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Sanjeev Govila | Answer |Ask -Follow

Financial Planner - Answered on Sep 20, 2023

Colonel Sanjeev Govila (retd) is the founder of Hum Fauji Initiatives, a financial planning company dedicated to the armed forces personnel and their families.
He has over 12 years of experience in financial planning and is a SEBI certified registered investment advisor; he is also accredited with AMFI and IRDA.... more

Asked by Anonymous - Aug 25, 2023English

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नमस्ते, मैं 35 साल का हूं और 15 साल में 4-5 करोड़ का कॉर्पस फंड तैयार करना चाहता हूं। मेरी वर्तमान एसआईपी निम्नलिखित में 30 हजार प्रति माह है: कोटक स्मॉल कैप फंड - ग्रोथ - 2500 क्वांट फ्लेक्सी कैप फंड नियमित योजना - विकास- 2500 टाटा लार्ज और मिड कैप फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ - 2500 यूटीआई मास्टरशेयर यूनिट योजना - विकास योजना - 2500 आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इनोवेशन फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ - 10000 यूटीआई निफ्टी 50 समान भार सूचकांक फंड - नियमित योजना - 5000 विकास बंधन उभरते व्यवसाय निधि नियमित योजना-विकास -1250 आदित्य बिड़ला सन लाइफ जेननेक्स्ट फंड-ग्रोथ - 1250 टाटा स्मॉल कैप फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ - 1250 एसबीआई स्मॉल कैप फंड नियमित वृद्धि - 1250

Ans: आपके पोर्टफोलियो की समीक्षा करने के बाद, हमारा प्रस्ताव है कि आप थीमैटिक फंड में अपने एसआईपी बंद कर दें। थीमैटिक फंड प्रकृति में अत्यधिक जोखिम भरे होते हैं और यह अनुमान लगाना मुश्किल है कि कौन सा क्षेत्र कब और कहां प्रदर्शन करेगा, और अपने एसआईपी को उन फंडों के साथ शुरू करें जो पिछले रिकॉर्ड साबित कर चुके हैं। हम यह भी सलाह देते हैं कि स्थिरता सुनिश्चित करने के लिए आप अपने पोर्टफोलियो में इक्विटी और हाइब्रिड फंड का मिश्रण रखें और इक्विटी म्यूचुअल फंड की विभिन्न श्रेणियों, यानी लार्ज कैप, मिड कैप, स्मॉल कैप और फ्लेक्सी कैप में निवेश करने की सलाह देते हैं। सभी श्रेणियों में निवेश उचित विविधीकरण प्रदान करता है।

चूँकि आपको 15 वर्षों में लगभग 4-5 करोड़ की आवश्यकता होगी, हम आपको वार्षिक आधार पर अपने एसआईपी को बढ़ाने की सलाह देते हैं और आय बढ़ने पर हर साल अपने एसआईपी को 5-10% तक बढ़ाने की सिफारिश की जाती है। जब आपके पास वार्षिक बोनस, मासिक या त्रैमासिक प्रोत्साहन आदि उपलब्ध हो तो आप कुछ राशि थोक में भी निवेश कर सकते हैं।

हमारा सुझाव है कि आप अपने निवेश में अनुशासन बनाए रखें।
जैसा कि कहा जाता है, "सफल निवेश के लिए समय, अनुशासन और धैर्य की आवश्यकता होती है"।

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