का म्यूचुअल फंड: 15 K
मिराए एसेट लार्ज और मिडकैप फंड

इससे यह सुनिश्चित होगा कि लार्ज कैप में आपका निवेश अधिक है, मिड कैप में मध्यम और स्मॉल कैप में कम है।

अधिक जोखिम कम करने के लिए आप BAF और एग्रेसिव हाइब्रिड इक्विटी ओरिएंटेड फंड जैसे हाइब्रिड फंड पर भी विचार कर सकते हैं, लेकिन उस स्थिति में समय सीमा को बढ़ाने की आवश्यकता हो सकती है।

10 वर्षों में यह SIP (45 K) आपको केवल 1 करोड़ का कोष देगा।

यदि आप 10 वर्षों में 2 करोड़ कमाने का लक्ष्य बना रहे हैं, तो मैं आपको सलाह दूंगा कि आप या तो सिप राशि को 45 हजार से दोगुना करके 90 हजार करें या सिप राशि को 45 हजार से बढ़ाकर 10 वर्षों तक हर साल कम से कम 17% करें, ताकि आप 2 करोड़ की अपनी इच्छित राशि प्राप्त कर सकें। (शुद्ध इक्विटी म्यूचुअल फंड से 12% मध्यम रिटर्न माना जाता है)

खुशहाल निवेश;

*म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिमों के अधीन है। कृपया निवेश करने से पहले योजना से संबंधित सभी दस्तावेज़ों को ध्यान से पढ़ें।

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