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Should I Exit My Axis Small Cap Mutual Fund With a 92% Profit?
Ramalingam Kalirajan |8086 Answers |Ask -Follow
Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jul 23, 2024
Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
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Asked by Anonymous - Jul 15, 2024English
मेरे पास 3 साल से एक्सिस स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड है। वर्तमान में मुझे एकमुश्त राशि पर 92% लाभ है। अब बाजार सर्वकालिक उच्च स्तर पर है, तो क्या मुझे लाभ लेकर उस फंड से बाहर निकल जाना चाहिए?
Ans: वर्तमान स्थिति
आपके पास एक्सिस स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड है।
आपको अपने एकमुश्त निवेश पर 92% लाभ हुआ है।
बाजार अब तक के उच्चतम स्तर पर है।
लाभ लेने का मूल्यांकन
बाजार का समय
बाजार चरम पर है।
लाभ लेने के लिए यह एक अच्छा समय लग सकता है।
हालांकि, बाजार का समय तय करना चुनौतीपूर्ण है।
भविष्य में बाजार की चाल अप्रत्याशित है।
दीर्घकालिक निवेश क्षितिज
अपने निवेश क्षितिज पर विचार करें।
यदि यह दीर्घकालिक है, तो अल्पकालिक बाजार की ऊँचाई आपकी रणनीति को प्रभावित नहीं करेगी।
इक्विटी निवेश आमतौर पर लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न देते हैं।
अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करना
पोर्टफोलियो विविधीकरण
अपने समग्र पोर्टफोलियो का मूल्यांकन करें।
स्मॉल कैप फंड अधिक जोखिम और अधिक लाभ वाले होते हैं।
लार्ज कैप और मिड कैप फंड के साथ संतुलन बनाने पर विचार करें।
जोखिम प्रबंधन
कुछ लाभ लेने से स्मॉल कैप में आपका जोखिम कम हो सकता है।
अधिक स्थिर फंड में पुनर्निवेश करने से जोखिम संतुलित हो सकता है।
इससे यह सुनिश्चित होता है कि आपका पोर्टफोलियो आपकी जोखिम सहनशीलता के अनुरूप बना रहे।
कर निहितार्थ
पूंजीगत लाभ कर
अपने निवेश को बेचने पर पूंजीगत लाभ कर लगेगा।
अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (यदि एक वर्ष से कम समय के लिए रखा जाता है) पर 15% कर लगता है।
1 लाख रुपये से अधिक दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (यदि एक वर्ष से अधिक समय के लिए रखा जाता है) पर 10% कर लगता है।
कर दक्षता
बिक्री के कर निहितार्थों पर विचार करें।
मूल्यांकन करें कि क्या कर के बाद लाभ बिक्री को उचित ठहराता है।
पेशेवर मार्गदर्शन
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें।
वे आपके वित्तीय लक्ष्यों और पोर्टफोलियो का आकलन कर सकते हैं।
वे लाभ लेने और पुनर्निवेश पर अनुरूप सलाह प्रदान करते हैं।
लाभ लेने की रणनीतियाँ
आंशिक लाभ लेना
आंशिक लाभ लेने पर विचार करें।
यह आपको लाभ को लॉक करने की अनुमति देता है।
आप अधिक स्थिर फंड में पुनर्निवेश कर सकते हैं।
यह जोखिम को कम करते हुए बाजार में जोखिम को बनाए रखता है।
व्यवस्थित निकासी योजना
व्यवस्थित निकासी योजना (SWP) लागू करें।
यह लाभ की क्रमिक निकासी की अनुमति देता है।
यह निवेश को बरकरार रखते हुए नियमित आय प्रदान करता है।
अंतिम अंतर्दृष्टि
आपको एक्सिस स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में काफी लाभ हुआ है।
जब बाजार में तेजी हो तो लाभ लेना लुभावना हो सकता है।
हालांकि, बाजार का समय तय करना मुश्किल है।
अपने दीर्घकालिक निवेश क्षितिज पर विचार करें।
जोखिम प्रबंधन के लिए अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करें।
बिक्री के कर निहितार्थों का मूल्यांकन करें।
अनुकूलित सलाह के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें।
संतुलित दृष्टिकोण के लिए आंशिक लाभ लेने या SWP पर विचार करें।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
आपके पास एक्सिस स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड है।
आपको अपने एकमुश्त निवेश पर 92% लाभ हुआ है।
बाजार अब तक के उच्चतम स्तर पर है।
लाभ लेने का मूल्यांकन
बाजार का समय
बाजार चरम पर है।
लाभ लेने के लिए यह एक अच्छा समय लग सकता है।
हालांकि, बाजार का समय तय करना चुनौतीपूर्ण है।
भविष्य में बाजार की चाल अप्रत्याशित है।
दीर्घकालिक निवेश क्षितिज
अपने निवेश क्षितिज पर विचार करें।
यदि यह दीर्घकालिक है, तो अल्पकालिक बाजार की ऊँचाई आपकी रणनीति को प्रभावित नहीं करेगी।
इक्विटी निवेश आमतौर पर लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न देते हैं।
अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करना
पोर्टफोलियो विविधीकरण
अपने समग्र पोर्टफोलियो का मूल्यांकन करें।
स्मॉल कैप फंड अधिक जोखिम और अधिक लाभ वाले होते हैं।
लार्ज कैप और मिड कैप फंड के साथ संतुलन बनाने पर विचार करें।
जोखिम प्रबंधन
कुछ लाभ लेने से स्मॉल कैप में आपका जोखिम कम हो सकता है।
अधिक स्थिर फंड में पुनर्निवेश करने से जोखिम संतुलित हो सकता है।
इससे यह सुनिश्चित होता है कि आपका पोर्टफोलियो आपकी जोखिम सहनशीलता के अनुरूप बना रहे।
कर निहितार्थ
पूंजीगत लाभ कर
अपने निवेश को बेचने पर पूंजीगत लाभ कर लगेगा।
अल्पकालिक पूंजीगत लाभ (यदि एक वर्ष से कम समय के लिए रखा जाता है) पर 15% कर लगता है।
1 लाख रुपये से अधिक दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ (यदि एक वर्ष से अधिक समय के लिए रखा जाता है) पर 10% कर लगता है।
कर दक्षता
बिक्री के कर निहितार्थों पर विचार करें।
मूल्यांकन करें कि क्या कर के बाद लाभ बिक्री को उचित ठहराता है।
पेशेवर मार्गदर्शन
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार
प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें।
वे आपके वित्तीय लक्ष्यों और पोर्टफोलियो का आकलन कर सकते हैं।
वे लाभ लेने और पुनर्निवेश पर अनुरूप सलाह प्रदान करते हैं।
लाभ लेने की रणनीतियाँ
आंशिक लाभ लेना
आंशिक लाभ लेने पर विचार करें।
यह आपको लाभ को लॉक करने की अनुमति देता है।
आप अधिक स्थिर फंड में पुनर्निवेश कर सकते हैं।
यह जोखिम को कम करते हुए बाजार में जोखिम को बनाए रखता है।
व्यवस्थित निकासी योजना
व्यवस्थित निकासी योजना (SWP) लागू करें।
यह लाभ की क्रमिक निकासी की अनुमति देता है।
यह निवेश को बरकरार रखते हुए नियमित आय प्रदान करता है।
अंतिम अंतर्दृष्टि
आपको एक्सिस स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड में काफी लाभ हुआ है।
जब बाजार में तेजी हो तो लाभ लेना लुभावना हो सकता है।
हालांकि, बाजार का समय तय करना मुश्किल है।
अपने दीर्घकालिक निवेश क्षितिज पर विचार करें।
जोखिम प्रबंधन के लिए अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करें।
बिक्री के कर निहितार्थों का मूल्यांकन करें।
अनुकूलित सलाह के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें।
संतुलित दृष्टिकोण के लिए आंशिक लाभ लेने या SWP पर विचार करें।
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
Asked on - Aug 06, 2024 | Answered on Aug 06, 2024
सर, आपकी बहुमूल्य प्रतिक्रिया के लिए बहुत बहुत धन्यवाद।
Ans: आपका स्वागत है! यदि आपके पास कोई और प्रश्न है या आपको और सहायता की आवश्यकता है, तो बेझिझक पूछें। आपकी वित्तीय यात्रा के लिए शुभकामनाएँ!
सादर,
के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
www.holisticinvestment.in
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के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,
मुख्य वित्तीय योजनाकार,
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