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मेरी निवेश यात्रा शुरू करना: अपने पोर्टफोलियो पर विशेषज्ञ की सलाह लें

Ramalingam Kalirajan |6976 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Oct 09, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Siddharth on Oct 09, 2024English

सर, आपके सुझावों के आधार पर मैंने नीचे दिए गए MF में SIP शुरू करने का फैसला किया है: लार्ज कैप 1. ICICI प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड- 500 रुपये प्रति माह 2. SBI ब्लूचिप फंड- 500 रुपये प्रति माह 3. निप्पॉन इंडिया लार्ज कैप फंड- 500 रुपये प्रति माह 4. HDFC टॉप 100 फंड- 500 रुपये प्रति माह कुल राशि: 2000 रुपये प्रति माह बैलेंस्ड फंड 1. ICICI प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड- 500 रुपये प्रति माह 2. UTI एग्रेसिव हाइब्रिड फंड- 500 रुपये प्रति माह कुल राशि: 1000 रुपये प्रति माह मल्टी कैप 1. निप्पॉन इंडिया मल्टी कैप- 500 रुपये प्रति माह 2. क्वांट एक्टिव फंड- 500 रुपये प्रति माह कुल राशि- 1000 रुपये प्रति माह कृपया उपरोक्त पर अपनी टिप्पणी दें? क्या मुझे उपरोक्त प्रस्तावित पोर्टफोलियो के साथ अपना SIP शुरू करना चाहिए?

Ans: आपके प्रस्तावित पोर्टफोलियो में लार्ज-कैप, बैलेंस्ड और मल्टी-कैप श्रेणियां शामिल हैं, जो विविधीकरण के लिए एक अच्छा प्रारंभिक बिंदु है। हालांकि, प्रत्येक म्यूचुअल फंड श्रेणी और फंड चयन को आपके दीर्घकालिक लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और वर्तमान वित्तीय परिदृश्य के साथ संरेखित करने की आवश्यकता है।

इस पोर्टफोलियो के साथ आगे बढ़ने से पहले, इन प्रमुख बिंदुओं पर विचार करें:

फंड ओवरलैप: कई लार्ज-कैप फंड में निवेश करने से एक ही स्टॉक ओवरलैप हो सकता है, क्योंकि लार्ज-कैप फंड आम तौर पर समान कंपनियों में निवेश करते हैं। यह विविधीकरण को सीमित कर सकता है।

बैलेंस्ड फंड: आपके बैलेंस्ड फंड, जो इक्विटी और डेट को मिलाते हैं, कुछ स्थिरता के लिए उपयुक्त हैं। हालांकि, यह जांचना आवश्यक है कि क्या वे आपके जोखिम-रिटर्न प्रोफ़ाइल और स्थिरता बनाम विकास के लक्ष्यों से मेल खाते हैं।

मल्टी-कैप: मल्टी-कैप फंड मार्केट कैप में विविधतापूर्ण जोखिम प्रदान करते हैं, जो दीर्घकालिक विकास के लिए अच्छा है। हालांकि, सुनिश्चित करें कि आप उनके द्वारा लाए जा सकने वाले अंतर्निहित अस्थिरता से सहज हैं।

अपने लक्ष्यों और प्राथमिकताओं के लिए सबसे उपयुक्त योजना सुनिश्चित करने के लिए, प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) या म्यूचुअल फंड वितरक (एमएफडी) से परामर्श करना उचित है। वे निम्नलिखित कारकों पर विचार करते हुए एक अनुकूलित और व्यापक योजना प्रदान कर सकते हैं:

आपके समग्र वित्तीय लक्ष्य।
निवेश क्षितिज।
जोखिम उठाने की क्षमता।
फंड प्रदर्शन स्थिरता।
यह व्यक्तिगत सलाह आपको एक ऐसा पोर्टफोलियो बनाने में मदद कर सकती है जो विकास और सुरक्षा को प्रभावी ढंग से संतुलित करता है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

https://www.youtube.com/@HolisticInvestment

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