Home > Money > Question
विशेषज्ञ की सलाह चाहिए?हमारे गुरु मदद कर सकते हैं

स्टॉक और म्यूचुअल फंड का मेरा पोर्टफोलियो: क्या मुझे इसे बनाए रखना चाहिए या इससे बाहर निकल जाना चाहिए?

Ramalingam

Ramalingam Kalirajan  |8916 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Feb 27, 2025

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more
RAJEEV Question by RAJEEV on Feb 19, 2025English

कृपया नीचे दिए गए स्टॉक और म्यूचुअल फंड पर सलाह दें..होल्ड करें या बाहर निकलें? रेल विकास निगम राइट्स बेल एनएमडीसी आईआरसीटीसी एचएएल रेलटेल इरकॉन आरईसीएल बाटा टेक्समैको रेल आईआरएफसी गेल फेडरल बैंक उगर शुगर श्रीराम फाइनेंस आरआईएल इन्फोसिस म्यूचुअल फंड कोटक निफ्टी 50 इंडेक्स फंड निप्पॉन इंडिया निफ्टी स्मॉल कैप 250 इंडी फंड आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी मिड कैप 50 इंडेक्स फंड एचडीएफसी निफ्टी स्मॉल कैप 250 इंडेक्स फंड एसबीआई पीएसयू फंड मोतीलाल ओसवाल मिड कैप फंड एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड एचडीएफसी मिड कैप ओपीपी फंड कोटक मल्टीकैप फंड आदित्य बिरल्स सन लाइफ ट्रांसप एंड लॉग फंड कोटक ट्रांसप एंड लॉग फंड आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रूरल ओपीपी फंड

Ans: आपके पोर्टफोलियो में कई स्टॉक और म्यूचुअल फंड शामिल हैं। आइए उनका सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करें।

डायरेक्ट स्टॉक - उच्च जोखिम, अनिश्चित रिटर्न
डायरेक्ट स्टॉक को निरंतर ट्रैकिंग और गहन शोध की आवश्यकता होती है।

आपके पोर्टफोलियो में कुछ स्टॉक चक्रीय और पीएसयू क्षेत्रों से हैं।

पीएसयू स्टॉक सरकारी नीतियों और बाजार चक्रों पर निर्भर करते हैं।

उचित विविधीकरण के बिना व्यक्तिगत स्टॉक जोखिम अधिक है।

बहुत सारे स्टॉक रखने से निगरानी मुश्किल हो जाती है।

व्यक्तिगत स्टॉक से जुड़ी समस्याएं
रेल विकास निगम, राइट्स, आईआरसीटीसी, रेलटेल, इरकॉन, टेक्समैको रेल, आईआरएफसी - रेल क्षेत्र सरकारी नीतियों पर निर्भर करता है। लाभ असंगत हो सकते हैं।

बीईएल, एचएएल, एनएमडीसी, गेल, आरईसीएल - पीएसयू स्टॉक अच्छा लाभांश दे सकते हैं लेकिन परिचालन चुनौतियों का सामना करते हैं।

फेडरल बैंक, श्रीराम फाइनेंस - वित्तीय स्टॉक ब्याज दरों और आर्थिक स्थितियों पर निर्भर करते हैं।

उगर शुगर - चीनी स्टॉक अत्यधिक चक्रीय होते हैं और सरकारी मूल्य निर्धारण नीतियों से प्रभावित होते हैं।

बाटा - उपभोग स्टॉक स्थिर हैं, लेकिन उन्हें लगातार राजस्व वृद्धि की आवश्यकता है।

रिलायंस, इंफोसिस - दीर्घ अवधि की क्षमता वाली मजबूत लार्ज-कैप कंपनियाँ।

स्टॉक पर अनुशंसा
पीएसयू स्टॉक में निवेश कम करें क्योंकि वे सरकारी निर्णयों पर निर्भर करते हैं।

दीर्घ अवधि की विकास क्षमता वाली मजबूत निजी क्षेत्र की कंपनियों को बनाए रखें।

बैंकिंग और वित्त स्टॉक में ब्याज दर के रुझान की बारीकी से निगरानी की आवश्यकता होती है।

कमजोर या चक्रीय स्टॉक को बेचना और म्यूचुअल फंड में जाना बेहतर है।

म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो - बेहतर विविधीकरण, कम जोखिम
म्यूचुअल फंड पेशेवर रूप से प्रबंधित और विविध होते हैं।

वे व्यक्तिगत स्टॉक रखने की तुलना में जोखिम कम करते हैं।

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता होती है।

प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के माध्यम से निवेश करने से फंड चयन में मदद मिलती है।

आपके म्यूचुअल फंड चयन से जुड़ी समस्याएँ
इंडेक्स फंड - निफ्टी और स्मॉल-कैप इंडेक्स फंड में सक्रिय फंड प्रबंधन की कमी होती है। वे बाजार के प्रदर्शन को दर्शाते हैं, लेकिन उससे बेहतर नहीं हो सकते।

सेक्टोरल फंड (पीएसयू, ट्रांसपोर्ट और लॉजिस्टिक्स, ग्रामीण) - उच्च जोखिम वाली श्रेणी क्योंकि वे एक सेक्टर के प्रदर्शन पर निर्भर करते हैं। सभी निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं है।

मिड और स्मॉल-कैप फंड - इनमें वृद्धि की संभावना है, लेकिन उच्च अस्थिरता भी है।

मल्टी-कैप फंड - बाजार पूंजीकरण में विविधता प्रदान करते हैं।

म्यूचुअल फंड पर सिफारिश
इंडेक्स फंड से बचें क्योंकि वे सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड से बेहतर प्रदर्शन नहीं कर सकते हैं।

जब तक आप सेक्टर जोखिमों को नहीं समझते हैं, तब तक सेक्टोरल फंड में निवेश कम करें।

स्थिर वृद्धि के लिए सक्रिय रूप से प्रबंधित विविध फंड पर ध्यान दें।

फ्लेक्सी-कैप, लार्ज-कैप और मल्टी-कैप फंड में आवंटन बढ़ाएँ।

म्यूचुअल फंड में एसआईपी अनुशासित दीर्घकालिक धन सृजन सुनिश्चित करते हैं।

अंतिम अंतर्दृष्टि
सीधे स्टॉक एक्सपोजर को कम करें और अच्छी तरह से प्रबंधित म्यूचुअल फंड में शिफ्ट करें।

इंडेक्स फंड से बचें, क्योंकि सक्रिय फंड में अधिक रिटर्न की संभावना होती है।

विविधता बनाए रखें और क्षेत्र-विशिष्ट एकाग्रता से बचें।

संरचित योजना के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकार के माध्यम से निवेश करें।

नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और ज़रूरत पड़ने पर पुनर्संतुलन करें।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी

मुख्य वित्तीय योजनाकार

www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment
DISCLAIMER: The content of this post by the expert is the personal view of the rediffGURU. Users are advised to pursue the information provided by the rediffGURU only as a source of information to be as a point of reference and to rely on their own judgement when making a decision.
Money

आप नीचे ऐसेही प्रश्न और उत्तर देखना पसंद कर सकते हैं

Omkeshwar

Omkeshwar Singh  | Answer  |Ask -

Head, Rank MF - Answered on Nov 29, 2019

Listen
Money
प्रिय महोदय, मेरे पास निम्नलिखित म्यूचुअल फंड हैं: कृपया टिप्पणी करें कि मैं बेचूंगा या बरकरार रखूंगा।</p> <ul style=list-style-position: inside;> <li>ABSL इक्विटी फंड ग्रोथ</li> <li>HDFC इक्विटी फंड ग्रोथ</li> <li>ICICI Pru Nifly Index ग्रोथ</li> <li>ICICI प्रू इंफ्रास्ट्रक्चर ग्रोथ</li> <li>एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड ग्रोथ<br />&nbsp; &nbsp; यूटीआई मास्टर शेयर</li> <li>UTI MNC फंड</li> <li>मैग्नम टैक्सगेन</li> <li>सुंदरम इंफ्रास्ट्रक्चर</li> <li>ABSLMidcap ग्रोथ</li> </ul> <div शैली=प्रदर्शन: ब्लॉक; ओवर फलो हिडेन; चौड़ाई: 100%; अतिप्रवाह-एक्स: ऑटो; मार्जिन-बॉटम: 10px;> <तालिका शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(176, 255, 247,0.4); रंग: #000000; चौड़ाई: 90%; फ़ॉन्ट-परिवार: जॉर्जिया; मार्जिन: 0 ऑटो; बॉर्डर=0 सेलस्पेसिंग=5 सेलपैडिंग=5> <tbody> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(176, 255, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td><strong>फंड का नाम</strong></td> <td><strong>फंड का नाम</strong></td> <td><strong>रैंकएमएफ स्टार रेटिंग</strong></td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(176, 255, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>ABSL इक्विटी फंड ग्रोथ</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(176, 255, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>HDFC इक्विटी फंड ग्रोथ</td> <td>इक्विटी - मल्टी कैप फंड</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(176, 255, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>ICICI PruNifly Index ग्रोथ</td> <td>इंडेक्स फंड्स - निफ्टी</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(176, 255, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>ICICI प्रू इंफ्रास्ट्रक्चर ग्रोथ</td> <td>इक्विटी - सेक्टोरल फंड - इंफ्रास्ट्रक्चर</td> <td>2</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(176, 255, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड ग्रोथ</td> <td>इक्विटी - फोकस्ड फंड</td> <td>4</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(176, 255, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>UTI मास्टर शेयर</td> <td>इक्विटी - लार्ज कैप फंड</td> <td>5</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(176, 255, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>UTI MNC फंड</td> <td>इक्विटी - थीमैटिक फंड - MNC</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(176, 255, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>मैग्नम टैक्सगेन</td> <td>इक्विटी - ELSS</td> <td>3</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(176, 255, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>सुंदरम इंफ्रास्ट्रक्चर</td> <td>इक्विटी - सेक्टोरल फंड - इंफ्रास्ट्रक्चर</td> <td>2</td> </tr> <tr शैली=पृष्ठभूमि-रंग: rgba(176, 255, 247,0.6); रंग: #000000; बॉक्स-छाया: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.12), 0 1px 2px rgba(0,0,0,0.24);> <td>ABSLMidcap ग्रोथ</td> <td>इक्विटी - मिड कैप फंड</td> <td>2</td> </tr> </tbody> </टेबल> </div>
Ans: आप 4 और 5 स्टार रेटिंग वाले फंडों को जारी रख सकते हैं, सेक्टर फंडों से बचना चाहिए और मल्टीकैप, फोकस्ड और मिड कैप में अच्छे फंडों में निवेश करना चाहिए।</p> <p>मिडकैप: वर्तमान स्तरों पर गुणवत्ता और पैसे के मूल्य को ध्यान में रखते हुए उपयुक्त विकल्प डीएसपी मिडकैप और एक्सिस मिडकैप</p> <p>मल्टीकैप: वर्तमान स्तरों पर गुणवत्ता और पैसे के मूल्य को ध्यान में रखते हुए उपयुक्त विकल्प यूटीआई इक्विटी फंड, एक्सिस मल्टीकैप, मोतीलाल ओसवाल मल्टीकैप 35</p> <p>फोकस्ड: वर्तमान स्तरों पर गुणवत्ता और पैसे के मूल्य को ध्यान में रखते हुए उपयुक्त विकल्प एक्सिस फोकस्ड 25 और मोतीलाल ओसवाल फोकस्ड 25</p> <p>ELSS: वर्तमान स्तरों पर पैसे के लिए गुणवत्ता और मूल्य को ध्यान में रखते हुए उपयुक्त विकल्प मोतीलाल ओसवाल लॉन्ग टर्म इक्विटी हैं &ndash; विकास</p>

..Read more

Ramalingam

Ramalingam Kalirajan  |8916 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Apr 09, 2024

Listen
Money
नमस्ते सर, हमारे पास निम्नलिखित म्यूचुअल फंड हैं, कृपया सुझाव दें कि निम्नलिखित में से किससे बाहर निकलना है, किसे जारी रखना है या किसे होल्ड करना है: (1) कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड - रेगुलर प्लान - आईडीसीडब्ल्यू 30845.13 रुपये (2) निप्पॉन इंडिया टैक्स सेवर ईएलएसएस फंड - आईडीसीडब्ल्यू प्लान 50000 रुपये (3) आईडीएफसी बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड रेगुलर प्लान ग्रोथ 49997.5 रुपये (4) एसबीआई स्मॉल कैप फंड रेगुलर ग्रोथ 289985.58 रुपये (5) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू डिस्कवरी फंड - आईडीसीडब्ल्यू 65000 रुपये धन्यवाद!!
Ans: प्रत्येक म्यूचुअल फंड का मूल्यांकन उसके प्रदर्शन, व्यय अनुपात, फंड मैनेजर के ट्रैक रिकॉर्ड और आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखण के आधार पर करें। लगातार खराब प्रदर्शन या उच्च व्यय वाले फंड से बाहर निकलने पर विचार करें। ऐसे फंड को होल्ड करना जारी रखें जिन्होंने लगातार रिटर्न दिखाया है और आपकी निवेश रणनीति के अनुरूप हैं। यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह विविधतापूर्ण बना रहे और आपके वित्तीय उद्देश्यों के अनुरूप हो, नियमित रूप से पोर्टफोलियो की समीक्षा करें। अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं और लक्ष्यों के अनुरूप व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें। अपने निवेश के बारे में सूचित निर्णय लेने के लिए नियमित रूप से बाजार की स्थितियों और फंड के प्रदर्शन की निगरानी करें।

..Read more

Nikunj

Nikunj Saraf  | Answer  |Ask -

Mutual Funds Expert - Answered on Apr 19, 2023

Listen
Money
राववीजे: (1) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड - विकास; (2) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल फ्लेक्सीकैप फंड ग्रोथ; (3) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बिजनेस साइकिल फंड ग्रोथ; (4) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बिजनेस साइकिल फंड ग्रोथ; (5) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ईएसजी फंड ग्रोथ। मैंने उपर्युक्त म्यूचुअल फंड में निवेश किया है। उन्हें रखने या बेचने के लिए अपनी विशेषज्ञ सलाह का अनुरोध करें!!!!
Ans: हेलो वैल्यू इन्वेस्टर्स। ऐसा लगता है कि आपके पास एक विशिष्ट एएमसी को 100% आवंटन है जिसका लंबे समय में नकारात्मक प्रभाव हो सकता है। यह सलाह दी जाएगी कि आप अपने पोर्टफोलियो को विभिन्न एएमसी और श्रेणियों में विविधता प्रदान करें। इसके अतिरिक्त, आप अपने पोर्टफोलियो में आईसीआईसीआई प्रू फ्लेक्सीकैप फंड पर पुनर्विचार कर सकते हैं

..Read more

Ramalingam

Ramalingam Kalirajan  |8916 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Feb 18, 2025

Money
मैं नीचे दिए गए म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहा हूँ, एक्सिस स्मॉल कैप फंड रेगुलर ग्रोथ - 1k फ्रैंकलिन बिल्ड इंडिया फंड रेगुलर ग्रोथ -4k एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड रेगुलर ग्रोथ - 4k आईसीआईसीआई ब्लू चिप फंड रेगुलर ग्रोथ - 2k आईसीआईसीआई वैल्यू डिस्कवरी फंड रेगुलर ग्रोथ - 4k निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड रेगुलर ग्रोथ - 4k मिराए एसेट लार्ज कैप फंड रेगुलर ग्रोथ - 2k एसबीआई ब्लूहिप फंड रेगुलर ग्रोथ - 1k एसबीआई स्मॉल कैप फंड रेगुलर ग्रोथ - 3k कृपया सलाह दें कि क्या मुझे मौजूदा बाजार स्थिति में निवेश जारी रखना चाहिए या वापस ले लेना चाहिए? सादर राधाकृष्ण
Ans: निवेश के प्रति आपकी प्रतिबद्धता सराहनीय है। आइए आपके वर्तमान म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो का मूल्यांकन करें और मौजूदा बाजार स्थितियों के अनुरूप मार्गदर्शन प्रदान करें।

वर्तमान बाजार अवलोकन

फरवरी 2025 तक, भारतीय इक्विटी बाजार में उल्लेखनीय अस्थिरता देखी गई है। निफ्टी 50 और एसएंडपी बीएसई सेंसेक्स जैसे बेंचमार्क सूचकांक सितंबर 2024 में अपने शिखर से लगभग 10-11% तक गिर गए हैं। मिड-कैप और स्मॉल-कैप सेगमेंट में और भी अधिक गिरावट आई है, जिसमें बीएसई स्मॉल कैप इंडेक्स और बीएसई मिड कैप इंडेक्स में क्रमशः 18.3% और 17.9% की गिरावट आई है।

PERSONALFN.COM

आपके पोर्टफोलियो संरचना का विश्लेषण

आपके पोर्टफोलियो में विभिन्न श्रेणियों में विभिन्न म्यूचुअल फंड में निवेश शामिल है। यहाँ एक विवरण दिया गया है:

स्मॉल-कैप फंड: आपके निवेश का एक महत्वपूर्ण हिस्सा स्मॉल-कैप फंड में आवंटित किया गया है। जबकि ये फंड उच्च विकास क्षमता प्रदान करते हैं, वे बढ़ी हुई अस्थिरता के साथ भी आते हैं, खासकर बाजार में गिरावट के दौरान।

लार्ज-कैप फंड: आपके पास लार्ज-कैप फंड में निवेश है, जो आम तौर पर बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान अधिक स्थिर और लचीले होते हैं।

थीमैटिक और सेक्टोरल फंड: थीमैटिक फंड में आपका निवेश विशिष्ट क्षेत्रों पर केंद्रित है, जो चक्रीय हो सकते हैं और खराब प्रदर्शन की अवधि का अनुभव कर सकते हैं।

सिफारिशें

अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करें और उसे फिर से संतुलित करें

ओवरलैप का आकलन करें: विविधीकरण सुनिश्चित करने के लिए अपने फंड के बीच ओवरलैप की डिग्री का मूल्यांकन करें। म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो ओवरलैप टूल जैसे टूल सामान्य होल्डिंग्स की पहचान करने में मदद कर सकते हैं।

PRIMEINVESTOR.IN

आवंटन समायोजित करें: यदि वे आपके पोर्टफोलियो का एक बड़ा हिस्सा बनाते हैं, तो स्मॉल-कैप फंड में निवेश कम करने पर विचार करें। लार्ज-कैप या डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड में पुनर्वितरण अधिक स्थिरता प्रदान कर सकता है।

दीर्घकालिक दृष्टिकोण के साथ निवेशित रहें

बाजार में सुधार सामान्य है: इक्विटी बाजारों में अल्पकालिक अस्थिरता अंतर्निहित है। ऐतिहासिक रूप से, समय के साथ बाजारों में उछाल आया है, जिससे धैर्यवान निवेशकों को लाभ मिला है।

घबराहट में बिक्री से बचें: मंदी के दौरान निवेश वापस लेने से नुकसान हो सकता है। अपने निवेश को बनाए रखने से आपको संभावित बाजार सुधार से लाभ मिलता है।

व्यवस्थित निवेश योजनाएँ (SIP) जारी रखें

रुपया लागत औसत: बाजार में गिरावट के दौरान SIP जारी रखने से आप कम कीमतों पर अधिक यूनिट खरीद सकते हैं, जिससे संभावित रूप से दीर्घकालिक रिटर्न बढ़ सकता है।

समय पर अनुशासन: नियमित निवेश बाजार में समय की आवश्यकता को कम करता है, जिससे अनुशासित दृष्टिकोण को बढ़ावा मिलता है।

प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करें

व्यक्तिगत सलाह: एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार आपके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज के अनुरूप मार्गदर्शन प्रदान कर सकता है।

कर दक्षता: पेशेवर सलाह कर दक्षता के लिए आपके पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने में मदद कर सकती है, खासकर पूंजीगत लाभ कराधान में हाल के बदलावों के साथ।

अंतिम अंतर्दृष्टि

वर्तमान बाजार परिदृश्य में, निवेशित बने रहना और अल्पकालिक अस्थिरता के आधार पर जल्दबाजी में निर्णय लेने से बचना उचित है। अपने जोखिम सहनशीलता और वित्तीय लक्ष्यों के साथ तालमेल बिठाने के लिए अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करना, साथ ही एसआईपी जैसी अनुशासित निवेश रणनीतियों को जारी रखना, आपको दीर्घकालिक धन सृजन के लिए अच्छी स्थिति में ला सकता है।

सादर,

के. रामलिंगम, एमबीए, सीएफपी,

मुख्य वित्तीय योजनाकार,

www.holisticinvestment.in

https://www.youtube.com/@HolisticInvestment

..Read more

Ramalingam

Ramalingam Kalirajan  |8916 Answers  |Ask -

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on Jun 05, 2025

Asked by Anonymous - May 30, 2025
Money
my age is 47 and have the following funds in my portfolio 1.icici blue chip fund-G 2.icici discover fund-G 3.hdfc mid cap opportunities fund-G 4.hdfc balanced advantages fund 5.bandhan sterling fund-G 6.Mirae Asset large cap 7.axis multicap 8.jm flexi cap 9.motital nifty 500 Kindly advice on above funds, if i need to exit any fund pls advice, Thanks
Ans: Current Portfolio Overview
You hold funds across large-cap, mid-cap, multicap, balanced advantage, and index categories.

This mix shows your interest in diversification and growth opportunities.

Having a blend of equity and hybrid funds is positive for managing risk.

Evaluating Individual Funds
Several large-cap funds in your portfolio focus on stable, established companies.

Mid-cap and flexicap funds aim to capture growth from smaller and mid-sized companies.

Balanced advantage funds dynamically adjust between equity and debt, reducing volatility.

The presence of an index fund tracking a broad market index suggests passive exposure.

Portfolio Analysis
You have multiple funds with overlapping objectives, which may lead to concentration risk.

Too many large-cap and multicap funds could cause duplication of holdings.

Index funds do not offer active management benefits like portfolio rebalancing or stock selection.

Actively managed funds can better adapt to market conditions and potentially improve returns.

Recommendations for Portfolio Optimization
Consider consolidating your portfolio by reducing similar fund types to simplify management.

Focus more on actively managed funds that align with your risk tolerance and goals.

Review each fund’s performance over multiple market cycles, not just recent returns.

Ensure your allocation fits your age, investment horizon, and financial objectives.

Avoid index funds as a primary investment due to lack of active management advantages.

Steps Before Exiting Any Fund
Analyze capital gains tax implications before making withdrawals.

Avoid hasty exits; gradual rebalancing is usually better for long-term wealth creation.

Seek guidance from a Certified Financial Planner to tailor your portfolio strategy.

Final Insights
Your diversified portfolio foundation is good, but overlaps reduce efficiency.

Active management and disciplined reviews can help achieve better wealth growth.

A well-structured, simpler portfolio improves monitoring and decision-making.

Align investments with your retirement planning and other financial goals carefully.

Best Regards,
K. Ramalingam, MBA, CFP,
Chief Financial Planner,
www.holisticinvestment.in
https://www.youtube.com/@HolisticInvestment

..Read more

नवीनतम प्रश्न
DISCLAIMER: The content of this post by the expert is the personal view of the rediffGURU. Investment in securities market are subject to market risks. Read all the related document carefully before investing. The securities quoted are for illustration only and are not recommendatory. Users are advised to pursue the information provided by the rediffGURU only as a source of information and as a point of reference and to rely on their own judgement when making a decision. RediffGURUS is an intermediary as per India's Information Technology Act.

Close  

You haven't logged in yet. To ask a question, Please Log in below
Login

A verification OTP will be sent to this
Mobile Number / Email

Enter OTP
A 6 digit code has been sent to

Resend OTP in120seconds

Dear User, You have not registered yet. Please register by filling the fields below to get expert answers from our Gurus
Sign up

By signing up, you agree to our
Terms & Conditions and Privacy Policy

Already have an account?

Enter OTP
A 6 digit code has been sent to Mobile

Resend OTP in120seconds

x