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Ramalingam Kalirajan |7281 Answers |Ask -Follow

Mutual Funds, Financial Planning Expert - Answered on May 04, 2024

Ramalingam Kalirajan has over 23 years of experience in mutual funds and financial planning.
He has an MBA in finance from the University of Madras and is a certified financial planner.
He is the director and chief financial planner at Holistic Investment, a Chennai-based firm that offers financial planning and wealth management advice.... more

Question by Arjun on Jan 13, 2024English

मैं 55 साल का हूँ और मेरे पास 35 लाख का MF है, जिसमें टाटा लार्ज/मिडकैप फंड/एचएसबीसी मिडकैप/कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड/एक्सिस ब्लू चिप फंड/यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड जैसे फंडों में कुल 1 लाख मासिक एसआईपी और लगभग 12 लाख/पीपीएफ में 10 लाख की एफडी है। मेरा लक्ष्य 3-4 करोड़ बनाना है कृपया सलाह दें

Ans: आपकी आयु और वित्तीय लक्ष्यों को देखते हुए, यह सुनिश्चित करना आवश्यक है कि आपका निवेश पोर्टफोलियो आपके उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हो। 3-4 करोड़ का कोष बनाने के अपने लक्ष्य की दिशा में काम करने में आपकी मदद करने के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं:

अपनी संपत्ति आवंटन की समीक्षा करें:
अपनी वर्तमान संपत्ति आवंटन का आकलन करें और सुनिश्चित करें कि यह आपके जोखिम प्रोफ़ाइल और निवेश क्षितिज के अनुरूप है।
इक्विटी, ऋण और अन्य परिसंपत्तियों के वांछित मिश्रण को बनाए रखने के लिए अपने पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने पर विचार करें।
अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो को अनुकूलित करें:
अपनी मौजूदा म्यूचुअल फंड होल्डिंग्स के प्रदर्शन और स्थिरता की समीक्षा करें।
कम प्रदर्शन करने वाले फंडों को समेकित या छांटने पर विचार करें और उन पर ध्यान केंद्रित करें जिनका ट्रैक रिकॉर्ड मजबूत है और जो आपके निवेश लक्ष्यों के अनुरूप हैं।
जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए विभिन्न बाजार खंडों और निवेश शैलियों में विविधता लाएं।
सेवानिवृत्ति-केंद्रित निवेशों का अन्वेषण करें:
अपनी आयु और सेवानिवृत्ति के लिए पर्याप्त कोष बनाने के लक्ष्य को देखते हुए, राष्ट्रीय पेंशन प्रणाली (एनपीएस) या सेवानिवृत्ति-उन्मुख म्यूचुअल फंड जैसे सेवानिवृत्ति-केंद्रित निवेशों में अपने जोखिम को बढ़ाने पर विचार करें।
ये उपकरण कर लाभ प्रदान करते हैं और विशेष रूप से व्यक्तियों को लंबी अवधि में सेवानिवृत्ति कोष बनाने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। नियमित निगरानी और समायोजन: अपने निवेश पोर्टफोलियो की नियमित समीक्षा करें और अपनी वित्तीय स्थिति, बाजार की स्थितियों और निवेश लक्ष्यों में बदलाव के आधार पर आवश्यकतानुसार समायोजन करें। सूचित निवेश निर्णय लेने के लिए बाजार के रुझान और आर्थिक विकास के बारे में जानकारी रखें। पेशेवर सलाह लें: अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं और लक्ष्यों के अनुरूप व्यक्तिगत सलाह प्राप्त करने के लिए किसी प्रमाणित वित्तीय योजनाकार से परामर्श करने पर विचार करें। वे आपको एक व्यापक वित्तीय योजना विकसित करने, अपने निवेश पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने और अपने सेवानिवृत्ति लक्ष्य की ओर आपकी प्रगति को ट्रैक करने में मदद कर सकते हैं। इन चरणों का पालन करके और अपने निवेश दृष्टिकोण में अनुशासित रहकर, आप सेवानिवृत्ति के लिए 3-4 करोड़ का कोष बनाने के अपने लक्ष्य को प्राप्त करने की दिशा में काम कर सकते हैं।

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